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《《巴塞爾協(xié)議ⅲ》下銀行資本充足率監(jiān)管法律制度研究》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、碩士學(xué)位論文《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》下銀行資本充足率監(jiān)管法律制度研究StudyontheLegalSystemofCapitalAdequacyRatioSupervisionofBankundertheBaselⅢ作者姓名：周菊指導(dǎo)教師：何智慧副教授西南政法大學(xué)SouthwestUniversityofPoliticalScienceandLaw內(nèi)容摘要資本充足率是銀行必須保持的與其風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的最低資本金水平的法律要求，是衡量銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)能力的綜合指標(biāo)。金融危機(jī)中，銀行資本充足率監(jiān)管的不足凸顯出來，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布的《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》對(duì)銀行資本監(jiān)管框架進(jìn)行了較大調(diào)
2、整，并對(duì)銀行業(yè)資本充足率監(jiān)管提出嚴(yán)格要求。銀行業(yè)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)日益嚴(yán)格，我國銀行監(jiān)管委員會(huì)也出臺(tái)了《中國版巴塞爾協(xié)議Ⅲ》，進(jìn)一步強(qiáng)化對(duì)銀行資本充足率的監(jiān)管。本文在銀行資本充足率監(jiān)管法律制度基本理論基礎(chǔ)上，進(jìn)一步分析巴塞爾協(xié)議資本充足率監(jiān)管規(guī)則及其影響，再針對(duì)我國銀行資本充足率法律監(jiān)管的現(xiàn)狀，并結(jié)合國際規(guī)則，提出完善我國銀行資本充足率監(jiān)管法律制度的措施。本文約三萬字，除引言和結(jié)語外，共分為四個(gè)部分。第一部分銀行資本充足率及其法律監(jiān)管概述。本文首先界定銀行資本、資本充足率和法律監(jiān)管的概念，指明銀行資本的組成以及資本充足率的計(jì)量方式；然后，從資本充足率監(jiān)管的理論及其作用分析
3、對(duì)銀行進(jìn)行資本充足率監(jiān)管的必要性，筆者認(rèn)為，銀行具有脆弱性和負(fù)外部性的特點(diǎn)，資本充足率監(jiān)管能夠維護(hù)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營，進(jìn)而促進(jìn)銀行業(yè)的公平競爭，因此，監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須對(duì)銀行資本充足率進(jìn)行監(jiān)管。第二部分巴塞爾協(xié)議資本充足率監(jiān)管法律制度分析。本部分首先概述《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》資本充足率標(biāo)準(zhǔn)，接著分析《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》監(jiān)管規(guī)則，主要包括資本充足率監(jiān)管、外部監(jiān)管以及市場約束三大支柱內(nèi)容；然后，總結(jié)金融危機(jī)中資本充足率監(jiān)管規(guī)則存在的不足，這些不足主要表現(xiàn)為最低資本標(biāo)準(zhǔn)要求偏低且資本質(zhì)量較差、忽略銀行宏觀審慎監(jiān)管導(dǎo)致的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；最后，分析《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的資本充足率監(jiān)管內(nèi)容，其注重宏觀
4、慎審性監(jiān)管以及高資本充足率要求的新資本監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)成為國際銀行監(jiān)管的新標(biāo)桿。第三部分《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》資本充足率監(jiān)管法律制度的影響。首先從宏觀上分析了該協(xié)議對(duì)全球銀行業(yè)資本監(jiān)管的影響，新資本標(biāo)準(zhǔn)對(duì)銀行資本質(zhì)量要求更加嚴(yán)格，對(duì)銀行業(yè)的銀行監(jiān)管理念以及銀行的經(jīng)營產(chǎn)生影響；然后分析美國銀行監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)以及實(shí)施《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》的概況，美國銀行監(jiān)管吸收宏觀審慎監(jiān)管理念，并設(shè)立了金融服務(wù)監(jiān)管理事會(huì)負(fù)責(zé)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的協(xié)調(diào)監(jiān)管。1第四部分我國銀行資本充足率監(jiān)管法律制度現(xiàn)狀及完善。首先分析我國銀行立法現(xiàn)狀，我國銀行監(jiān)管法律法規(guī)和巴塞爾協(xié)議體系具有一致性，《中國版巴塞爾協(xié)議Ⅲ》甚至比《巴塞爾協(xié)
5、議Ⅲ》提出了更嚴(yán)格的資本要求；然后，從監(jiān)管理念、法律法規(guī)的不完備、相關(guān)配套設(shè)施不完善以及國際銀行監(jiān)管合作不足四個(gè)角度指出我國銀行監(jiān)管中存在的問題；最后再針對(duì)這四個(gè)方面的問題提出有效的資本充足率監(jiān)管的措施。關(guān)鍵詞：巴塞爾協(xié)議Ⅲ；資本充足率；審慎性監(jiān)管2AbstractTheRatioCapitalAdequacy(CAR)isalegalrequirementforbankstomaintaintheirminimumcapitallevelrelatedtorisk,andacomprehensiveindexofriskabilityofbank.During
6、thefinancialcrisis,thelackofCARsupervisionrevealed,BaselIIIwasissuedbytheBaselCommitteeonBankingSupervisionforamimportantadjustmentofbankcapitalsupervisionframework,andputforwardthestrictstandardsofbankCARsupervision.Increasinglystricttrendofinternationalstandardsofbanksupervision,Ba
7、nkSupervisionCommitteeofChinaalsoissuedaChineseversionofBaselIIItostrengthenCARsupervision.Inthesis,itfurtheranalysisthesupervisionrulesandinfluenceofBaselCARonthebasictheoryofbankCARsupervisionlegalframe,andinviewofthecurrentsituationofCARsupervisionofChina'sbank.Accordingtointernat
8、ionalrules,t
