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《城市商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理研究——以晉城銀行A分行為例》由會員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、學(xué)校代碼10125專業(yè)代碼125100碩士學(xué)位論文題目城市商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理研究——以晉城銀行A分行為例姓名王玲專業(yè)MBA研究方向金融與投資所屬學(xué)院MBA指導(dǎo)教師張青枝二〇一八年五月三十日UniversityCode10125MajorCode125100ShanxiUniversityofFinance&EconomicsThesisforMaster’sDegreeTitleStudyonoperationriskmanagementofcitycommercialbank-----Takejinchengb
2、ankAbranchasanexampleNameWanglingMajorMBAResearchOrientationFinanceandinvestmentSchoolMBATutorZhangqingzhiMAY30,2018學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明:所呈交的學(xué)位論文,是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下,獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外,本論文不包含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的作品成果。對本文的研究所做出重要貢獻(xiàn)的個人和集體,均已在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識到本聲明的法律結(jié)果由本人承
3、擔(dān)。學(xué)位論文作者簽名:日期:年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保管、使用學(xué)位論文的規(guī)定,同意學(xué)校保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版,允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)山西財經(jīng)大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索,可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于保密□,不保密□。在年解密后適用本授權(quán)書。(請在以上方框內(nèi)打“√”)學(xué)位論文作者簽名:指導(dǎo)教師簽名:日期:年月日日期:年月日山西財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文摘要操作風(fēng)險作為一種與信用風(fēng)險和市場
4、風(fēng)險同樣級別的風(fēng)險類別,在銀行業(yè)興起的時候就已經(jīng)存在,受到金融界廣泛關(guān)注則是20世紀(jì)90年代之后的事情了。特別是巴塞爾委員會發(fā)布了《巴塞爾新資本協(xié)議》之后,操作風(fēng)險的界定、識別和管理受到了前所未有的重視。與有豐富操作風(fēng)險管理經(jīng)驗的國外銀行相比,我國銀行的操作風(fēng)險管理起步較晚,而且基于我國國情,我國的操作風(fēng)險表現(xiàn)更為復(fù)雜。城市商業(yè)銀行脫胎于城市信用社,近年來城市商業(yè)銀行發(fā)展迅速,在資產(chǎn)規(guī)模不斷壯大的同時,操作風(fēng)險也不容忽視。隨著市場經(jīng)濟(jì)的變化、法律法規(guī)的不斷更新、電子業(yè)務(wù)的強(qiáng)勢興起、監(jiān)管力度的逐漸增大,無形中也加大了操作
5、風(fēng)險。銀行柜臺作為接觸客戶、辦理業(yè)務(wù)的第一線位置,在為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的同時,也隱藏著巨大的風(fēng)險。在此背景下,本文以柜面操作風(fēng)險管理為題,在對柜面操作風(fēng)險相關(guān)理論進(jìn)行闡述的基礎(chǔ)上,結(jié)合城市商業(yè)銀行中的晉城銀行A分行在柜面操作中發(fā)生的三個真實(shí)案例,分析其操作風(fēng)險內(nèi)部控制的現(xiàn)狀,揭示出其在操作風(fēng)險管理中存在的問題。分別為:內(nèi)控制度執(zhí)行不到位;風(fēng)險防范意識和警覺性差;管理人員風(fēng)險控制意識薄弱;柜面人員業(yè)務(wù)能力有待提高四個方面。結(jié)合城市商業(yè)銀行這一特殊群體的現(xiàn)狀,提出柜面操作風(fēng)險防范的建議:首先,在工作生活中關(guān)愛員工,增強(qiáng)員工
6、的歸屬感,同時加強(qiáng)對員工培訓(xùn)和合規(guī)文化建設(shè),提升員工自身業(yè)務(wù)素質(zhì),培養(yǎng)員工合規(guī)習(xí)慣;其次,在對現(xiàn)有制度進(jìn)行歸納總結(jié)的基礎(chǔ)上,健全操作風(fēng)險管理框架,推行全面風(fēng)險管理,構(gòu)建出晉城銀行柜面操作風(fēng)險防控機(jī)制;最后引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)設(shè)備,提升柜面操作系統(tǒng),加強(qiáng)電子渠道建設(shè),減輕柜面壓力,減少柜面操作風(fēng)險的發(fā)生。希望本文可以對城市商業(yè)銀行的柜面操作風(fēng)險管理工作有所幫助。關(guān)鍵詞:城市商業(yè)銀行;柜面操作風(fēng)險;防控措施1山西財經(jīng)大學(xué)碩士學(xué)位論文ABSTRACTOperatingrisk,equivalenttocreditriskandmar
7、ketrisk,asakindofthesamelevelofriskcategories,existedinthebankingsector,receivedextensiveattentioninfinanceisafterthe1990s.Thedefinition,identificationandmanagementofoperationalriskhavebeenpaidmoreattentionthaneverbefore,especiallyaftertheBaselcommitteeissuedthe
8、Baselnewcapitalaccord.ComparedwithforeignBankswithrichexperienceinoperationriskmanagement,theoperationriskmanagementofChineseBanksstartedrelativelylate,andtheoperatio