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《商業(yè)銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險及其防范探討——以jc銀行為例》由會員上傳分享,免費(fèi)在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫。
1、廈門大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下,獨立完成的研究成果。本人在論文寫作中參考其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表的研究成果,均在文中以適當(dāng)方式明確標(biāo)明,并符合法律規(guī)范和《廈門大學(xué)研究生學(xué)術(shù)活動規(guī)范(試行)》。另外,該學(xué)位論文為()課題(組)的研究成果,獲得()課題(組)經(jīng)費(fèi)或?qū)嶒炇业馁Y助,在()實驗室完成。(請在以上括號內(nèi)填寫課題或課題組負(fù)責(zé)人或?qū)嶒炇颐Q,未有此項聲明內(nèi)容的,可以不作特別聲明。)聲明入(簽?zāi)暝氯諒B門大學(xué)學(xué)位論文著作權(quán)使用聲明本人同意廈門大學(xué)根據(jù)《中華人民共和國學(xué)位條例暫行實施辦法》等規(guī)定保留和使用此學(xué)位論文,并向主管部門或其指定機(jī)構(gòu)送交學(xué)位論文(包括紙質(zhì)版和電子
2、版),允許學(xué)位論文進(jìn)入廈門大學(xué)圖書館及其數(shù)據(jù)庫被查閱、借閱。本人同意廈門大學(xué)將學(xué)位論文加入全國博士、碩士學(xué)位論文共建單位數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索,將學(xué)位論文的標(biāo)題和摘要匯編出版,采用影印、縮印或者其它方式合理復(fù)制學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于:()1.經(jīng)廈門大學(xué)保密委員會審查核定的保密學(xué)位論文,于年月日解密,解密后適用上述授權(quán)。()2.不保密,適用上述授權(quán)。(請在以上相應(yīng)括號內(nèi)打“√”或填上相應(yīng)內(nèi)容。保密學(xué)位論文應(yīng)是已經(jīng)廈門大學(xué)保密委員會審定過的學(xué)位論文,未經(jīng)廈門大學(xué)保密委員會審定的學(xué)位論文均為公開學(xué)位論文。此聲明欄不填寫的,默認(rèn)為公開學(xué)位論文,均適用上述授權(quán)。)聲明人(簽?zāi)暝氯照鼛啄陙?,JC銀行堅持規(guī)模
3、、質(zhì)量和效益統(tǒng)籌兼顧,在追求業(yè)務(wù)增長的同時按照監(jiān)管的要求,強(qiáng)化內(nèi)控管理,在防范風(fēng)險方面做了大量實實在在的工作,也取得了一些成效。但由于JC銀行正處于傳統(tǒng)管控模式向構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系的轉(zhuǎn)型過程中,對銀行的管理提出更高的要求。同時,從銀監(jiān)局提供的數(shù)據(jù)顯示,今年前4個月全國銀行業(yè)發(fā)生了26件百萬元以上案件(一類案件),其中有23件集中發(fā)生在銀行的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)如存貸款環(huán)節(jié)、現(xiàn)金和結(jié)算環(huán)節(jié),占全部百萬元以上案件數(shù)量的88%,因此,作為一家高速發(fā)展中的銀行,不能不在柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險方面引進(jìn)高度重視。本文在已有研究成果的基礎(chǔ)上,采用理論和實踐相結(jié)合的方法,從闡述商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險的定義、分類、特征及其一般管
4、理框架出發(fā),通過對JC商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理現(xiàn)狀進(jìn)行分析,并且探討JC商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險管理存在的問題。最后結(jié)合COSO報告提出了針對JC商業(yè)銀行問題的一系列措施,比如加強(qiáng)思想道德教育,夯實防范操作風(fēng)險的思想基礎(chǔ),增加資源投入以及加快業(yè)務(wù)后臺集中步伐,推進(jìn)風(fēng)險管理技術(shù)創(chuàng)新,充分發(fā)揮激勵約束機(jī)制的導(dǎo)向作用健全規(guī)章制度,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和減少違規(guī)和失誤操作的概率,加強(qiáng)人的監(jiān)督和管理等。我國商業(yè)銀行正面臨一個高速發(fā)展和轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時期,重視柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險就是重視在金融大環(huán)境下生存的根本,希望本文對JC商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理的研究能引起相關(guān)人士的思考。關(guān)鍵字:商業(yè)銀行;操作風(fēng)險:柜面操作風(fēng)險Abstra
5、ctInrecentyears,CCBbank,hasadheredtothescale,quality,andprofit,pursuitofthebusinessgrowth,strentgthenedtheintemanlcontrolmanagementintheguideofadministrativeauthorities.CCBbankhasdonealotofworkonpreventingrisksandmadesomeachievements.However,CCBbankisontheprocessofthetransformationfromtraditionalcon
6、trolsystemtocomprehensiveriskmanagement;expandingtheoutletscoverageineverydistrictandcountiesofthewholemunicipality;cross—regionalbrandchsettingandachievinglistingrecently.AllthesefactorsneedCCBbanktoincreaseitsmanagement.Meanwhile,thedatafromCBRCshowsthat26casesoveronemillionyuanoccurredinthebankin
7、gsysteminthefirstfourmonths,23casesconcentratedonthetraditionalbusinesssuchasdepositandloan,cashandsettlement,whichaccountedfor88%ofallcases.Thereforeasahighly·developingbank,CCBbankhastopaymuchattent