ab銀行渭南分行信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的研究

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1、＊Ｖ巧戈輯．—＇苗聞；爲(wèi)分類號(hào)．：Ｆ８３０．５．學(xué)校代碼；１０６９７／＾＾ｉ密級(jí)：公開學(xué)號(hào)；討Ｘ１２０１６０９１７辭‘嘴■■．．．？ｓ々如八ＮｏｒｔｈｗｅｓｔＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙ，＜＿度ｇ－＇．＂－、占宙曲由巧曲雨?？凇ｎ保郏非呻姡?，：細(xì)強(qiáng)賴博樹樹ｓｖａ＂＾ｐ曲ａ泌？Ｓ山沿迎曲？觸？ｓａ？ｍｓ￣ｗ激？、心：、、．■；：－Ｔ。ＨＢＰ１碩王亨恆ｉ￡ＸＩｒ巧ＭＡ’＾ＳＴＥＲＳＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮＨＰＡＢ銀行渭南分行信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)

2、險(xiǎn)的研究Ｔｈｅｒｅｓｅａｒｃｈｏｎ化ｅｏｐｅｒａ村ｏｎａｌｒｉｓｋｏｆｃｒｅｄｉｔｂｕｓｉ凸ｅｓｓｉｎｔｈｅＷｅｉｎａｎｂｒａｎｃｈｏｆＡＢｂａｎｋ－■－．Ｈ＇＊§Ｊｉ＇一：：丐ＶＰｍ學(xué)科名稱：金融學(xué)作者：李濟(jì)指導(dǎo)老師：韋省民西北大學(xué)學(xué)位評(píng)定委員會(huì)二〇—六年Ｔｈｅｒｅｓｅａｒｃｈｏｎｔｈｅｏｅｒａ村ｏｎａｌｒｉｓｋｏｆｐｃｒｅｄｉｔｂｕｓｉｎｅｓｓｉｎｔｈｅＷｅｉｎａｎｂｒａｎｃｈｏｆＡＢｂａｎｋ

3、Ａ１；ｈｅｓｉｓｓｕｂｍｉｔｅｄｔｏＮｏｒｔｈｗｅｓｔＵｎｉｖｅｒｓｉｔｙｉｎａｒｔｉａｌｆｕｌｆｉｌｌｍｅｎｔｏｆｅｒｅｒｅｍｅｎｔｓ比山ｐｑｆｏｒｔｈｅｄｅｇｒｅｅｏｆＭａｓｔｅｒｉｎＦｉｎａｎｃｅＢｙＬｉｍｉａｏＳｕｐｅｒｖｉｓｏｒ：ＷｅｉＸｉｎｇｍｉｎＰｒｏｆｅｓｓｏｒＤｅｃｅｍｂｅｒ２０１６西北大學(xué)學(xué)位論文知巧產(chǎn)權(quán)唐明書本人完全了解西北大學(xué)關(guān)于收集、保存、使用學(xué)位論文的規(guī)定。學(xué)校有權(quán)保留并向國(guó)家有關(guān)部口或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版。本人允

4、許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)西北大學(xué)可（＾將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢索，可１＾采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。同時(shí)授權(quán)中國(guó)科學(xué)技術(shù)信息研究所等機(jī)構(gòu)將本學(xué)位論文收錄到《中國(guó)學(xué)位論文全文數(shù)據(jù)庫》或其它相關(guān)數(shù)據(jù)庫。保密論文待解密后適用本聲明。學(xué)位論文作者簽名：冰聲指導(dǎo)教師篇名＇／巧居年／為＞７／《年／巧電西北大學(xué)學(xué)位論文獨(dú)創(chuàng)性寅明本人聲明：所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作及取得的研究成果。據(jù)我所知，除了文中特別加標(biāo)注和致謝的地方外，本論文不

5、包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為獲得西北大學(xué)或其它教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料一。與我同工作的同志對(duì)本研巧所做的任何貢獻(xiàn)均已在論文中作了明確的說明并表示謝意。學(xué)位論文作者簽名：＞月／＞日乂７／苗年／＾摘要自２００８年Ｗ來，受金融危機(jī)影響Ｗ及銀行業(yè)務(wù)規(guī)?？焖贁U(kuò)張，操作風(fēng)險(xiǎn)日益突＂Ｈ期疊加＂＂互聯(lián)網(wǎng)＂的大時(shí)代背景下業(yè)銀行面臨的操作風(fēng)出，在的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下和＋，商險(xiǎn)呈現(xiàn)多樣化發(fā)展趨勢(shì)，這對(duì)商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出了新的要求。ＡＢ銀斤渭南分行目前收益來源的主要方面是信貸業(yè)

6、務(wù)，因而渭南分行應(yīng)該更加重視銀行信貸業(yè)務(wù)所面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)。在此背景下，深入開展ＡＢ銀行渭南分行信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的研巧就顯得尤為重要。本文ＷＡＢ銀行謂南分行為研究對(duì)象，采用文獻(xiàn)研究法、統(tǒng)計(jì)分析法及案例分析法相結(jié)合的研究方法。先從理論入手，對(duì)國(guó)內(nèi)外當(dāng)前操作風(fēng)險(xiǎn)定義進(jìn)行了比較，然后借鑒了國(guó)內(nèi)外金融學(xué)界和業(yè)界對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)研巧成果、管理經(jīng)驗(yàn)，簡(jiǎn)要論述了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論和控制、緩釋措施，從而為后文的實(shí)例分析和問題研究打下了理論基礎(chǔ)。為了更好的開展ＡＢ銀行渭南分行信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的研巧，本文整理篩選出ＡＢ

7、銀行渭南分行信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的典型案例，在對(duì)案例進(jìn)行評(píng)析的同時(shí)，提出了操作風(fēng)險(xiǎn)的成因分析，主要基于管理角度和業(yè)務(wù)操作角度兩方面。同時(shí)結(jié)合自身工＂三道防線＂作經(jīng)驗(yàn)提出了完善信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的六個(gè)對(duì)策；，主要為強(qiáng)化，形成高效嚴(yán)密的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系，；塑造先進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化營(yíng)造合規(guī)操作氛圍；強(qiáng)化資本約束，改善激勵(lì)機(jī)制；開發(fā)實(shí)用性強(qiáng)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)分析工具建立有效的內(nèi)部控制體系；；改進(jìn)計(jì)算機(jī)技術(shù)控制，使內(nèi)控設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)操作完美結(jié)合；該六個(gè)對(duì)策涵蓋了管理角度和業(yè)務(wù)操作角度兩大方面，可操作性高、實(shí)用性強(qiáng)，且普遍適用于同類金融機(jī)構(gòu)

8、，有助于進(jìn)一步改善商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的控制能力。關(guān)鍵詞：信貸業(yè)務(wù)，操作風(fēng)險(xiǎn)，管理，對(duì)策Ｉ西北大學(xué)碩±學(xué)位論文ＡＢＳＴＲＡＣＴＡｆｉｆｅｃｔｅｄｂｔｈｅｆｉｎａｎｃｉａｌｃｒｉｓｉｓａｎｄｔｈｅｒａｉｄ