a銀行西安分行海外代付融資業(yè)務(wù)操作風險研究

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1、分類號：Ｆ８３２．２學校代碼：１０６９７２０１４３１８５４密級：公開學號：Ａ廠藝々號ＭＫ亨恆破±巧交ＳＰＥＣ’ＩＡＬＡＳＴＥＲＤＩＳＳＥＲＴＡＴＩＯＮＩＺＥＤＭＳＡ銀行西安分行海外代付強資業(yè)務(wù)揉作風臉研究‘科違稱：工商管理專業(yè)學位類別：王商管理碩壬作者：劉舒琳指導老師：高艷副教授西北大學學位評定委員會二〇—六年西北大學學位論文巧巧產(chǎn)奴ｊｆｉ明書本人完全了解西北大學關(guān)于收集、保存、使用學位論文的規(guī)定。學校有權(quán)保留并向國家有關(guān)部口或機構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版。

2、本人允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)西北大學可將本學位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進行檢索，可Ｗ采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學位論文。同時授權(quán)中國科學技術(shù)信息研究所等機構(gòu)將本學位論文收錄到《中國學位論文全文數(shù)據(jù)庫》或其它相關(guān)數(shù)據(jù)庫。保密論文待解密后適用本聲明。學位論文作者簽名：＾＾＾：＾?。拗笇Ы處熀灻撸撸荩。蹦辏≡乱匀眨壞暝氯眨崳娢鞅贝髮W學位論文獨削性聲明本人聲明：所呈交的學位論文是本人在導師指導下進行的研究工作及取得的研究成果。據(jù)我所知，除了文中特別加１＾＾標注和致謝的

3、地方外，本論文不包含其他人已經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為獲得西北大一學或其它教育機構(gòu)的學位或證書而使用過的材料。與我同工作的同志對本研究所做的任柯貢獻均已在論文中作了明確的說明并表示謝意。或、學位論文作者簽名：Ｚｏｆ（年月日摘要隨著近幾年國際投資環(huán)境日漸成熟Ｗ及中國外匯政策的支持，國際貿(mào)易在中國的發(fā)展速度令人驚嘆，隨之而來的是商業(yè)銀行的貿(mào)易強資業(yè)務(wù)也得到了快速的發(fā)展。在國際貿(mào)易不斷巧榮增長的同時，商業(yè)銀行對國際貿(mào)易強資業(yè)務(wù)的重視程度也日益提高并將其一。作為重點發(fā)展的

4、項金融業(yè)務(wù)，因此，對風險的管理也日益提髙由于銀行自身的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)Ｗ及考核方式，Ｗ及銀行自身對于國際貿(mào)易敲資業(yè)務(wù)管理風控理念的影巧，商業(yè)銀行往往更注重信用國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風險和市場風險。而，而對操作風險卻涉及不多我國外匯政策的改變對商業(yè)銀行國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展和方向也產(chǎn)生重要影響。隨著２０１５年海外代付融資業(yè)務(wù)的爆棚式增長，業(yè)務(wù)創(chuàng)新也日趨頻繁。而２０１５年下半年的外匯改革，使國內(nèi)融資成本上升，而在現(xiàn)階段銀行信貸收緊的局面下，更容易導致通過虛假的貿(mào)易背景而使資本流出。而外匯管理局宏觀調(diào)控要求減少資金流出而増

5、加資金流入，很多不法分子更會利用海外代付強資業(yè)務(wù)，因此國際貿(mào)易強資業(yè)務(wù)面臨的操作風險水平更加嚴苛。銀行如果不能有效的控制貿(mào)易融資業(yè)務(wù)操作風險，不僅有可能遭受巨額損失，還會面臨監(jiān)管機構(gòu)的嚴厲懲罰。本文從商業(yè)銀行風險替理理論出發(fā)，介紹了商業(yè)銀行操作風險和海外代付融資業(yè)務(wù)的基本情況、，簡單闡述了該業(yè)務(wù)所面臨的信用風險市場風險和操作風險。從商業(yè)銀行內(nèi)部角度出發(fā)，針對海外代付融資業(yè)務(wù)中的各個環(huán)節(jié)，進行了風險識別，說明了海外代付融資業(yè)務(wù)操作風險管理存在的問題。針對操作風險管理存在的問題從信貸管理模式、審批流程管理

6、、業(yè)務(wù)流程、人員配置，提出了《海外代付融一些建議資業(yè)務(wù)操作規(guī)程》；從職責權(quán)限和業(yè)務(wù)流程兩個方面規(guī)范了業(yè)務(wù)操作，提出了和參考。關(guān)鍵字Ｓ操作風險，海外代付，風險管理Ｉ西北大學碩±學位論文ＡｂｓｔｒａｃｔＷｉｔｈｔｈｅｌｏｂａｌｉｎｖｅｓｔｉｎｅｎｖｉｒｏｎｍｅｎｔｂｅｉｎｍａｔｕｒｅｌａｎｄｓｕｏｒｔｅｄｂｆｏｒｅｉｎｅｘｃｈａｎｅｇｇｇｙｐｐｙｇｇｏｌｉｃｏｆＣｈｉｎａｏｕｒｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｉｎｈａｓｅｘｅｒｉｅｎｃｅｄａｒａｉｄｄｅｖｅｌｏ

7、ｍｅｎｔｈａｓｅａｓｗｉｔｈｐｙ，ｇｐｐｐｐ，ｔｒａｄｅｆｉｎａｎｃｅｉｎｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋ．Ｔｈｅｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｈａｓｐａｉｄｍｏｒｅａｎｄｍｏｒｅａｔｔｅｎｔｉｏｎｔｏｔｈｅｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅｆｉｎａｎｃｅａｎｄｐｒｉｏｒｉｔｉｚｅｓｉｔｇｒａｄｕａｌｌｙａｓｗｉｔｈｏｕｒｉｎｔｅｒｎａｔｉｏｎａｌｔｒａｄｅｉｎｂｌｏｓｓｏｍｈｅｎｃｅｔｈｅｍａｎａｅｍｅｎｔｏｆｉｔｓｃｒｉｓｉｓｉｓｍｕｃｈ

8、ｓｔｒｉｃｔｅｒ．Ｔｈｅｃｏｍｍｅｒｃｉａｌｂａｎｋｔａｋｅｓ，ｇｍｏｒｅｓｅｒｉｏｕｓｌｔｏｗａｒｄｓｃｒｅｄｉｔｒｉｓｋｓａｎｄｍａｒｋｅｔｒｉｓｋｓｂｕｔｌｅｓｓｏｅｒａｔｉｏｎａｌｒｉｓｋｓｉｎｔｒａｄｅｆｉｎａｎ