浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略研究

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1、分類號(hào)：F832.2單位代碼：10190研究生學(xué)號(hào)：M201318008密級(jí)：無(wú)MBA學(xué)位論文浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略研究ResearchontheStrategyofRiskPreventionwithRegardingtheBusinessofNegotiableInstrumentBasedonShanghaiPudongDevelopmentBank工程領(lǐng)域名稱及代碼：工商管理(125100)研究生姓名：史俊校內(nèi)指導(dǎo)教師及職稱：紀(jì)晶華（副教授）企業(yè)指導(dǎo)教師及職稱：董玉福（經(jīng)濟(jì)師）2016年4月MBA學(xué)位論文長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)MBA學(xué)位論文

2、原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：所呈交的碩士學(xué)位論文，《浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范策略研究》是本人在指導(dǎo)教師的指導(dǎo)下，獨(dú)立進(jìn)行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不包含任何其他個(gè)人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫過(guò)的作品成果。對(duì)本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識(shí)到本聲明的法律結(jié)果由本人承擔(dān)。作者簽名：年月日長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)MBA學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者及指導(dǎo)教師完全了解“長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)碩士學(xué)位論文版權(quán)使用規(guī)定”，同意長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)保留并向國(guó)家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交學(xué)位論文的復(fù)印件和電子版，允許論文被查閱和借

3、閱。本人授權(quán)長(zhǎng)春工業(yè)大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行檢索，也可采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編學(xué)位論文。作者簽名：年月日校內(nèi)指導(dǎo)教師簽名：年月日企業(yè)指導(dǎo)教師簽名：年月日摘要我國(guó)銀行業(yè)的票據(jù)業(yè)務(wù)起步于改革開放之后的80年代，經(jīng)過(guò)近30年的發(fā)展，票據(jù)市場(chǎng)經(jīng)歷了從無(wú)到有、從小到大的發(fā)展歷程，目前票據(jù)市場(chǎng)已經(jīng)成為我國(guó)貨幣市場(chǎng)不可或缺的一部分，票據(jù)融資也逐漸成為眾多企業(yè)資金融通的首選方式。然而，隨著商業(yè)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)爆發(fā)式的增長(zhǎng)，票據(jù)業(yè)務(wù)積累的風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯露出來(lái)，信用泡沫不斷累積，不法分子與銀行員工利用監(jiān)管漏洞內(nèi)外勾結(jié)進(jìn)行商業(yè)票

4、據(jù)詐騙活動(dòng)，近年來(lái)就不斷有重大票據(jù)詐騙案件被披露出來(lái)，給銀行業(yè)乃至中國(guó)金融市場(chǎng)帶來(lái)較大沖擊和損失，因此，如何防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、如何建立一套行之有效的票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系便成為中國(guó)銀行業(yè)急需解決的問(wèn)題之一。目前，發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù)，必須建立的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制、完善相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段已經(jīng)成為業(yè)界的基本共識(shí)。本文運(yùn)用金融學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等相關(guān)理論，采用定性分析為主、定量分析為輔的的分析方法，對(duì)浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范問(wèn)題進(jìn)行研究。首先，提出本文的研究背景、研究目的、研究特色等，之后介紹了票據(jù)的相關(guān)概念和票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)理論，指出這些理論是票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控的理論基礎(chǔ)

5、，因此具有重要作用。之后，對(duì)浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容和流程進(jìn)行了全面的介紹，歸納了其票據(jù)業(yè)務(wù)種類、發(fā)展現(xiàn)狀和詳細(xì)的業(yè)務(wù)辦理流程，并且指出當(dāng)前浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。在此基礎(chǔ)上，對(duì)這三大類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了系統(tǒng)的介紹，探討了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)各自的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，分析了三大風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)成因；之后著重闡述浦發(fā)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)的防控的方法，對(duì)三大種類風(fēng)險(xiǎn)分別提出具有針對(duì)性的防控措施，力圖構(gòu)建一個(gè)高效、實(shí)用的票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控體系，最后總結(jié)全文，提出浦發(fā)銀行在票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面，應(yīng)努力拓展優(yōu)質(zhì)產(chǎn)業(yè)類客戶群體，積極開展與票據(jù)相關(guān)的多種理

6、財(cái)產(chǎn)品應(yīng)對(duì)潛藏票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和建立成熟的本行風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的建議。關(guān)鍵詞：票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)IAbstractThebusinessofnegotiableinstrumentinourbankingindustrystartsfromthe80’saftertheReformandOpening.Afterthirtyyearsofdevelopment,thedomesticbusinessofnegotiableinstrumentgrowsoutofnotingandexpandsfromsmallscale.Atpresent,

7、themarketofnegotiableinstrumenthasbecomeindispensablepartofourcurrencymarket.Financingbynegotiableinstrumenthasgraduallybecomethefirstchoiceamongwaysoffinancingforenterprises.However,withtheexplosivegrowthofthebusinessofnegotiableinstrument,theaccumulatedriskhasbeengradually

8、revealedsuchascreditbubble,andevensomecriminalscollidewithbankemployeestoco