備考2013_基金銷售人員從業(yè)考試培訓(xùn)基金基礎(chǔ)知識(shí)_233網(wǎng)校會(huì)員中心

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2、過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。證券A證券B證券C投資者B投資者C5基金的特點(diǎn)集合理財(cái)、專業(yè)管理組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明獨(dú)立托管、保障安全基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。6基金的分類根據(jù)組織形式不同——契約型基金與公司型基金；根據(jù)運(yùn)作方式不同——封閉式基金和開放式基金；根據(jù)投資

3、目標(biāo)不同——成長型基金、收入型基金和平衡型基金；根據(jù)投資對象不同——股票型基金、混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金；根據(jù)投資理念的不同——主動(dòng)型基金和被動(dòng)（指數(shù)）型基金；根據(jù)募集方式的不同——公募基金和私募基金；7基金與其它金融產(chǎn)品比較與股票債券比較與銀行儲(chǔ)蓄比較與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品比較與銀行理財(cái)產(chǎn)品比較與券商集合計(jì)劃比較與信托產(chǎn)品比較基金與其它金融產(chǎn)品比較一種信托關(guān)系間接的投資工具風(fēng)險(xiǎn)收益適中流動(dòng)性較好信息披露透明度較高參與較為容易特點(diǎn)8第二節(jié)基金的運(yùn)作機(jī)制和參與主體考點(diǎn)分解熟悉基金的運(yùn)作機(jī)制熟悉基金的參與主體9基金的運(yùn)作機(jī)制基金的運(yùn)作是指包括基金營銷基金募集與交易基金

4、投資運(yùn)作基金后臺(tái)管理其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。10基金的參與主體基金的當(dāng)事人基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織基金的參與主體基金銷售機(jī)構(gòu)投資咨詢機(jī)構(gòu)其他服務(wù)機(jī)構(gòu)基金管理人基金托管人基金份額持有人基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)基金的自律組織11第三節(jié)基金的起源與發(fā)展考點(diǎn)分解熟悉基金的起源熟悉基金的發(fā)展了解全球基金業(yè)的發(fā)展趨勢和特點(diǎn)12基金的起源與發(fā)展基金的起源基金作為社會(huì)化的理財(cái)工具，起源于英國。1868年英國成立的“海外及殖民地政府信托基金”，這是公認(rèn)的設(shè)立最早的基金。金融史學(xué)家將其視為基金的雛形。基金的發(fā)展1924年3月21日，“馬薩諸塞投資信托基金”設(shè)立，這也是世界

5、上第一個(gè)公司型開放式基金。1940年美國制定了世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法——《投資公司法》，為美國基金的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。13基金的普及發(fā)展基金的普及發(fā)展20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。全球基金業(yè)的發(fā)展主要有以下趨勢和特點(diǎn)：A.美國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家發(fā)展迅猛B.開放式基金成為基金的主流產(chǎn)品C.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出D.基金的資金來源發(fā)生了重大變化14全球共同基金規(guī)模穩(wěn)定增長數(shù)據(jù)來源：美國投資公司協(xié)會(huì)單位：萬億美元15第四節(jié)我國基金行業(yè)的發(fā)展歷程考點(diǎn)分解熟悉我國基金行業(yè)的發(fā)展階段

6、了解我國基金在發(fā)展中呈現(xiàn)的特征了解我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用16我國基金業(yè)的發(fā)展階段1993年中國人民銀行批準(zhǔn)淄博基金在上海證券交易所上市，標(biāo)志著我國全國性基金市場的誕生。1997年以前成立的基金，基金總規(guī)模很小，運(yùn)作也很不規(guī)范，稱為“老基金”時(shí)期，這也是我國基金發(fā)展不規(guī)范的時(shí)期。早期探索階段規(guī)范發(fā)展階段1997年11月14日，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布。2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，對我國開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用。2003年10月，《基金法》頒布，并于2004年6月1日實(shí)施。我國基金業(yè)迎來健康發(fā)展，規(guī)范

7、的時(shí)期。17我國基金在發(fā)展中呈現(xiàn)出的特征我國基金在發(fā)展中呈現(xiàn)出以下特征：（1）基金規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為證券市場重要參與力量；（2）基金投資者迅速增長，管理人、托管人隊(duì)伍也逐漸擴(kuò)大；（3）基金品種不斷創(chuàng)新；（4）基金運(yùn)作逐步規(guī)范；（5）銀行仍然為基金銷售的主要渠道，多元化的銷售渠道已經(jīng)形成。18基金規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為證券市場重要參與力量19基金規(guī)模不斷擴(kuò)大，成為證券市場重要參與力量20基金投資者迅速增長，管理人、托管人隊(duì)伍也逐漸擴(kuò)大2007年底，期末基金帳戶數(shù)已經(jīng)超過1.35億。截至2008年6月底，我國共有60家基金管理公司，13家托管銀行。21基金品