《融資融券業(yè)務(wù)》PPT課件

《《融資融券業(yè)務(wù)》PPT課件》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、第八章融資融券業(yè)務(wù)12目錄第一節(jié)融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理第二節(jié)融資融券業(yè)務(wù)的管理第三節(jié)融資融券業(yè)務(wù)的風險及其控制第四節(jié)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管和法律責任3融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理一、融資融券業(yè)務(wù)的含義國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》（以下簡稱《條例》）規(guī)定，融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔保物的經(jīng)營活動。4融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理二、融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當具備下列條件：（1）經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評

2、審為創(chuàng)新試點類證券公司；（2）公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營風險和內(nèi)部管理風險；（3）公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形；5融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理（4）財務(wù)狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。最近6個月凈資本均在12億元以上。（5）客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管方案已經(jīng)證監(jiān)會認可，且已對實施進度作出明確安排；（6）已完成交易、清算、客戶賬戶和風險監(jiān)

3、控的集中管理，對歷史遺留的不規(guī)范賬戶已設(shè)定標識并集中監(jiān)控；（7）已制定切實可行的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案和內(nèi)部管理制度，具備開展融資融券業(yè)務(wù)試點所需的專業(yè)人員、技術(shù)系統(tǒng)、資金和證券。6融資融券業(yè)務(wù)的含義及資格管理證監(jiān)會派出機構(gòu)應(yīng)當自收到規(guī)定的申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向證監(jiān)會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務(wù)試點的書面意見。取得融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)前還應(yīng)向交易所申請融資融券交易權(quán)限。7融資融券業(yè)務(wù)的管理一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則（一）合法合規(guī)原則（二）集中管理原則證券公司對融資融券業(yè)

4、務(wù)要實行集中統(tǒng)一管理。證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責應(yīng)集中于證券公司總部。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按“董事會——業(yè)務(wù)決策機構(gòu)——業(yè)務(wù)執(zhí)行部門——分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。（三）獨立運行原則（四）崗位分離原則8融資融券業(yè)務(wù)的管理證券公司應(yīng)當加強對分支機構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動的控制，禁止分支機構(gòu)未經(jīng)總部批準向客戶融資、融券，禁止分支機構(gòu)自行決定簽約、開戶、授信、保證金收取等應(yīng)當由總部決定的事項。負責風險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風險監(jiān)控部門和

5、業(yè)務(wù)稽核部門。9融資融券業(yè)務(wù)的管理二、融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系（一）證券公司的賬戶體系證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。1.融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。10融資融券業(yè)務(wù)的管理2.客戶信用交易擔保證券賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證

6、券。3.信用交易證券交收賬戶，用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。4.信用交易資金交收賬戶，用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。11融資融券業(yè)務(wù)的管理（二）客戶的賬戶體系客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在存管銀行開立信用資金賬戶。1.客戶信用證券賬戶，是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。2.客戶信用資金臺賬，是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券

7、形成的負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。12融資融券業(yè)務(wù)的管理3、客戶信用資金賬戶，是客戶在存管銀行開立的用于記載?？蛻艚淮娴膿ＹY金的明細數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。13融資融券業(yè)務(wù)的管理三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇（一）客戶的申請（二）客戶征信調(diào)查證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存（三）客戶的選擇標準證券公司應(yīng)當按《辦法》規(guī)定的有關(guān)條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準。一

8、般主要包括一下幾方面：14融資融券業(yè)務(wù)的管理1.從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。2.賬戶狀態(tài)。3.信譽狀況。4.資產(chǎn)狀況。5.投資風格及業(yè)績。6.關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。15融資融券業(yè)務(wù)的管理四、融資融券業(yè)務(wù)合同與風險揭示（一）融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容