《融資融券業(yè)務(wù)簡介》PPT課件

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1、融資融券業(yè)務(wù)相關(guān)問題二〇一二年七月www.hysec.com客戶的適當(dāng)性選擇客戶適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)是指參與融資融券交易的客戶必須具備的資格條件。適當(dāng)性選擇標(biāo)準(zhǔn)www.hysec.com客戶的適當(dāng)性選擇(一)年滿十八周歲（或年滿十六周歲且以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源的）有行為能力的中國公民或合法登記、具有合法的證券投資資格的法人；(二)賬戶為實(shí)名制合格賬戶，開戶資料真實(shí)完整；(三)交易結(jié)算資金已經(jīng)納入第三方存管；(四)賬戶資產(chǎn)來源合法，并且沒有設(shè)定其他擔(dān)保，不存在任何權(quán)利瑕疵；(五)普通證券賬戶開戶滿18個(gè)月，在公司

2、開戶滿六個(gè)月，個(gè)人投資者證券資產(chǎn)在50萬元人民幣以上；機(jī)構(gòu)投資者證券資產(chǎn)在100萬元人民幣以上；(六)具備較豐富的證券理論知識和證券投資經(jīng)驗(yàn)；(七)較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；(八)在以往交易中無重大違約事項(xiàng)，社會(huì)信用記錄良好；(九)通過融資融券業(yè)務(wù)知識測試和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估；(十)法律法規(guī)未禁止參加融資融券業(yè)務(wù)的個(gè)人或法人；(十一)公司規(guī)定的其他必要條件。www.hysec.com不得受理客戶融資融券申請的情形(一)法律法規(guī)禁止參與融資融券的客戶；(二)曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰或者證券市場禁入的客戶；(三)拒

3、絕提供開展融資融券所需資料的客戶,或未按規(guī)定提供真實(shí)材料者；(四)公司股東及關(guān)聯(lián)人，前款所稱股東，不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東；(五)公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足以開展融資融券交易的客戶、或具有重大違約記錄的客戶；(六)信用交易黑名單客戶?？蛻舻倪m當(dāng)性選擇有下列情況之一者，證券營業(yè)部不得受理客戶融資融券申請：www.hysec.com（一）個(gè)人投資者提交客戶申請融資融券交易需提交的資料1.填妥的《宏源證券股份有限公司融資融券申請表（個(gè)人）》；2.有效身份證原件及復(fù)印件；3.普

4、通證券賬戶卡；4.能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的資產(chǎn)證明；5.擬作擔(dān)保物的資產(chǎn)清單，證券資產(chǎn)50萬元以上證明；6.持有上市公司限售股份情況的聲明(包括解除或未解除限售股份)；7.是否為上市公司董事、監(jiān)事或高級管理人員的聲明；8.無市場禁入情形的承諾；9.《宏源證券股份有限公司融資融券申請?zhí)峤徊牧锨鍐危▊€(gè)人適用）》要求提供的相關(guān)資料。www.hysec.com（二）機(jī)構(gòu)投資者須提交1.填妥的《宏源證券股份有限公司融資融券申請表（機(jī)構(gòu)）》；2.年檢合格的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證原件及復(fù)印件

5、；3.法定代表人授權(quán)委托書及其有效身份證明文件原件及復(fù)印件；4.授權(quán)代理人有效身份證明文件原件及復(fù)印件；5.普通證券賬戶卡；6.能夠證明其財(cái)產(chǎn)狀況及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的資產(chǎn)證明；7.擬作擔(dān)保物的資產(chǎn)清單，證券資產(chǎn)100萬元以上證明；8.持有上市公司限售股份情況聲明(包括解除或未解除限售股份)；9.無市場禁入情形的承諾；10.《宏源證券股份有限公司融資融券申請?zhí)峤徊牧锨鍐危C(jī)構(gòu)適用）》中要求提供的其它相關(guān)資料?？蛻羯暾埲谫Y融券交易需提交的資料www.hysec.com我公司融資融券合同有效期為一年，在合同期內(nèi)，投資者

6、可以開展多筆融資融券交易。即一個(gè)融資融券合同下可以有多筆融資融券合約。我公司在合同有效期屆滿前的一個(gè)月內(nèi)未以書面通知投資者終止合同的，合同有效期順延一年，并以此類推。融資融券交易期限（即合約期限）是指單筆融資、融券的期限為180天。合同期限與合約期限標(biāo)的證券投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券。目前，交易所公布的標(biāo)的證券共有285只，我公司標(biāo)的證券減去了“宏源證券”。投資者在信用賬戶和普通賬戶不得買賣“宏源證券”（000562），我公司不接受以本公司“宏源證券”（000562）作為擔(dān)保物。

7、其普通證券賬戶持有的本公司股票不得超過公司總股本的5%。融資融券的交易成本包括哪些？除了證券交易的傭金、手續(xù)費(fèi)、印花稅等基本交易成本之外，融資融券交易成本還包括融資利息、融券費(fèi)用等。我公司融資利率、融券費(fèi)用是在半年期貸款利率基礎(chǔ)上分別上浮3個(gè)百分點(diǎn)、5個(gè)百分點(diǎn)。投資者融資交易利息和融券費(fèi)用計(jì)算公式為：融資利息=Σ投資者每日融資負(fù)債余額×當(dāng)日的融資利率（年率）/360融券費(fèi)用=Σ投資者每日融券負(fù)債余額×當(dāng)日的融券費(fèi)率（年率）/360www.hysec.com保證金比例的規(guī)定我公司的規(guī)定為投資者融資買入證券或融券

8、賣出時(shí)，融資保證金比例為60%，融券保證金比例為70%。www.hysec.com合同了結(jié)方式償還融資債務(wù)的方式有什么？1、賣券還款，投資者以賣券所得價(jià)款償還融資款項(xiàng)和利息；2、直接還款，投資者以其信用資金賬戶中的現(xiàn)金償還融資款項(xiàng)與利息。償還融券債務(wù)的方式有什么？1、買券還券，投資者用信用證券賬戶買入與融券同品種的證券，以償還從證券公司借入的證券。2、直接還券，投資者從普通證券賬戶向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入