自貿(mào)區(qū)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)反洗錢法律監(jiān)管探析

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1、自貿(mào)區(qū)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)反洗錢法律監(jiān)管探析TheStudyonLegalSuperviononAnti-MoneyLauderingofCross-BorderTwo-wayRMBCashPoolBusinessinFreeTradePilotZone學(xué)科專業(yè)：法學(xué)（經(jīng)濟(jì)法學(xué)）作者姓名：李欣指導(dǎo)教師：安寧副教授天津大學(xué)法學(xué)院2017年11月獨(dú)創(chuàng)性聲明本人聲明所呈交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師指導(dǎo)下進(jìn)行的研究工作和取得的，研宄成果，除了文中特別加以標(biāo)注和致謝之處外論文中不包含其他人己經(jīng)發(fā)表或撰寫過的研究成果，也不包含為獲得天津大學(xué)或其他教育機(jī)構(gòu)的學(xué)位或證書而使用過的材料一。與

2、我同工作的同志對本研究所做的任何貢獻(xiàn)均己在論文中作了明確的說明并表示了謝意。？＜２學(xué)位論文作者簽名簽字日期：年／＞月／日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解天津大學(xué)有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定。特授權(quán)天津大學(xué)可以將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫進(jìn)行檢。索、，并采用影印縮印或掃描等復(fù)制手段保存、匯編以供查閱和借閱同意學(xué)校向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和磁盤．（保密的學(xué)位論文在解密后適用本授權(quán)說明）學(xué)位論文作者簽名：：導(dǎo)師簽名簽字日期年月卩日簽字日期年＾？月化日＞，，摘要為了緩解資本項(xiàng)目管制與大額人民幣資金跨境有序流動(dòng)的矛盾

3、，我國以自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)為載體，從2013年底試點(diǎn)跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)。根據(jù)金融行動(dòng)特別工作組(FATF)的研究，自貿(mào)區(qū)相對寬松的監(jiān)管環(huán)境與創(chuàng)新激勵(lì)措施，在吸引合法業(yè)務(wù)的同時(shí)也容易滋生洗錢風(fēng)險(xiǎn)?？缇畴p向人民幣資金池業(yè)務(wù)存在業(yè)務(wù)模式、主辦機(jī)構(gòu)、代理金融、資金來源、技術(shù)手段、創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)等六大洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，而在監(jiān)管層面，卻面臨配套法規(guī)缺位、執(zhí)法效率低、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控不力以及國際合作不充分等四個(gè)方面的問題?？缇畴p向人民幣資金池業(yè)務(wù)從主要特征上分析，類似于歐美實(shí)體現(xiàn)金池業(yè)務(wù)。以美國和英國為代表的國家，將現(xiàn)金池反洗錢統(tǒng)籌納入金融反洗錢監(jiān)管之下，以金融反洗錢法律法規(guī)為后盾實(shí)行金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管，要求資金池業(yè)務(wù)主體充分

4、履行反洗錢義務(wù)，同時(shí)通過國際間金融反洗錢合作，有效扼制現(xiàn)金池洗錢行為的發(fā)生?？刂莆覈缇畴p向人民幣資金池業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)，突破反洗錢困境的有效方案，是抓緊完善反洗錢法律監(jiān)管體系。首先，參照國際經(jīng)驗(yàn)將資金池反洗錢監(jiān)管放在金融反洗錢監(jiān)管范疇內(nèi)，提升《反洗錢法》中涉及資金池反洗錢監(jiān)管條款的可操作性，同時(shí)抓緊制定專門的跨境雙向人民幣資金池監(jiān)管行政法規(guī)及其他效力層級的規(guī)范性文件。其次，以立法為基礎(chǔ)，設(shè)立自貿(mào)區(qū)金融反洗錢聯(lián)席會(huì)議機(jī)制和監(jiān)督執(zhí)法部門，充分發(fā)揮央行職能，長期監(jiān)督和監(jiān)測資金池業(yè)務(wù)本身風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)。再次，要確定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在資金池反洗錢過程中的特殊權(quán)利和義務(wù)，一方面以健全反洗錢獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制為契機(jī)，激發(fā)銀

5、行作為反洗錢義務(wù)主體的積極性；另一方面督促其進(jìn)一步強(qiáng)化洗錢風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控，持續(xù)不斷的嚴(yán)格資金池業(yè)務(wù)程序，關(guān)注企業(yè)賬戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)，提高工作人員和業(yè)務(wù)系統(tǒng)專業(yè)水平。最后，要主動(dòng)參與多層級的國際金融反洗錢合作，探索試行國家間非法資金分成制度，促進(jìn)非法資金所在國提供緝捕洗錢者的協(xié)助，追回流失境外的人民幣資金。關(guān)鍵字：自貿(mào)區(qū)；跨境雙向人民幣資金池業(yè)務(wù)；反洗錢；法律監(jiān)管AbstractInordertoalleviatethecontradictionbetweencapitalprojectcontrolandthecross-borderorderlyflowoflargeRMBfunds,Chinaha

6、sconductedafreetradepilotzoneasthecarrier,andthepilotcross-bordertwo-wayRMBcashpoolbusinessfromtheendof2013.Accordingtotheresearchofthefinancialactiontaskforce(FATF),therelativelyrelaxedregulatoryenvironmentandinnovativeincentivemeasuresofthefreetradezonearealsovulnerabletotheriskofmoneylaundering

7、whileattractinglegitimatebusinesses.Cross-bordertwo-waycashpoolbusinessexistingbusinessmodel,theorganizer,thefinancialagent,sourceoffunds,technology,innovation,riskandsoonsixmoneylaunderingriskpoints,andattheregu