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《中國(guó)銀證合作問(wèn)題研究》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫(kù)。
1、首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)碩士學(xué)位論文中國(guó)銀證合作問(wèn)題研究姓名：楊建申請(qǐng)學(xué)位級(jí)別：碩士專業(yè)：金融學(xué)指導(dǎo)教師：王曼怡20070330摘要2006年年底，中國(guó)金融業(yè)將全面融入全球金融競(jìng)爭(zhēng)。西方發(fā)達(dá)國(guó)家金融業(yè)的發(fā)展經(jīng)驗(yàn)告訴我們，隨著資本市場(chǎng)的不斷成長(zhǎng)，金融體系的內(nèi)部結(jié)構(gòu)將會(huì)發(fā)生深刻的變革。資本市場(chǎng)的發(fā)展在推動(dòng)金融結(jié)構(gòu)變革的同時(shí)，也為整個(gè)金融體系創(chuàng)造了新的業(yè)務(wù)平臺(tái)和利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。我國(guó)的資本市場(chǎng)在經(jīng)歷了股權(quán)分置改革這一歷史性變革之后，正處于后股權(quán)分置改革時(shí)代，國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)的發(fā)展必將促進(jìn)金融體制的革命性交革。中國(guó)商業(yè)銀行在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)發(fā)展已是強(qiáng)弩之末，其難一的出路就是迅速實(shí)現(xiàn)與資本市場(chǎng)的對(duì)接，這
2、是商業(yè)銀行發(fā)展的康莊大道。面對(duì)外資金融集團(tuán)的挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)范圍的不平等必將使我國(guó)商業(yè)銀行在競(jìng)爭(zhēng)中處于劣勢(shì)，這將直接影響我國(guó)金融業(yè)的生存與發(fā)展，所以我國(guó)商業(yè)銀行不可能再固守傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)范圍和發(fā)展模式，銀證合作是必由之路。同時(shí)，中國(guó)資本市場(chǎng)雖然在近凡年內(nèi)得到了快速發(fā)展，并經(jīng)歷了股權(quán)分置改革，但由于體制環(huán)境和運(yùn)行模式等原因，自身發(fā)展的潛在危機(jī)也日益嚴(yán)重，而與商業(yè)銀行進(jìn)行合作，對(duì)我國(guó)資本市場(chǎng)而言也是必經(jīng)之路。沒(méi)有銀行體系的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的調(diào)整資本市場(chǎng)不可能深化，因而也很難有持續(xù)性發(fā)展；工具設(shè)計(jì)和業(yè)務(wù)創(chuàng)新如果不與資本市場(chǎng)對(duì)接，銀行體系就會(huì)失去競(jìng)爭(zhēng)力而日漸衰弱。所以在中國(guó)，銀證合作既是中
3、國(guó)資本市場(chǎng)克服發(fā)展性危機(jī)的必然選擇，又是中國(guó)商業(yè)銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力的內(nèi)在要求。本研究所持有的觀點(diǎn)，是倡導(dǎo)一種資源共享、功能互補(bǔ)的合作，其最終目標(biāo)和結(jié)果是提升金融體系的整體競(jìng)爭(zhēng)力，推進(jìn)金融的市場(chǎng)化進(jìn)程，這也正是本文的宗旨所在。關(guān)鍵詞：銀證合作合業(yè)經(jīng)營(yíng)分業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制ABSTRACTBytheendof2006．financialindustryofChinawillentirelycompete、析tllglobalopponents．AtthesametimeofexpellingthereforminfinancialsmlcnHeduetothedevelopmentofc
4、apitalmarket,italsoprovidenewbusinessplatformandprofitfieldforthewholefinancialindustry．Capitalmarket,afterexperiencingthehistoricreformofdividedsh撕ng，isnowintheeraofpostdividedsharing．Thedevelopmentsofdomesticcapitalmarketwillinevitabilitypromotetherevolutionaryreforminfinancialindustry．C
5、hinesecommercialbanks，have110developmentarellaintraditionalfields，theonlywayoutforthemistorealizethedirectlycontactwitllcapitalmarket,andthisisapromisingwayforcommercialbanks’development．Facingthechallengeofforeignfinancialgroup，theinjusticeinbusinessscopewillputoBrcommercialbanksinabackwa
6、rdpositioniIlcompetition．Ourfinancialindustrywilldirectlybesubjectedofthiscondition．Therefore，commercialbankscannotpersisttraditionalbusinessandoperationalpattern．Cooperationbetweencommercialbanksandcapitalmarketistheonlywayout．Meanwhile,Chinesecapitalmarketexperiencedrapiddevelopmentinthe
7、pastfewyearsandthereformofdividedsharing，butthepotentialcrisisisalsoseriousbecauseofsystematicalconditionandoperationalpattern．Therefore,cooperatingvl，imcommercialbanksisthebestwayoutforcapitalmarket．Thereformcannotbedeepenedwithoutbusinesstransformationandcap
