大宗商品融資方式

《大宗商品融資方式》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、“融資豆”利用的是國內(nèi)大豆需求的規(guī)律性和數(shù)量的龐大性，此外還要抓住兩個利差，一是進(jìn)口期間內(nèi)外匯率之間的差額，二是銀行貸款利率和民間借貸的利率差?！叭谫Y豆”的普遍操作模式是，企業(yè)利用信用證90天甚至180天的免息期賺取高額利息收入和人民幣升值匯兌收益。郭清保給《金證券》記者算了一筆賬：一般一船大豆約為6萬噸左右，每噸以4000元計算，價值2.4億。每噸大豆企業(yè)最高繳納1000元保證金，一船不過5000萬，而剩余的逾1.9億資金會迅速流向民間借貸領(lǐng)域，民間借貸利息高企，企業(yè)一個月能坐收兩三百萬的利息。信用證信用證（LetterofCredit，L/C），是指開證銀行應(yīng)申請人的要求并按

2、其指示向第三方開立的載有一定金額的、在一定的期限內(nèi)憑符合規(guī)定的單據(jù)付款的書面保證文件。信用證是國際貿(mào)易中最主要、最常用的支付方式。目錄1名詞解釋2內(nèi)容3特點(diǎn)4種類?有據(jù)而分?依證作用來分5權(quán)利義務(wù)?開證人?開證行?通知行?受益人?議付銀行?付款銀行?保兌行?承兌行?償付行6運(yùn)作流程7其他相關(guān)?標(biāo)準(zhǔn)格式?防范對策?備用證?對買家的利?對買家的弊?有效期8風(fēng)險?不依合同開證?故設(shè)障礙?偽造證?不易獲得?要求不一?詐騙?偽造保兌?另行指示?非證交易1名詞解釋編輯信用證（LetterofCredit,L/C)是指由銀行（開證行）依照（申請人的）要求和指示或自己主動，在符合信用證條款的條件

3、下，憑規(guī)定單據(jù)向第三者（受益人）或其指定方進(jìn)行付款的書面文件。即信用證是一種銀行開立的有條件的承諾付款的書面文件。??以CIF價格為例在國際貿(mào)易活動，買賣雙方可能互不信任，買方擔(dān)心預(yù)付款后，賣方不按合同要求發(fā)貨；賣方也擔(dān)心在發(fā)貨或提交貨運(yùn)單據(jù)后買方不付款。因此需要兩家銀行做為買賣雙方的保證人，代為收款交單，以銀行信用代替商業(yè)信用。銀行在這一活動中所使用的工具就是信用證。右圖以CIF價格為例可見，信用證是銀行有條件保證付款的證書，成為國際貿(mào)易活動中常見的結(jié)算方式。按照這種結(jié)算方式的一般規(guī)定，買方先將貨款交存銀行，由銀行開立信用證，通知異地賣方開戶銀行轉(zhuǎn)告賣方，賣方按合同和信用證規(guī)定

4、的條款發(fā)貨，銀行代買方付款。2內(nèi)容(1)對信用證本身的說明。如其種類、性質(zhì)、有效期及到期地點(diǎn)。(2)對貨物的要求。根據(jù)合同進(jìn)行描述。(3)對運(yùn)輸?shù)囊蟆?4)對單據(jù)的要求，即貨物單據(jù)、運(yùn)輸單據(jù)、保險單據(jù)及其它有關(guān)單證。(5)特殊要求。(6)開證行對受益人及匯票持有人保證付款的責(zé)任文句。(7)國外來證大多數(shù)均加注：“除另有規(guī)定外，本證根據(jù)國際商會《跟單信用證統(tǒng)一慣例》即國際商會600號出版物（《ucp600》）辦理?！?8)銀行間電匯索償條款(t/treimbursementclause)。信用證三原則：一、信用證交易的獨(dú)立抽象原則；二、信用證嚴(yán)格相符原則；三、信用證欺詐例外原則。

5、3特點(diǎn)信用證方式有三個特點(diǎn)：一是信用證是一項自足文件（self-sufficientinstrument）。信用證不依附于買賣合同，銀行在審單時強(qiáng)調(diào)的是信用證與基礎(chǔ)貿(mào)易相分離的書面形式上的認(rèn)證；二是信用證方式是純單據(jù)業(yè)務(wù)（puredocumentarytransaction）。信用證是憑單付款，不以貨物為準(zhǔn)。只要單據(jù)相符，開證行就應(yīng)無條件付款；三是開證銀行負(fù)首要付款責(zé)任（primaryliabilitiesforpayment）。信用證是一種銀行信用，它是銀行的一種擔(dān)保文件，開證銀行對支付有首要付款的責(zé)任。4種類編輯有據(jù)而分(1)以信用證項下的匯票是否附有貨運(yùn)單據(jù)劃分為：跟單信用

6、證及光票信用證。①跟單信用證(DocumentaryCredit)是憑跟單匯票或僅憑單據(jù)付款的信用證。此處的單據(jù)指代表貨物所有權(quán)的單據(jù)（如海運(yùn)提單等），或證明貨物已交運(yùn)的單據(jù)（如鐵路運(yùn)單、航空運(yùn)單、郵包收據(jù)）。②光票信用證(CleanCredit)是憑不隨附貨運(yùn)單據(jù)的光票(CleanDraft)付款的信用證。銀行憑光票信用證付款，也可要求受益人附交一些非貨運(yùn)單據(jù)，如發(fā)票、墊款清單等。在國際貿(mào)易的貨款結(jié)算中，絕大部分使用跟單信用證。[1](2)以開證行所負(fù)的責(zé)任為標(biāo)準(zhǔn)可以分為：①不可撤銷信用證（IrrevocableL/C）。指信用證一經(jīng)開出，在有效期內(nèi)，未經(jīng)受益人及有關(guān)當(dāng)事人的同

7、意，開證行不能片面修改和撤銷，只要受益人提供的單據(jù)符合信用證規(guī)定，開證行必須履行付款義務(wù)。②可撤銷信用證(RevocableL/C)。開證行不必征得受益人或有關(guān)當(dāng)事人同意有權(quán)隨時撤銷的信用證，應(yīng)在信用證上注明“可撤銷”字樣。但《UCP500》規(guī)定：只要受益人依信用證條款規(guī)定已得到了議付、承兌或延期付款保證時，該信用證即不能被撤銷或修改。它還規(guī)定，如信用證中未注明是否可撤銷，應(yīng)視為不可撤銷信用證。最新的<>規(guī)定銀行不可開立可撤銷信用證!（注：常用的都是不可撤銷信用證