票據(jù)合規(guī)管理-銀行承兌匯票的風(fēng)險(xiǎn)管控

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1、銀行承兌匯票內(nèi)部政策把握和風(fēng)險(xiǎn)防范Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.,Ltd.AllRightsReserved銀行承兌匯票管理收取管理支付1.遵循《辦法》1.采取財(cái)務(wù)部保管方1.在采購(gòu)合同中明確式,臨時(shí)收取或支可采用銀票方式支付的也不得隨身攜支貨款,提高資金2.提高銀票收取的質(zhì)使用效率帶量(開(kāi)票行、到期2.登記銀票管理臺(tái)賬2.收取的銀票貨款需日、有無(wú)瑕疵、背密切關(guān)注銀票到期退款的,嚴(yán)格按照書(shū)長(zhǎng)短、票據(jù)金額)日及銀票庫(kù)存情況《辦

2、法》執(zhí)行3.盡量做到以支量收3.制定有效的銀票盤(pán)點(diǎn)表(需銀行蓋章確認(rèn))Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.,Ltd.AllRightsReserved銀行承兌匯票的簡(jiǎn)單認(rèn)識(shí)?銀行承兌匯票:由在承兌銀行開(kāi)戶(hù)的存款人簽發(fā),到期銀行負(fù)責(zé)承兌?費(fèi)用:承兌銀行按票面金額收萬(wàn)分之五的手續(xù)費(fèi)?押金:取決于具體情況,0%-100%?銀行承兌匯票期限:?紙質(zhì)的從開(kāi)票日到到期日最長(zhǎng)6個(gè)月?電子的從開(kāi)票日到到期日最長(zhǎng)12個(gè)月?銀行承兌匯票可背書(shū)轉(zhuǎn)讓?銀

3、行承兌匯票可辦理貼現(xiàn),提前收款?如果銀行承兌匯票到期時(shí)出票方未有足額存款,承兌銀行除憑票向持票人無(wú)條件付款外,對(duì)出票人按匯票金額收取萬(wàn)分之五的罰息/天3Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.,Ltd.AllRightsReserved辨別銀承真?zhèn)?.聽(tīng):抖動(dòng)有清脆響聲,紙張有韌性2.摸:觸摸承兌匯票號(hào)碼有凹凸感3.比:匯票表面無(wú)規(guī)則的分布著色彩纖維;若涂改,匯票則會(huì)變色;匯票正中大寫(xiě)金額線,票據(jù)被涂改、變?cè)?,線條會(huì)消失;匯票右下角”

4、H”應(yīng)為空心。4.照:無(wú)規(guī)則熒光纖維;大寫(xiě)金額線紅色熒光;行徽呈桔紅色;匯票字樣右側(cè)有暗記,呈淡綠色熒光;水印燈可見(jiàn)黑白小梅花,以及“HP”一正一倒進(jìn)行排列。5.托:進(jìn)行銀行托管,借助銀行力量進(jìn)行查核。4Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.,Ltd.AllRightsReserved銀行承兌匯票的基本要求:到期托收或提早到銀行貼現(xiàn)需注意1.清晰性--無(wú)污損、無(wú)涂改2.完整性--無(wú)殘缺、無(wú)漏洞3.準(zhǔn)確性--無(wú)錯(cuò)項(xiàng)(寫(xiě)錯(cuò)字,蓋錯(cuò)章、重

5、復(fù)印章等)4.合法性--無(wú)免責(zé)(不得轉(zhuǎn)讓等字樣)、無(wú)禁令(法院掛失令等)5.背書(shū)連續(xù)性5Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.,Ltd.AllRightsReserved我司銀承收取標(biāo)準(zhǔn)?出票行是12大銀行;a)四大國(guó)有銀行(中國(guó)工商銀行、中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行)Thefourmajorstate-ownedbanks(ICBC、CCB、BOC、ABC)b)交通銀行BankofCommunicationsc)招商銀行C

6、hinaMerchantsBankd)民生銀行ChinaMinshengBanke)上海浦東發(fā)展銀行Shanghaipudongdevelopmentbankf)中信銀行ChinaCiticBankg)中國(guó)光大銀行ChinaEverbrightbankh)華夏銀行Huaxiabanki)興業(yè)銀行IndustrialBank?單張面額10萬(wàn)元以上;?背書(shū)4手以?xún)?nèi);?無(wú)需附帶證明;?回頭背書(shū)的不收6Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.

7、,Ltd.AllRightsReserved不能貼現(xiàn)的銀承?回頭背書(shū)銀行不受理貼現(xiàn)?背書(shū)粘單不規(guī)范、沒(méi)有連續(xù)背書(shū)、財(cái)務(wù)章蓋錯(cuò)了、被背書(shū)欄名稱(chēng)與印鑒不符等。?票據(jù)正面出錯(cuò)金額、日期寫(xiě)錯(cuò)或涂改、印鑒模糊不清、較大面積的化水及污跡、票面有殘缺等。備注:以上情況嚴(yán)重的到期托收也不行。7Website:www.linked-f.com?2014BolueEnterpriseManagementConsulting(Shanghai)Co.,Ltd.AllRightsReserved出現(xiàn)以下情況需要出證明方可貼現(xiàn)?打印錯(cuò)位、背書(shū)印鑒不清(包括騎縫章不清)太淡

8、、太濃、高低位造成的?被背書(shū)人一欄字體不規(guī)范包括寫(xiě)錯(cuò)、涂改、潦草、沒(méi)有用黑色簽字筆或黑色鋼筆書(shū)寫(xiě)都不行?印鑒章占用了其他格不夠位置,有三

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