《國際結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)》PPT課件

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1、國際結(jié)算INTERNATIONALSETTLEMENT1350581783674tiger@163.com葉紅玉副教授網(wǎng)站推薦商務(wù)部：政策信息、官方資料、權(quán)威觀點福步外貿(mào)論壇：實務(wù)操作、行業(yè)信息阿里巴巴：產(chǎn)品資料、商業(yè)資訊、貿(mào)易寶典學(xué)習(xí)內(nèi)容第一講國際結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)第二講非信用證結(jié)算方式第三講信用證結(jié)算方式第四講國際結(jié)算規(guī)則第五講國際貿(mào)易融資方式第一講國際結(jié)算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)國際結(jié)算概述外匯基礎(chǔ)知識外匯風(fēng)險控制國際結(jié)算票據(jù)JS第一節(jié)國際結(jié)算概述一、國際結(jié)算的含義是指處于兩個不同國家的當(dāng)事人，（因為商品買賣、

2、服務(wù)供應(yīng)、資金調(diào)撥、國際借貸）通過銀行辦理的兩國間貨幣收付業(yè)務(wù)。研究對象：主要是支付手段、結(jié)算方式、單據(jù)、融資和風(fēng)險控制和國際慣例規(guī)則。JS二、國際結(jié)算方式的分類按產(chǎn)生的原因：國際貿(mào)易結(jié)算與國際非貿(mào)易結(jié)算按結(jié)算工具及其使用方法：匯款、托收、信用證等按信用工具傳遞與資金轉(zhuǎn)移方向：順匯和逆匯按信用工具的性質(zhì)，分為商業(yè)信用和銀行信用，前者包括匯款和托收；后者主要包括信用證、旅行支票、信用卡等。三、國際結(jié)算產(chǎn)生與發(fā)展1.首先是從現(xiàn)金結(jié)算發(fā)展到非現(xiàn)金結(jié)算2.從買賣直接結(jié)算發(fā)展到通過銀行結(jié)算3.貨物單據(jù)化、

3、履約證書化，便于銀行辦理國際結(jié)算第一節(jié)國際結(jié)算概述JS貨物單據(jù)化---代表貨物所有權(quán)（B/L）交單=交貨履約證書化---按時（B/L日期）按質(zhì)（質(zhì)量證書）按量（數(shù)量證書）第一節(jié)國際結(jié)算概述JS第一節(jié)國際結(jié)算概述四、國際結(jié)算的特點（一）銀行主導(dǎo)（二）知識豐富（三）慣例眾多（四）發(fā)展迅速JS環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會SWIFT1、名稱：環(huán)球銀行間金融電訊協(xié)會（簡稱SWIFT）2、性質(zhì)：國際銀行同業(yè)間非盈利性的國際合作組織。3、特點：安全可靠、高速度低費用。它為客戶提供快捷、標(biāo)準(zhǔn)化、自動化的通訊服務(wù)。4、

4、中國銀行：于1983年2月率先加入SWIFT組織。每個申請加入SWIFT的銀行都有一銀行識別代碼BIC。例：中國銀行上海分行的銀行識別代碼為BKCHCNBJ300，其中前四位BKCH是銀行代碼，CN是國家代碼，BJ是方位代碼，300是分行代碼。JS五、代理行關(guān)系的建立1、代理行關(guān)系含義兩家不同國籍的銀行，互相委托，互為辦理國際銀行業(yè)務(wù)所發(fā)生的往來關(guān)系。JS2、怎樣建立代理行關(guān)系1)簽訂代理合約。2)互寄控制文件。包括：印鑒冊簽字樣本是銀行列示有權(quán)簽字人員的簽字式樣和其權(quán)力等級的文件。密押（是兩家

5、銀行事先約定的專用押碼，由發(fā)電行在發(fā)送電報或電傳時加在電文內(nèi)，經(jīng)收電行核對相符，即可確認(rèn)電報或電傳的真實性。)費率表是銀行承辦各項業(yè)務(wù)的收費標(biāo)準(zhǔn)。JS第二節(jié)外匯基礎(chǔ)知識1、外匯概念根據(jù)中國外匯管理條例，廣義外匯包括：1外國貨幣2外幣支付憑證(狹義)3外幣有價證券4特別提款權(quán)5其他外匯資產(chǎn)思考1、某人擁有以緬甸元表示的支付憑證（或美元現(xiàn)鈔），這屬于外匯嗎？2、我國某進(jìn)出口公司簽發(fā)給國外進(jìn)口商一張匯票，要求其無條件立即支付50萬英鎊的出口商品貨款，請問：這張以英鎊表示的匯票是否屬于外匯的范疇？為什么

6、？第二節(jié)外匯基礎(chǔ)知識常用國家和地區(qū)，貨幣名稱與貨幣符號對照表2.匯率及其標(biāo)價方法(1)外匯匯率的概念外匯匯率是用一個國家的貨幣折算成另一國貨幣的比率，比價或價格?；蚴且员緡泿疟硎镜耐鈬泿诺膬r格。2007-09-02匯率：100美元=756.07人民幣元100歐元=1033.21人民幣元基準(zhǔn)貨幣標(biāo)價貨幣常用外匯匯率變化(050904－>070902)最新匯率：招行外匯通軟件EUR-USD1.2528->1.3628USD-JPY109.80->115.76GBP-USD1.8413->2.01

7、63USD-CHF1.2292->1.2086AUD-USD0.7648->0.8126USD-CAD1.1880->1.0558匯率標(biāo)價方法(人民幣匯率查詢:登錄任何一個銀行網(wǎng)站)（2）直接標(biāo)價法用一個單位或一百個單位的外國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算為一定數(shù)額的本國貨幣。2007-09-02中國人民銀行公布的匯率：1新元=4.9777人民幣元1英鎊=15.2227人民幣元100日元=6.5148人民幣元1港元=0.9699人民幣元匯率標(biāo)價方法（3）間接標(biāo)價法：用一個單位或一百個單位的本國貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，

8、折算為一定數(shù)額的外國貨幣。2009-03-05市場匯率：1英鎊=1.4146美元1英鎊=1.1213歐元1英鎊=1.6572瑞郎1英鎊=2.1903澳元思考已知：某外匯市場美元兌加元的匯率是1美元＝1.4985加元，次日匯率變化為1美元＝1.4987加元，請解釋報價變化的含義。3.匯率的種類(1)買入?yún)R率和賣出匯率東京外匯市場：1美元=125.50/125.70日元思考：當(dāng)?shù)仄髽I(yè)購買1美元需花多少日元？倫敦外匯市場：1英鎊=1.5850/1.5860美元思考：當(dāng)?shù)仄髽I(yè)購買1美元需花多少英鎊？(2