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1、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)介紹國(guó)際業(yè)務(wù)部2011年10月1介紹內(nèi)容一、國(guó)際結(jié)算方式二、貿(mào)易融資部分出口產(chǎn)品2概述國(guó)際結(jié)算定義:國(guó)際間清償債權(quán)債務(wù)的貨幣收付行為,是以貨幣收付來清償國(guó)與國(guó)之間因經(jīng)濟(jì)文化交流、政策性和事務(wù)性的交流所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)。分類:有形貿(mào)易無形貿(mào)易金融交易3概述國(guó)際商會(huì)INTERNATIONALCHAMBEROFCOMMERCE國(guó)際商會(huì)出版物《跟單信用證統(tǒng)一慣例》UCP600《跟單托收統(tǒng)一規(guī)則》URC522《國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)銀行實(shí)務(wù)》ISBP2007版《國(guó)際貿(mào)易術(shù)語(yǔ)解釋通則》INCOTERMS2000、20104概述國(guó)
2、際結(jié)算中的單據(jù)金融單據(jù):匯票、支票等商業(yè)單據(jù):提單、發(fā)票等5概述SWIFT環(huán)球同業(yè)銀行金融電訊協(xié)會(huì)(SOCIETYFORWORLDWIDEINTERBANKFINANCIALTELECOMMUNICATION)安全簡(jiǎn)單:自動(dòng)加核押費(fèi)用低廉:非盈利性組織國(guó)際上一定規(guī)模的銀行都參加SWIFT組織6概述7匯款的定義和分類定義:匯款方通過銀行,使用各種結(jié)算工具,將款項(xiàng)匯交收款人的結(jié)算方式。分類:1、根據(jù)結(jié)算工具的傳遞方式分:電匯、票匯、信匯(目前我行已不采用)2、根據(jù)資金的流動(dòng)方向分:匯出匯款、匯入?yún)R款8匯款匯款流程圖:
3、9托收流程圖10托收分類和定義付款交單(D/P:一般表現(xiàn)為一手交錢一手交貨)。承兌交單(D/A):代收行在進(jìn)口商承兌遠(yuǎn)期匯票后向其交付單據(jù)的一種方式。值得注意的是,出口商選擇承兌交單(D/A)的跟單托收方式,進(jìn)口商承兌遠(yuǎn)期匯票后獲得了貨運(yùn)單據(jù),提取了貨物,匯票到期后如進(jìn)口商未支付匯票款項(xiàng),托收行與代收行此時(shí)無義務(wù)向出口商付款,即出口商未得到銀行信用的付款保證。11信用證(LETTEROFCREDIT)定義CREDITmeansanyarrangement,howevernamedordescribed,thati
4、sirrevocableandtherebyconstitutesadefiniteundertakingoftheissuingbanktohonoracomplyingpresentation.信用證是指一項(xiàng)不可撤銷的安排,無論其名稱或描述如何,該項(xiàng)安排構(gòu)成開證行對(duì)相符交單予以承付的確定承諾。12信用證定義的三層含義1、銀行對(duì)信用證負(fù)第一性的付款責(zé)任2、銀行的付款責(zé)任是有條件的,即需要滿足單證相符這個(gè)條件3、銀行的付款方式有三種:開證行直接付款;開證行指定另一家銀行付款;開證行授權(quán)指定銀行議付。13信用證的特
5、點(diǎn)1、開證行的明確保證2、獨(dú)立的銀行文件3、銀行只處理單據(jù)14信用證基本當(dāng)事人開證行(ISSUINGBANK)受益人(BENEFICIARY)關(guān)系人申請(qǐng)人(APPLICANT)通知行(ADVISINGBANK)指定銀行(NOMINATEDBANK)償付行(REIMBURSINGBANK)轉(zhuǎn)讓行(TRANSFERRINGBANK)等15信用證進(jìn)口商向開證行提交開證申請(qǐng)書,開證行開立信用證16信用證通知行向受益人通知信用證?17信用證出口商制作單據(jù)并發(fā)運(yùn)貨物18信用證出口商向交單行提交單據(jù)交單行向開證行寄單索匯19信
6、用證開證行審單后向申請(qǐng)人提示副本單據(jù),申請(qǐng)人審核單據(jù)后辦理相關(guān)付款、承兌或拒付手續(xù)。20信用證出口商通過交單行得到貨款21信用證種類即期付款信用證延期付款信用證承兌信用證議付信用證22(一)即期付款信用證(SightpaymentCredit)1、定義:是指開證行在信用證中指定自己或授權(quán)另外一家或任何一家銀行作為付款行,承諾收到相符交單后向受益人即期付款的信用證。2、即期付款信用證具有以下兩個(gè)特點(diǎn):其一,即期付款信用證可以是開證行自己付款,也可以由其他銀行付款。如屬前者,開證行應(yīng)履行即付款的承諾、如屬后者,開證
7、行應(yīng)保證該款的照付。其二,一般不需要匯票,只憑商業(yè)單據(jù)付款。23(一)即期付款信用證(SightpaymentCredit)3.付款行的地位和議付行的地位是不同的,主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:第一,開證行和付款行的關(guān)系必然是委托代理關(guān)系;而開證行和議付行的關(guān)系既可以是委托代理關(guān)系,也可以是毫無契約關(guān)系的兩個(gè)獨(dú)立的當(dāng)事人。第二,信用證上規(guī)定以開證行以外的銀行為付款行,開證行一般在付款行開有帳戶,或根據(jù)代理合約事先把抵補(bǔ)頭寸劃撥給銀行,付款行在付款后能立即取得償還,無需以自己的資金墊付,萬一付款行在付款時(shí)以自己的資金墊
8、付,因此而發(fā)生的利息和費(fèi)用可向開證行算收;而議付行的議付行為完全是自己墊付資金,因而發(fā)生的費(fèi)用應(yīng)向受益人算收。24(一)即期付款信用證(SightpaymentCredit)第三,付款行的驗(yàn)單付款是終結(jié)性的,在一般情況下,不能向受益人行使追索權(quán),而且承擔(dān)證實(shí)單據(jù)相符的責(zé)任,若開證行提出不符點(diǎn),則付款行應(yīng)退款給開證行,自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);而議付行的審單議付是信用證流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)過程中