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1、國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)介紹國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)種類(lèi)進(jìn)口信用證備用信用證出口信用證保兌信用證轉(zhuǎn)讓信用證進(jìn)口代收出口托收進(jìn)口信用證WHAT——什么是進(jìn)口信用證進(jìn)口信用證是銀行應(yīng)國(guó)內(nèi)進(jìn)口商的申請(qǐng),向國(guó)外出口商出具的一種付款承諾,承諾在符合信用證所規(guī)定的各項(xiàng)條款時(shí),向出口商履行付款責(zé)任。備用信用證WHAT——什么是備用信用證備用信用證是銀行應(yīng)申請(qǐng)人的申請(qǐng),向受益人出具的一種有條件付款承諾,承諾申請(qǐng)人未履行合同項(xiàng)下的各項(xiàng)義務(wù),向受益人履行賠款責(zé)任。備用信用證是具有擔(dān)保性質(zhì)的有著信用證形式和內(nèi)容的銀行擔(dān)保函。業(yè)務(wù)范圍:1.開(kāi)立各種信用證,如:即
2、期、延期、承兌、議付、可轉(zhuǎn)讓、保兌、備用、循環(huán)信用證等;2.業(yè)務(wù)處理包括:開(kāi)立、修改、審單、付款、拒付、退單、撤銷(xiāo)等;3.敘做進(jìn)口押匯、擔(dān)保提貨、信托提貨等融資業(yè)務(wù)。HOW——如何辦理進(jìn)口信用證業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程信用證和備用信用證不同點(diǎn)銀行責(zé)任:合同履約依據(jù):?jiǎn)巫C聲明用途:貿(mào)易多種到期地:開(kāi)證行款項(xiàng):賠償退款預(yù)付WHAT——什么是進(jìn)口代收銀行接受?chē)?guó)外代理行或聯(lián)行委托,按照代理行或聯(lián)行的指示向進(jìn)口商收取進(jìn)口款項(xiàng),并向進(jìn)口商交付有關(guān)商業(yè)單據(jù)。進(jìn)口代收可分為付款交單(D/P)和承兌交單(D/A)兩種方式。業(yè)務(wù)范圍:1.辦理進(jìn)口
3、代收業(yè)務(wù):即期、遠(yuǎn)期。2.業(yè)務(wù)處理包括:通知、修改、繕制面函、交付單據(jù)(憑客戶付款/承兌或拒付、退單等);3.敘做進(jìn)口代收融資、提貨擔(dān)保、信托收據(jù)等。WHY——如何辦理進(jìn)口代收業(yè)務(wù)(操作流程圖)出口信用證WHAT——什么是出口信用證出口信用證是出口商銀行應(yīng)國(guó)外開(kāi)證的要求,將信用證通知出口商,在出口商提交的單據(jù)符合信用證所規(guī)定的各項(xiàng)條款時(shí),開(kāi)證行履行付款責(zé)任。出口信用證保兌WHAT——什么是出口信用證保兌出口信用證保兌是出口商銀行應(yīng)國(guó)外開(kāi)證的要求,對(duì)其開(kāi)立的信用證加具保兌。保兌行自對(duì)信用證加具保兌之時(shí)起,即不可撤銷(xiāo)地
4、承擔(dān)承付或衣服的責(zé)任。業(yè)務(wù)范圍:1.通知各種信用證,如:即期、延期、承兌、議付、可轉(zhuǎn)讓、保兌、循環(huán)信用證等;2.業(yè)務(wù)處理包括:通知、轉(zhuǎn)讓、修改、審單、寄單、收款等;3.敘做打包放款、出口押匯、福費(fèi)庭等融資業(yè)務(wù)。HOW——如何辦理出口信用證業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程WHAT——什么是出口托收銀行受出口商委托,以出口商提交的債權(quán)憑證和商業(yè)票據(jù),通過(guò)其國(guó)外代理行或海外分行向進(jìn)口商收取款項(xiàng)以實(shí)現(xiàn)資金劃撥的業(yè)務(wù)。l出口托收有付款交單(D/P)和承兌交單(D/A)兩種形式。業(yè)務(wù)范圍:1.辦理出口托收業(yè)務(wù):即期、遠(yuǎn)期。2.業(yè)務(wù)處理包括:審單、
5、修改、繕制面函、寄單、收款、退單等;3.敘做出口托收融資、出口保付融資等。HOW——如何辦理出口托收業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)流程貿(mào)易融資業(yè)務(wù)進(jìn)口出口進(jìn)口押匯出口押匯代收融資托收融資發(fā)票融資保付融資提貨擔(dān)保發(fā)票融資信托提貨打包放款備貨融資福費(fèi)庭進(jìn)口押匯進(jìn)口押匯是指進(jìn)口信用證項(xiàng)下,銀行應(yīng)開(kāi)證申請(qǐng)人的要求向其提供的短期資金融通,用以對(duì)外支付該信用證項(xiàng)下單據(jù)款項(xiàng)。代收融資代收融資是指進(jìn)口代收項(xiàng)下,銀行應(yīng)進(jìn)口代收項(xiàng)下付款人的要求向其提供的短期資金融通,用以對(duì)外支付該代收項(xiàng)下單據(jù)款項(xiàng)。進(jìn)口發(fā)票融資進(jìn)口發(fā)票融資是指在貨到付款結(jié)算方式下,銀行根據(jù)
6、進(jìn)口商的申請(qǐng)、并憑其提供的有效憑證和商業(yè)單據(jù)先行對(duì)外支付、從而向進(jìn)口商提供的短期資金融通。擔(dān)保提貨提貨擔(dān)保是指當(dāng)進(jìn)口貨物早于貨運(yùn)單據(jù)抵達(dá)港口時(shí),銀行向進(jìn)口商出具的、有銀行加簽的、用于進(jìn)口商向船公司辦理提貨手續(xù)的書(shū)面擔(dān)保。信托收據(jù)信托提貨是指進(jìn)口商借取提單時(shí)向銀行提供的一份書(shū)面信用擔(dān)保文件,進(jìn)口商以銀行受托人身份代為提貨、報(bào)關(guān)、存?zhèn)}、保險(xiǎn)、出售并承認(rèn)貨物所有權(quán)仍屬于銀行。貨物售出后所得的貨款,在到期時(shí)歸還銀行.出口押匯出口押匯是指出口商發(fā)運(yùn)貨物后,銀行憑出口商交來(lái)的出口單據(jù)或購(gòu)入已經(jīng)銀行承付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán),保留追索
7、權(quán)地向其提供的短期資金融通。出口貼現(xiàn)是指銀行在出口信用證項(xiàng)下從出口商處購(gòu)入已經(jīng)銀行承兌或承付的未到期遠(yuǎn)期匯票,保留追索權(quán)地向其提供的短期資金融通。出口貼現(xiàn)須在收到進(jìn)口方銀行承兌/承付通知后敘做。托收融資托收是指出口商發(fā)運(yùn)貨物后,銀行憑出口商交來(lái)的出口付款交單項(xiàng)下的單據(jù)(D/P),保留追索權(quán)地向其提供的短期資金融通。保付融資保付融資是指出口商發(fā)運(yùn)貨物后,銀行購(gòu)入已經(jīng)銀行保付的未到期遠(yuǎn)期債權(quán),保留追索權(quán)地向其提供的短期資金融通。保付融資須在收到進(jìn)口方銀行保付通知后敘做。出口發(fā)票融資出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù)是指出口商將出口銷(xiāo)
8、售合同項(xiàng)下產(chǎn)生的應(yīng)收帳款轉(zhuǎn)讓給銀行,由銀行為其提供貿(mào)易融資、應(yīng)收帳款催收等服務(wù)。原則上O/A項(xiàng)下由出口商自行寄送單據(jù),D/A項(xiàng)下按托收業(yè)務(wù)方式寄送單據(jù)。打包貸款打包貸款是指出口商憑出口信用證向銀行申請(qǐng)短期資金融通并以出口貨款歸還打包貸款。打包貸款是基于銀行可接受的信用證發(fā)放的、用于信用證項(xiàng)下貨物采購(gòu)、生產(chǎn)、裝運(yùn)的專(zhuān)項(xiàng)貸款。備貨融資備貨融資是指出口商憑出口供貨