《基金定投推廣技巧》PPT課件

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1、基金定投推廣技巧為什么部分基民股民沒(méi)能賺錢上證綜指2004年1月-2008年12月數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind資訊擇時(shí)困難，分批投資低點(diǎn)買入是可遇不可求影響證券市場(chǎng)的因素眾多且復(fù)雜，幾乎不能預(yù)測(cè)時(shí)間是燙平波動(dòng)的最好工具分批投資均衡成本分批投資的特殊形式－－定投基金定投：在固定的時(shí)間（如每月1號(hào)）以固定的金額（如1萬(wàn)元）投資到指定的開(kāi)放式基金中。目錄基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)1基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)2如何推廣基金定投3分批投資的特殊形式－－定投基金定投：在固定的時(shí)間（如每月8號(hào)）以固定的金額（如500元）投資到指定的開(kāi)放式基金中。1基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)分批投資，分散風(fēng)

2、險(xiǎn)長(zhǎng)期投資，積少成多自動(dòng)扣款，省心省力基金定投的三大優(yōu)點(diǎn)優(yōu)點(diǎn)一：分批投資，分散風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格第1天3元/個(gè)第2天1元/個(gè)第3天2元/個(gè)一個(gè)購(gòu)買蘋果的例子：18／11=1.64元申購(gòu)金額6元6元6元合計(jì)：11個(gè)18元優(yōu)點(diǎn)二：長(zhǎng)期投資、積少成多連續(xù)45年，年化回報(bào)率20.5%，總回報(bào)率是多少？4300倍每年投資1萬(wàn)元復(fù)利收益計(jì)算表（單位：萬(wàn)元）年份收益率4%6%8%10%12%15%20%55.425.645.876.116.356.747.441012.0113.1814.4915.9417.5520.3025.961520.0223.2827.1

3、531.7737.2847.5872.042029.7836.7945.7657.2772.05102.44186.692541.6554.8673.1198.35133.33212.79471.982644.3159.1679.95109.18150.33245.71567.382747.0863.7187.35121.10169.37283.57681.852849.9768.5395.34134.21190.70327.10819.222952.9773.64103.97148.63214.58377.17984.073056.0879

4、.06113.28164.49241.33434.751,181.883990.41145.06238.94401.45684.011,546.176,119.054095.03154.76259.06442.59767.091,779.097,343.86優(yōu)點(diǎn)三：自動(dòng)扣款，省心省力一次辦理,長(zhǎng)期有效；自主確定投資對(duì)象、扣款金額和扣款日期；系統(tǒng)自動(dòng)扣款，且隨時(shí)可以中止扣款。幫您養(yǎng)成良好投資習(xí)慣獲得良好的回報(bào)！當(dāng)市場(chǎng)一路上漲，定投的回報(bào)率比一次性投資略差。當(dāng)市場(chǎng)一路下跌，定投的回報(bào)率一定比一次性投資好。當(dāng)市場(chǎng)先跌后升，定投的回報(bào)率大大高于一次性

5、投資。當(dāng)市場(chǎng)波動(dòng)頻繁，定投的回報(bào)率也可能比一次性投資高。定投的回報(bào)率不比一次性投資差事實(shí)說(shuō)明：基金定投無(wú)需擔(dān)心短期波動(dòng)，只要基金長(zhǎng)期有增長(zhǎng)，就能穩(wěn)獲良好的回報(bào)。基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)2基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)一越早投資，效果越好投資期間每月定投投入總資金持有到65歲時(shí)市值35歲→45歲2002.4萬(wàn)27萬(wàn)25歲→35歲2002.4萬(wàn)70萬(wàn)（假定年收益10％）金額越大，見(jiàn)效越快投資期間每月定投投入總資金持有到65歲時(shí)市值35歲→45歲2002.4萬(wàn)27萬(wàn)35歲→40歲4002.4萬(wàn)33萬(wàn)不要在弱市中停止定投定投的奧秘在于使你手中的基金成本盡可

6、能低。有些聰明的投資者在底部到來(lái)的時(shí)候，還會(huì)成為“智能定投”的使用者，用加倍定投的方式來(lái)擴(kuò)大底部的倉(cāng)位，從而成為未來(lái)的大贏家?；鸲ㄍ兜乃狞c(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)二1987年6月1日投資10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：紅利轉(zhuǎn)投:82,895美元，累計(jì)回報(bào)率729%，年均回報(bào)率10.7%；現(xiàn)金分紅:27,049美元，累計(jì)回報(bào)率174%，年均回報(bào)率2.77%。數(shù)據(jù)來(lái)源：www.AmericanFunds.com。計(jì)算截至2006年12月31日，采用A級(jí)費(fèi)率，不包含銷售服務(wù)費(fèi)。紅利轉(zhuǎn)投，收益更高基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)三不是所有基金都合適

7、作定投主動(dòng)型基金+指數(shù)型基金主動(dòng)型基金與指數(shù)型基金在不同趨勢(shì)市場(chǎng)里表現(xiàn)差異較大。因而，如果將兩者進(jìn)行組合，則可以將風(fēng)險(xiǎn)和收益進(jìn)行平滑，更有利于投資者用平常的心態(tài)去長(zhǎng)期持有。主動(dòng)型基金：廣發(fā)核心（270008）、廣發(fā)聚瑞（270021）被動(dòng)型基金：廣發(fā)中證500（１６２７１１）基金定投的四點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)——經(jīng)驗(yàn)四定投的產(chǎn)品選擇——廣發(fā)中證500指數(shù)主要特點(diǎn)中證500指數(shù)典型的小盤股指數(shù)成長(zhǎng)性高，成長(zhǎng)空間巨大目前的市場(chǎng)熱點(diǎn)，2009年漲幅131.27%，居主流指數(shù)第一名。今年以來(lái)漲幅達(dá)5.48%，繼續(xù)居主流指數(shù)中第一名。數(shù)據(jù)來(lái)源：wind資訊截止時(shí)間：2

8、010-3-31中證500指數(shù)首先扣除滬深300指數(shù)樣本股及最近一年日均總市值排名前300名的股票，剩余股票按照最近一年的日均成交金額由高到低排名，剔除排名后20%