銀聯(lián)清算記賬說明

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1、東勝蒙銀村鎮(zhèn)銀行銀聯(lián)清算記賬說明賬號說明：13903199（金卡結算應收賬戶）001101機構：根據(jù)8248交易查詢26203199（金卡結算應付賬戶）001101機構：根據(jù)8248交易查詢52702002（銀行卡手續(xù)費支出）001101機構：根據(jù)8248交易查詢51105001（銀行卡手續(xù)費收入）001101機構：根據(jù)8248交易查詢40709002（銀聯(lián)資金往來）001101機構：根據(jù)8248交易查詢（存放內(nèi)蒙古銀行同業(yè)清算款項）：001101011140001001銀聯(lián)對賬對的是跨行交易的賬務，銀聯(lián)清算清算的是跨行交易的賬務金額?，F(xiàn)針對蒙銀東勝村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)有跨行交易

2、對銀聯(lián)清算做一說明。銀聯(lián)會在第二天下發(fā)頭一天的交易明細—銀聯(lián)對賬報文，此時，主機對賬報文由行內(nèi)人員通過核心Bymain中的5406交易生成。在監(jiān)控系統(tǒng)進行對賬。同時，在第二天，銀聯(lián)還會通過大額系統(tǒng)下發(fā)一條即時轉(zhuǎn)賬報文，該報文記錄了本行在前一天的最終清算金額(該收、該付，報文中會有說明)。該金額是銀聯(lián)扎差后的金額，是銀聯(lián)將本行應收金額、應付金額、應收手續(xù)費、應付手續(xù)費做扎差后的一個總金額。該即時轉(zhuǎn)賬報文下發(fā)到內(nèi)蒙古銀行后，內(nèi)蒙古銀行現(xiàn)進行記賬(先用內(nèi)蒙行的備付金墊付或者代收下來)。然后將該報文轉(zhuǎn)發(fā)給東勝村鎮(zhèn)銀行，東勝村鎮(zhèn)銀行根據(jù)該報文應做以下記賬動作：若即時轉(zhuǎn)賬報文中是東

3、勝村鎮(zhèn)銀行應收n元，則東勝村鎮(zhèn)銀行應在柜面做2234（一借一貸）：D：001101011140001001（存放內(nèi)蒙古銀行同業(yè)清算款項）C：001101014070900002（銀聯(lián)資金往來）若即時轉(zhuǎn)賬報文中是東勝村鎮(zhèn)銀行應付n元，則東勝村鎮(zhèn)銀行應在柜面做2234（一借一貸）：D：001101014070900002（銀聯(lián)資金往來）C：001101011140001001（存放內(nèi)蒙古銀行同業(yè)清算款項）然后接著做一個2233（單筆記賬），若2234記的是D(借)40709002則，2233就應該是C：001101014070900002（銀聯(lián)資金往來）n元若2234記的是

4、C(貸)40709002則，2233就應該是D：001101014070900002（銀聯(lián)資金往來）n元最終將40709002賬戶清零。單筆記賬，也應該借貸相平，既然做了40709002的單筆記賬，就應該有跟他相對應的賬戶也去記單筆記賬：13903199（金卡結算應收賬戶）、26203199（金卡結算應付賬戶）、52702002（銀行卡手續(xù)費支出）、51105001（銀行卡手續(xù)費收入）這四個賬戶也應記單筆帳。這四個賬戶的記賬金額在差錯平臺上，每天應該登陸銀聯(lián)為每個成員機構開放的公網(wǎng)平臺(差錯平臺)，用本行的用戶名、口令等進去后能夠找到上一日的應收款額(a元)、應付款額(

5、b元)、應收手續(xù)費金額(c元)、應付手續(xù)費金額(d元)。其中，a+c-b-d=n或者b+d-a-c=n做2233時應做：C：13903199（金卡結算應收賬戶）a元D：26203199（金卡結算應付賬戶）b元C：51105001（銀行卡手續(xù)費收入）c元D：52702002（銀行卡手續(xù)費支出）d元注：一定要保證13903199、26203199、51105001、52702002、40709002這幾個賬戶之間的借貸平衡。對賬不平時的處理：以上是在對賬正常(對賬能夠?qū)ζ?時的處理，若對賬出現(xiàn)不平，需要調(diào)賬時，比如：主機有，銀聯(lián)無：一筆消費交易，主機記賬成功，但銀聯(lián)記賬失敗

6、，銀聯(lián)沒有參與對賬，就會出現(xiàn)主機有銀聯(lián)無的情況，在查清楚該筆賬務后應先調(diào)賬，按照原記賬分錄，反方向做一借一貸。比如，消費交易的記賬分錄是：D：211（客戶帳）C：26203199（金卡結算應付賬戶）金額：100元則給客戶退錢時：D：26203199（金卡結算應付賬戶）C：211（客戶帳）金額：100元當日紅字隔日藍字做完所有的賬務調(diào)整后，再做清算記賬。