基金定投培訓(xùn).ppt

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1、基金定投—善用“小錢(qián)”規(guī)劃美好生活何謂定期定額投資工具基金定期定額投資基金的簡(jiǎn)稱：基金定投是指在固定的時(shí)間(如每月月初，1號(hào))以固定的金額(如300元、500元等)的形式投資到指定的開(kāi)放式基金。螞蟻雄兵——定期定額介紹何謂定期定額投資工具平均成本法投資人無(wú)須選擇進(jìn)場(chǎng)時(shí)機(jī)，只須預(yù)先設(shè)立每次投資的金額、期間、和標(biāo)的，然后根據(jù)計(jì)劃按時(shí)投資。長(zhǎng)期而言，此法的平均成本最低。因?yàn)楫?dāng)市場(chǎng)下跌時(shí)，同樣的投資金額可以買(mǎi)到多一點(diǎn)的單位數(shù)；而當(dāng)市場(chǎng)上揚(yáng)時(shí)，買(mǎi)到的單位數(shù)就會(huì)少一點(diǎn)。長(zhǎng)期下來(lái)，投資人大部份的基金持份是以相對(duì)較低的價(jià)格買(mǎi)到的。此法是多數(shù)投資專(zhuān)家建議個(gè)別投資人采取的最佳投資策略。螞蟻雄兵——定

2、期定額介紹定期定額的優(yōu)點(diǎn)：復(fù)利效果明顯500元同樣可以實(shí)現(xiàn)百萬(wàn)夢(mèng)平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)不必追漲殺跌，獲取穩(wěn)健收益自動(dòng)扣款手續(xù)簡(jiǎn)便一次搞定、一生輕松投資門(mén)檻低，積少成多不影響生活質(zhì)量螞蟻雄兵——定期定額介紹利用復(fù)利效果，小錢(qián)也能立大功基金行業(yè)過(guò)去兩年的高收益率難以復(fù)制，企盼年年翻番的高收益率并不現(xiàn)實(shí)。但根據(jù)美國(guó)晨星公司統(tǒng)計(jì)，1926年至2003年，美國(guó)股票型基金的年平均回報(bào)率為10.4%。這就是定期定額“點(diǎn)金術(shù)”的“魔力”所在，聚沙成塔、集腋成裘，長(zhǎng)期以往，定投基金的回報(bào)會(huì)給自己一個(gè)不小的驚喜。100萬(wàn)50萬(wàn)16年22年83年36年10%/年收益定投基金2.1%年收益活期存款每個(gè)月定期

3、投資1000元螞蟻雄兵——定期定額介紹愛(ài)因斯坦說(shuō)過(guò)：復(fù)利是世界第八大奇觀小故事：假如印第安人懂得投資公元1626年，荷屬美洲新尼德蘭省總督peter花了約24美元的珠子和飾物從印第安人手中買(mǎi)下了現(xiàn)在的曼哈頓群島，到了公元2000年，估計(jì)曼哈頓群島價(jià)值2.5萬(wàn)億美元，假如當(dāng)時(shí)的印第安人懂得投資，保持平均7%的年復(fù)合收益率，那么，到了375年后的2000年，印第安人可以買(mǎi)回曼哈頓群島。24（美元）*（1+7%）375=2.5068(萬(wàn)億美元)螞蟻雄兵——定期定額介紹復(fù)利的魅力——定期定投螞蟻雄兵——定期定額介紹依不同目標(biāo)及收支情況確定定投金額，并堅(jiān)持扣款定投應(yīng)是一種輕松無(wú)負(fù)擔(dān)的投資方

4、式，因此在辦理定投時(shí)應(yīng)根據(jù)不同的理財(cái)目標(biāo)及收支情況量力而行地確定每月定投金額。同時(shí)長(zhǎng)期投資是定投積累財(cái)富最重要的原則，也更能發(fā)揮復(fù)利效果。以1990年12月19日至2010年4月19日每月定投上證指數(shù)期間的復(fù)合年化平均收益率11.60%計(jì)算：如果要籌集子女的教育基金50萬(wàn)元費(fèi)用，投資計(jì)劃參考如下：投資計(jì)劃年限10年15年19年定投金額2300元/月1097元/月652元/月如果要籌集安享晚年的90萬(wàn)元費(fèi)用，投資計(jì)劃參考如下：投資計(jì)劃年限10年15年19年定投金額4141元/月1974元/月1173元/月說(shuō)明：復(fù)合年化平均收益率計(jì)算方法：設(shè)復(fù)合年化平均收益率為r，則每筆定投的終值為

5、每月定投額*[(1+r)的t次方]，其中t為以年計(jì)的投資剩余時(shí)間，例如第一期的投資的t為233/12，第二期投資的t為232/12。風(fēng)險(xiǎn)提示：以上模擬測(cè)算僅作為示例，示例中的投資計(jì)劃及定投金額僅供參考，不作為基金定投收益保證或投資建議。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短，不能反映股市發(fā)展的所有階段。定期定額的優(yōu)點(diǎn)：復(fù)利效果明顯500元同樣可以實(shí)現(xiàn)百萬(wàn)夢(mèng)平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)不必追漲殺跌，獲取穩(wěn)健收益自動(dòng)扣款手續(xù)簡(jiǎn)便一次搞定、一生輕松投資門(mén)檻低，積少成多不影響生活質(zhì)量螞蟻雄兵——定期定額介紹平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)漲跌不定，定期投資，“漲時(shí)買(mǎi)少，跌時(shí)買(mǎi)多”，可有效平滑投資成本，分散市場(chǎng)的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。螞

6、蟻雄兵——定期定額介紹哈哈，我又多買(mǎi)了100份螞蟻雄兵——定期定額介紹如第一個(gè)月一次性買(mǎi)入，則收益率為0％螞蟻雄兵——定期定額介紹舉例：每月投資30,000元，連續(xù)投資6-9個(gè)月如第一個(gè)月一次性買(mǎi)入，則收益率為50％螞蟻雄兵——定期定額介紹舉例：每月投資30,000元，連續(xù)投資6-9個(gè)月定期定額的優(yōu)點(diǎn)：復(fù)利效果明顯500元同樣可以實(shí)現(xiàn)百萬(wàn)夢(mèng)平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)不必追漲殺跌，獲取穩(wěn)健收益自動(dòng)扣款手續(xù)簡(jiǎn)便一次簽約、一生輕松投資門(mén)檻低，積少成多不影響生活質(zhì)量螞蟻雄兵——定期定額介紹自動(dòng)扣款手續(xù)簡(jiǎn)單基金定投的最大靈活性便利性，在于投資者只需去基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)辦理一次性的手續(xù)，今后每期的扣款申請(qǐng)

7、均可自動(dòng)進(jìn)行。螞蟻雄兵——定期定額介紹定期定額的優(yōu)點(diǎn)：復(fù)利效果明顯500元同樣可以實(shí)現(xiàn)百萬(wàn)夢(mèng)平均成本，分散風(fēng)險(xiǎn)不必追漲殺跌，獲取穩(wěn)健收益自動(dòng)扣款手續(xù)簡(jiǎn)便一次簽約、一生輕松投資門(mén)檻低，積少成多不影響生活質(zhì)量螞蟻雄兵——定期定額介紹定期定額兼具了投資和儲(chǔ)蓄的功用，每月少吃一頓匹薩或少用一瓶香水或少喝一瓶五糧液就可以讓愛(ài)花錢(qián)的人在不知不覺(jué)中，存下一筆可觀的錢(qián)。先改變以往先花錢(qián)，再存錢(qián)的習(xí)慣，每個(gè)月一拿到薪水時(shí)，就先為自己存一筆錢(qián)。螞蟻雄兵——定期定額介紹不積跬步，無(wú)以至千里不積小流，無(wú)