公司申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款的調(diào)查報(bào)告

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1、ⅩⅩ有限公司申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款的調(diào)查報(bào)告近日，收到ⅩⅩ有限公司申請(qǐng)新增流動(dòng)資金貸款3000萬的報(bào)告后，于朝車站分理處及管戶經(jīng)理及時(shí)對(duì)該公司近期生產(chǎn)經(jīng)營情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)將調(diào)查情況報(bào)告如下：一、借款人基本情況1、借款人資格審查：該企業(yè)創(chuàng)建于1983年，2004年4月對(duì)原ⅩⅩ水泥廠進(jìn)行了股份改制，改制后的企業(yè)名稱為“ⅩⅩ有限公司”登記注冊(cè)的《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》號(hào)碼6103231002563，注冊(cè)資金7445.3萬元，營業(yè)期限2004年4月7日至2014年4月6日，經(jīng)營范圍為32.5、32.5R、42.5、42.5R水泥的生產(chǎn)銷

2、售，復(fù)膜編織袋的生產(chǎn)，水泥石料的開采及經(jīng)銷等；《組織機(jī)構(gòu)代碼證》登記號(hào)：組代管61　53，有效期2004年4月8日至2013年4月8日；《貸款卡》編號(hào)為61030300　；以上三證均真實(shí)有效且已按期年檢，經(jīng)審查該客戶具有辦理信貸業(yè)務(wù)資格。2、借款人基本情況：ⅩⅩ有限公司為于朝縣ⅩⅩ企業(yè)集團(tuán)總公司下屬的企業(yè)，企業(yè)住所位于于朝縣新拓工業(yè)園區(qū)，主要產(chǎn)品為“ⅩⅩ”牌普硅32.5#、42.5#水泥。從業(yè)人員2565人，其中：管理和中級(jí)技術(shù)人員435人。公司由股東選舉產(chǎn)生董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，內(nèi)部設(shè)有辦公室、生產(chǎn)科、供應(yīng)科、銷售科、財(cái)務(wù)科

3、、質(zhì)技科、安全科、保衛(wèi)科八個(gè)職能部門。現(xiàn)擁有20萬噸生產(chǎn)線一條、30萬噸干法旋窯生產(chǎn)線三條以及正在擴(kuò)建的100萬噸干法旋窯生產(chǎn)線，年產(chǎn)優(yōu)質(zhì)石灰石150萬噸的自備石灰石礦場(chǎng)2個(gè)，年產(chǎn)合格編織袋2500萬條的生產(chǎn)線1條，加工水泥配套設(shè)備的機(jī)械制造科1個(gè)，年成品水泥生產(chǎn)能力可達(dá)300萬噸。設(shè)立了8個(gè)銷售辦事處，擁有160多人的銷售隊(duì)伍，形成了強(qiáng)大的銷售網(wǎng)絡(luò)?，F(xiàn)企業(yè)已成為集礦產(chǎn)、水泥生產(chǎn)銷售、水泥設(shè)備修造、水泥編織袋生產(chǎn)為一體的水泥生產(chǎn)基地。其產(chǎn)品已通過ISO9002質(zhì)量體系國際認(rèn)證，其產(chǎn)品暢銷西安、寶雞、天水等地，位列全省同行

4、業(yè)三強(qiáng)，2004年獲得“全國免檢產(chǎn)品”并榮獲“陜西名牌產(chǎn)品”稱號(hào)，同年被省國、地稅局評(píng)為“A級(jí)”納稅人。3、法定代表人基本情況：法人代表李貴超，現(xiàn)任公司董事長兼總經(jīng)理，兼任海天村黨委書記、茅山鎮(zhèn)副鎮(zhèn)長，現(xiàn)年48歲，大專學(xué)歷，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，自1983年創(chuàng)建時(shí)擔(dān)任廠長至今，具有較強(qiáng)的專業(yè)技能和創(chuàng)新能力。先后榮獲“全國鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)家”、“陜西省勞動(dòng)模范”等榮譽(yù)稱號(hào)，并任寶雞中小企業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長之職，多年來與我行合作良好。4、借款人信用及用信情況：該企業(yè)現(xiàn)在我行于朝車站分理處開立基本結(jié)算賬戶，是與我行建立信貸關(guān)系較早的企業(yè)之一，連續(xù)多年被

5、農(nóng)行評(píng)為AAA級(jí)信用企業(yè)，2011年信用等級(jí)評(píng)定為AA＋級(jí)，報(bào)告日信用等級(jí)測(cè)評(píng)為AAA級(jí)，貨款歸行率達(dá)90%以上，銀企合作關(guān)系融洽。2011年度核定授信總額5437萬元，現(xiàn)有我行貸款總額5437萬元，其中：短期貸款1567萬元、中期貸款3870萬元，貸款形態(tài)四級(jí)、五級(jí)分類均為正常貸款。無不良和欠息記錄，銀企合作關(guān)系融洽。二、企業(yè)經(jīng)營情況及財(cái)務(wù)狀況分析企業(yè)創(chuàng)建23年來，經(jīng)歷了八次大規(guī)模的技術(shù)改造，現(xiàn)已成為年產(chǎn)160萬噸的大型水泥生產(chǎn)企業(yè)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力得到飛速發(fā)展，經(jīng)營管理體系和質(zhì)量保障體系十分健全和規(guī)范，培養(yǎng)造就了一批素質(zhì)高的

6、經(jīng)營管理人員和產(chǎn)、供、銷營銷隊(duì)伍，經(jīng)營管理和技術(shù)力量雄厚，產(chǎn)品倍受用戶青睞。今年以來，水泥銷售價(jià)格調(diào)高后，企業(yè)呈現(xiàn)生產(chǎn)產(chǎn)銷兩旺，產(chǎn)品供不應(yīng)求的良好發(fā)展勢(shì)頭。1、經(jīng)營情況分析近三年經(jīng)營指標(biāo)狀況單位：萬元、%年度銷售收入利潤總額凈利潤2008年18269.51561.210452009年29009.92164.021642010年31432326532652011年6月1584025082508從以上數(shù)據(jù)分析，2008—2011年企業(yè)經(jīng)營發(fā)展迅速，銷售、利潤總量大幅度上升，主要是隨著生產(chǎn)工藝技術(shù)、產(chǎn)品產(chǎn)量等增強(qiáng)擴(kuò)大，加之，嚴(yán)

7、格控制和降低產(chǎn)品生產(chǎn)成本，盈利水平逐年提高。2010年12月底，企業(yè)資產(chǎn)總額34473萬元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)2415萬元、固定資產(chǎn)32058萬元；負(fù)債總額15946萬元，其中：流動(dòng)負(fù)債4590萬元，長期負(fù)債11356萬元；所有者權(quán)益18528萬元，其中：實(shí)收資本6847萬元；資產(chǎn)負(fù)債率為46.3%，流動(dòng)比率為52.6%，2010年全年實(shí)現(xiàn)銷售收入31432萬元，利潤總額3265萬元，銷售利潤率為16%。截止2011年6月底，資產(chǎn)總額40049萬元，較年初增加5576萬元。其中：流動(dòng)資產(chǎn)7737萬元，較年初增加2084萬元；

8、貨幣資金3689萬元，較年初增加434萬元；應(yīng)收賬款2萬元與年初持平，主要是企業(yè)產(chǎn)品從不賒賬，做到這一點(diǎn)，對(duì)這么大的企業(yè)來說是難能可貴的；預(yù)付賬款2520萬元，較年初增加1150萬元，主要是新上生產(chǎn)線的部分設(shè)備付款；存貨1315萬元，較年初增加300萬元，主要是產(chǎn)成品和儲(chǔ)備原材料的占用，占用結(jié)構(gòu)較為合理；固定資產(chǎn)32