公司流動(dòng)資金貸款的調(diào)查報(bào)告

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1、公司流動(dòng)資金貸款的調(diào)查報(bào)告XXX有限公司近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，前景可觀(guān)。因發(fā)展需要，XXX年X月向我社提出了新增短期流動(dòng)資金貸款XXX萬(wàn)元的申請(qǐng)，期限XXX，根據(jù)申請(qǐng)，我社主任XXX信貸員XXX對(duì)該公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)及發(fā)展情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)將調(diào)查情況匯報(bào)如下：一、企業(yè)基本情況：XXX有限公司成立于1999年9月，法定代表人：XXX；注冊(cè)資本：人民幣XXX萬(wàn)元；企業(yè)類(lèi)型：有限責(zé)任公司；經(jīng)營(yíng)方式：批零兼營(yíng)；經(jīng)營(yíng)范圍：主營(yíng)XXX。經(jīng)營(yíng)期限：長(zhǎng)期。法定代表人資格證號(hào)為：XXX；國(guó)稅登記號(hào)：XXX；地稅登記號(hào)：XXX

2、；中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證：XXX；XX年10月22日經(jīng)中國(guó)工商銀審核合格開(kāi)戶(hù)。公司經(jīng)歷多次的變革，發(fā)展到XX年總資產(chǎn)XXX萬(wàn)元，總負(fù)債XXX萬(wàn)元，所有者權(quán)益和少數(shù)股東權(quán)益XXX萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額XXX萬(wàn)元。XX年被評(píng)為XXX民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)綜合類(lèi)第H—名，“XXX十大誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)民營(yíng)企業(yè)”，多次被XXX省銀行協(xié)會(huì)評(píng)定授予“守信用企業(yè)”。XX年度工行信用等級(jí)為AA級(jí)。自其成立起成功舉辦了2000年全國(guó)紙張訂貨交易會(huì)、星沙皮具箱包節(jié)等大型行業(yè)會(huì)議，開(kāi)發(fā)了XXX皮具箱包大市場(chǎng)、XXX物流中心等專(zhuān)業(yè)市場(chǎng)，

3、XX年，成功的收購(gòu)了XXX，并對(duì)其進(jìn)行了改制，在此基礎(chǔ)上籌建了30萬(wàn)噸XXX專(zhuān)用肥項(xiàng)目。公司現(xiàn)有職工480余人，其中各類(lèi)專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員XXX人，其中高工技術(shù)人員XXX人，中級(jí)技術(shù)人員達(dá)XX二、財(cái)務(wù)分析：該公司XX年12月末擁有總資產(chǎn)XXX萬(wàn)元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)XXX萬(wàn)元，貨幣資金XXX萬(wàn)元，應(yīng)收賬款XXX萬(wàn)元，存貨XXX萬(wàn)元，長(zhǎng)期投資XXX萬(wàn)元，固定資產(chǎn)合計(jì)XXX萬(wàn)元，其中：固定資產(chǎn)凈額XXX萬(wàn)元，在建工程XXX萬(wàn)元，無(wú)形資產(chǎn)XXX萬(wàn)元?？傌?fù)債XXX萬(wàn)元，其中：流動(dòng)負(fù)債XXX萬(wàn)元，包括短期借款XXX萬(wàn)元

4、，應(yīng)付賬款XXX萬(wàn)元；預(yù)收賬款XXX萬(wàn)元；其他應(yīng)付款XXX萬(wàn)元，未交稅金XXX萬(wàn)元，長(zhǎng)期負(fù)債XXX萬(wàn)元，包括長(zhǎng)期借款XXX萬(wàn)元，長(zhǎng)期應(yīng)付款XXX萬(wàn)元。少數(shù)股東者權(quán)益XXX萬(wàn)元，所有者權(quán)益XXX萬(wàn)元其中：實(shí)收資本XXX萬(wàn)元（公司本部），資本公積XXX萬(wàn)元，盈余公積xXX萬(wàn)元，未分配利潤(rùn)XXX萬(wàn)元。XX年累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷(xiāo)售收入XXX萬(wàn)元（公司本部收入XXX萬(wàn)元、其余均為邵陽(yáng)海納興業(yè)化工有限公司和湖南中南制藥有限責(zé)任公司收入），銷(xiāo)售成本XXX萬(wàn)元，銷(xiāo)售稅金及附加X(jué)XX萬(wàn)兀，管理費(fèi)用XXX萬(wàn)兀，財(cái)務(wù)費(fèi)用XXX萬(wàn)元

5、，利潤(rùn)總額XXX萬(wàn)元。資產(chǎn)負(fù)債率為XXX%，流動(dòng)比率為XXX%，速動(dòng)比率為XXX%，銷(xiāo)售利潤(rùn)率為XXX%。XX年2月公司合并報(bào)表反映公司總資產(chǎn)XXX萬(wàn)元，總負(fù)債XXX萬(wàn)元，XX年?duì)I業(yè)收入XXX萬(wàn)元。利潤(rùn)總額XXX萬(wàn)元，資產(chǎn)負(fù)債率為XXX%，流動(dòng)比率為XXX%，速動(dòng)比率為XXX%，銷(xiāo)售利潤(rùn)率為XXX%。XX年底比上年總資產(chǎn)增加，負(fù)債下降，流動(dòng)比率、速動(dòng)比率上升。說(shuō)明公司實(shí)力增強(qiáng)。根據(jù)以上財(cái)務(wù)資料分析，可見(jiàn)其經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)，資產(chǎn)負(fù)債率較低，中期償債能力較強(qiáng)，公司本部及子公司經(jīng)濟(jì)效益較好。三、公司負(fù)債情況該

6、公司XX年2月末貸款明細(xì)如下：公司銀行XX年1月占比XXX信用社XXX39%建行XXX19%工行XXX14%浦發(fā)行XXX29%小計(jì)XXX24%XXX農(nóng)行XXX82%建行XXX工行XXX11%小計(jì)XXX16%XXX建行XXX79%工行XXX21%小計(jì)XXX13%XXX工行XXX100%小計(jì)XXX46.66%合計(jì)XXX100%說(shuō)明：1、在我社貸款XX年2月貸款XXX萬(wàn)元已于XX年2月歸還；四、市場(chǎng)前景：為加快發(fā)展，該公司提升物流中心功能，大力發(fā)展三方物流業(yè)務(wù)，擬沿京廣線(xiàn)、107國(guó)道、滬贛線(xiàn)、320國(guó)道和

7、?La內(nèi)幾個(gè)中等城市建若干個(gè)物流配送點(diǎn)。在星沙物流中心已有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，建立一^全國(guó)范圍的基于Internet的物流配載信息網(wǎng)，設(shè)立會(huì)員數(shù)據(jù)庫(kù)，發(fā)展司機(jī)會(huì)員、貨代會(huì)員、生產(chǎn)企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)會(huì)員。利用信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為客戶(hù)提供在線(xiàn)交易、查詢(xún)、結(jié)算、報(bào)送報(bào)檢等增值服務(wù)，根據(jù)物流中心的實(shí)際情況和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，增加代理采購(gòu)，財(cái)務(wù)外置數(shù)據(jù)庫(kù)和一個(gè)CLS系統(tǒng)軟件三個(gè)信息平臺(tái)系統(tǒng)；三方物流業(yè)務(wù)方面已向省內(nèi)十家以上企業(yè)簽訂合作合同，簽約價(jià)值在5000萬(wàn)元以上。以上幾項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速啟動(dòng)預(yù)計(jì)可給該公司帶來(lái)可觀(guān)的經(jīng)濟(jì)效益。五、貸

8、款用途：信息平臺(tái)的建設(shè)與三方物流業(yè)務(wù)的拓展和物流中心功能的提升預(yù)計(jì)需資金XXX萬(wàn)元，而目前該公司原貸款已歸還。使業(yè)務(wù)拓展資金相應(yīng)短缺，以目前該公司實(shí)力只能補(bǔ)充資金XXX萬(wàn)元，其補(bǔ)充資金主要來(lái)源于企業(yè)臝利和公司采用收支二條線(xiàn)的財(cái)務(wù)管理模式，提高資金利用率，集中了一部分間隙沉淀資金，尚有XXX萬(wàn)元流動(dòng)資金缺口需貸款解決。六、還款來(lái)源：1信息平臺(tái)的建設(shè)與三方物流業(yè)務(wù)的拓展和物流中心功能的提升本身能帶來(lái)可觀(guān)的經(jīng)濟(jì)效益。2、公司的綜合經(jīng)濟(jì)效益為貸款的償還提供了保證。3、該公司