公司流動(dòng)資金貸款的調(diào)查報(bào)告.docx

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1、公司流動(dòng)資金貸款的調(diào)查報(bào)告　　×××有限公司近年來業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，前景可觀。因發(fā)展需要，×××年×月向我社提出了新增短期流動(dòng)資金貸款×××萬元的申請(qǐng)，期限×××，根據(jù)申請(qǐng)，我社主任×××信貸員×××對(duì)該公司實(shí)際經(jīng)營(yíng)及發(fā)展情況進(jìn)行了調(diào)查，現(xiàn)將調(diào)查情況匯報(bào)如下：　　一、企業(yè)基本情況：　　×××有限公司成立于1999年9月，法定代表人：×××；注冊(cè)資本：人民幣×××萬元；企業(yè)類型：有限責(zé)任公司；經(jīng)營(yíng)方式：批零兼營(yíng)；經(jīng)營(yíng)范圍：主營(yíng)×××。經(jīng)營(yíng)期限：長(zhǎng)期。法定代表人資格證號(hào)為：×××；國(guó)稅登記號(hào)：×××；地稅登記號(hào)：×××；中華人民共和國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼證：×××；20XX年10月22

2、日經(jīng)中國(guó)工商銀審核合格開戶。公司經(jīng)歷多次的變革，發(fā)展到20XX年總資產(chǎn)×××萬元，總負(fù)債×××萬元，所有者權(quán)益和少數(shù)股東權(quán)益×××萬元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額×××萬元?！　?0XX年被評(píng)為×××民營(yíng)企業(yè)500強(qiáng)綜合類第十一名，“×××十大誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)民營(yíng)企業(yè)”，多次被×××省銀行協(xié)會(huì)評(píng)定授予“守信用企業(yè)”。20XX年度工行信用等級(jí)為AA級(jí)。自其成立起成功舉辦了20XX年全國(guó)紙張訂貨交易會(huì)、星沙皮具箱包節(jié)等大型行業(yè)會(huì)議，開發(fā)了×××皮具箱包大市場(chǎng)、×××物流中心等專業(yè)市場(chǎng)，20XX年，成功的收購(gòu)了×××，并對(duì)其進(jìn)行了改制，在此基礎(chǔ)上籌建了30萬噸×××專用肥項(xiàng)目?！　」粳F(xiàn)有職工48

3、0余人，其中各類專業(yè)技術(shù)人員×××人，其中高工技術(shù)人員×××人，中級(jí)技術(shù)人員達(dá)×××人?！　《?、財(cái)務(wù)分析：　　該公司20XX年12月末擁有總資產(chǎn)×××萬元，其中：流動(dòng)資產(chǎn)×××萬元，貨幣資金×××萬元，應(yīng)收賬款×××萬元，存貨×××萬元，長(zhǎng)期投資×××萬元，固定資產(chǎn)合計(jì)×××萬元，其中：固定資產(chǎn)凈額×××萬元，在建工程×××萬元，無形資產(chǎn)×××萬元。　　總負(fù)債×××萬元，其中：流動(dòng)負(fù)債×××萬元，包括短期借款×××萬元，應(yīng)付賬款×××萬元；預(yù)收賬款×××萬元；其他應(yīng)付款×××萬元，未交稅金×××萬元，長(zhǎng)期負(fù)債×××萬元，包括長(zhǎng)期借款×××萬元，長(zhǎng)期應(yīng)付款×××萬元。　　

4、少數(shù)股東者權(quán)益×××萬元，所有者權(quán)益×××萬元，其中：實(shí)收資本×××萬元，資本公積×××萬元，盈余公積×××萬元，未分配利潤(rùn)×××萬元?！　?0XX年累計(jì)實(shí)現(xiàn)銷售收入×××萬元，銷售成本×××萬元，銷售稅金及附加×××萬元，管理費(fèi)用×××萬元，財(cái)務(wù)費(fèi)用×××萬元，利潤(rùn)總額×××萬元。　　資產(chǎn)負(fù)債率為×××%，流動(dòng)比率為×××%，速動(dòng)比率為×××%，銷售利潤(rùn)率為×××%?！　?0XX年2月公司合并報(bào)表反映公司總資產(chǎn)×××萬元，總負(fù)債×××萬元，20XX年?duì)I業(yè)收入×××萬元。利潤(rùn)總額×××萬元，資產(chǎn)負(fù)債率為×××%，流動(dòng)比率為×××%，速動(dòng)比率為×××%，銷售利潤(rùn)率為×××

5、%。20XX年底比上年總資產(chǎn)增加，負(fù)債下降，流動(dòng)比率　、速動(dòng)比率上升。說明公司實(shí)力增強(qiáng)?！　「鶕?jù)以上財(cái)務(wù)資料分析，可見其經(jīng)濟(jì)實(shí)力較強(qiáng)，資產(chǎn)負(fù)債率較低，中期償債能力較強(qiáng)，公司本部及子公司經(jīng)濟(jì)效益較好。　　三、公司負(fù)債情況　　該公司20XX年2月末貸款明細(xì)如下：公司銀行20XX年1月占比×××信用社×××39%建行×××19%工行×××14%浦發(fā)行×××29%小計(jì)×××24%×××農(nóng)行×××82%建行×××8%工行×××11%小計(jì)×××16%×××建行×××79%工行×××21%小計(jì)×××13%×××工行×××100%小計(jì)×××%合　　計(jì)×××100%　　說明：1、在我社貸

6、款20XX年2月貸款×××萬元已于20XX年2月歸還；　　四、市場(chǎng)前景：　　為加快發(fā)展，該公司提升物流中心功能，大力發(fā)展三方物流業(yè)務(wù)，擬沿京廣線、107國(guó)道、滬贛線、320國(guó)道和省內(nèi)幾個(gè)中等城市建若干個(gè)物流配送點(diǎn)。在星沙物流中心已有系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，建立一個(gè)全國(guó)范圍的基于Internet的物流配載信息網(wǎng)，設(shè)立會(huì)員數(shù)據(jù)庫(kù)，發(fā)展司機(jī)會(huì)員、貨代會(huì)員、生產(chǎn)企業(yè)、商貿(mào)企業(yè)會(huì)員。利用信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為客戶提供在線交易、查詢、結(jié)算、報(bào)送報(bào)檢等增值服務(wù)，根據(jù)物流中心的實(shí)際情況和未來發(fā)展趨勢(shì)，增加代理采購(gòu)，財(cái)務(wù)外置數(shù)據(jù)庫(kù)和一個(gè)CLS系統(tǒng)軟件三個(gè)信息平臺(tái)系統(tǒng)；三方物流業(yè)務(wù)方面已向省內(nèi)十家以上企業(yè)簽

7、訂合作合同，簽約價(jià)值在5000萬元以上。以上幾項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速啟動(dòng)預(yù)計(jì)可給該公司帶來可觀的經(jīng)濟(jì)效益。　　五、貸款用途：　　信息平臺(tái)的建設(shè)與三方物流業(yè)務(wù)的拓展和物流中心功能的提升預(yù)計(jì)需資金×××萬元，而目前該公司原貸款已歸還。使業(yè)務(wù)拓展資金相應(yīng)短缺，以目前該公司實(shí)力只能補(bǔ)充資金×××萬元，其補(bǔ)充資金主要于企業(yè)贏利和公司采用收支二條線的財(cái)務(wù)管理模式，提高資金利用率，集中了一部分間隙沉淀資金，尚有×××萬元流動(dòng)資金缺口需貸款解決?！　×?、還款：　　1、信息平臺(tái)的建設(shè)與三方物流業(yè)務(wù)的拓展和物流中心功能的提升本身能帶來可觀的經(jīng)濟(jì)效益?！　?、公司的綜合