國(guó)際貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

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1、隨著世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不斷變化，特別是2009年發(fā)生國(guó)際金融危機(jī)以來(lái)，國(guó)際貿(mào)易面臨更大的不確定性，防范和化解海外信用風(fēng)險(xiǎn)成為我國(guó)穩(wěn)定出口貿(mào)易和實(shí)施“走出去”戰(zhàn)略必須面對(duì)的一個(gè)重要課題。如何判斷對(duì)外貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)及其走勢(shì)，充分揭示、防范和降低信用風(fēng)險(xiǎn)，已經(jīng)成為包括各級(jí)政府、出口企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、新聞媒體等在內(nèi)的社會(huì)各方的關(guān)注焦點(diǎn)。為此，中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)信?！保┱酵瞥鲋袊?guó)短期出口貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)（ERI）,無(wú)論是對(duì)中國(guó)出口企業(yè)、國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，還是對(duì)中國(guó)信保自身的短期出II信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，都具有重要的理論和現(xiàn)實(shí)意義。首先，是出口金業(yè)、金融

2、機(jī)構(gòu)判斷出口信用風(fēng)險(xiǎn)的“風(fēng)向標(biāo)”，有利于指導(dǎo)出口企業(yè)，尤其是中小出口企業(yè)，介理規(guī)劃出口業(yè)務(wù)，有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)，減少壞賬損失；同時(shí)，也為金融機(jī)構(gòu)更好地服務(wù)于出口貿(mào)易提供玄接的決策信息支持和風(fēng)險(xiǎn)管理指引。其二，可為出口貿(mào)易服務(wù)中介機(jī)構(gòu)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平、改善服務(wù)質(zhì)量、拓展服務(wù)領(lǐng)域提供技術(shù)支持。銀行、擔(dān)保公司等屮介機(jī)構(gòu)在出II貿(mào)易業(yè)務(wù)鏈條中提供融資、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等服務(wù)過(guò)程中，其風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)無(wú)不是與信用風(fēng)險(xiǎn)掛鉤。ERI指數(shù)作為風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和量化結(jié)果，有利于中介機(jī)構(gòu)在開(kāi)展自身業(yè)務(wù)過(guò)程中提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平,實(shí)行有效的風(fēng)險(xiǎn)控制，提高服務(wù)水平。其三，可為有關(guān)政府部門、監(jiān)怦管理機(jī)構(gòu)的

3、政策研究和制定提供參考信息，以更好地促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易健丿隸發(fā)展。與此同時(shí)，中國(guó)信保ERI指數(shù)也可以為短期出口貿(mào)易信用保險(xiǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)指引。指數(shù)中分析的國(guó)家（地區(qū)）、行業(yè)、國(guó)家（地區(qū)）一行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況，將為公司制定承保政策、安排業(yè)務(wù)布局和具體展業(yè)提供技術(shù)支持和風(fēng)險(xiǎn)指引。ERI指數(shù)分析ERI指數(shù)是采用指數(shù)評(píng)分的方式來(lái)反映我國(guó)短期岀口貿(mào)易的主要貿(mào)易國(guó)（地區(qū)）、重點(diǎn)出口行業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)。ERI指數(shù)是國(guó)內(nèi)首次對(duì)主要貿(mào)易國(guó)、重點(diǎn)｛IIIIff業(yè)以指數(shù)化形式進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)研究的嶄新嘗試和重人突破，也是國(guó)際出口信用機(jī)構(gòu)（ECA）首次對(duì)國(guó)與國(guó)Z間短期出口貿(mào)易的信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)

4、行量化研究的具體實(shí)踐，更是中國(guó)信保繼《國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告》之后的又一類高技術(shù)、高附加值的海外信用風(fēng)險(xiǎn)管理的標(biāo)志性成果。隨著中國(guó)信保保險(xiǎn)業(yè)務(wù)廣泛與深度地拓展，中國(guó)信保積累了大量的國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)信息、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)信息以及海外進(jìn)口企業(yè)、海外銀行等經(jīng)濟(jì)主體的各類資信信息;尤為重要的是，經(jīng)過(guò)十年的發(fā)展，中國(guó)倍保積淀了大量的企業(yè)出II收匯信息及有關(guān)方面的信用損失數(shù)據(jù)，形成了寶貴的信用風(fēng)險(xiǎn)分析專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。中國(guó)信保憑借此獨(dú)特的資源和優(yōu)勢(shì)，首次向國(guó)內(nèi)外正式推出中國(guó)短期出口貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)（ERI）o中國(guó)信保ERI指數(shù)采用指數(shù)評(píng)分的方式，從我國(guó)短期出口貿(mào)易的主耍貿(mào)易國(guó)別（地區(qū)）和重點(diǎn)出

5、口行業(yè)兩個(gè)角度，分別反映海外進(jìn)口商（買家）整體信用風(fēng)險(xiǎn)及其變化趨勢(shì)。根據(jù)量化分析的結(jié)果，把信用風(fēng)險(xiǎn)水平分為A、B、C、D、E5個(gè)信用等級(jí)（見(jiàn)表1）,并對(duì)指數(shù)運(yùn)行趨勢(shì)進(jìn)行預(yù)測(cè)。中國(guó)信保ERI指數(shù)從影響短期出口貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)的因素出發(fā)，以中國(guó)信保長(zhǎng)期積累的相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)為皋礎(chǔ)，以國(guó)別（地區(qū)）、行業(yè)、交易主體等多個(gè)維度的信用信息為依托，充分借鑒現(xiàn)代指數(shù)編制理論和國(guó)內(nèi)外倍用風(fēng)險(xiǎn)的研究方法，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)、計(jì)量等相關(guān)數(shù)理工具，確保指數(shù)編制原理和方法的科學(xué)性、先進(jìn)性和準(zhǔn)確性。同時(shí)，ERI指數(shù)基本實(shí)現(xiàn)了指數(shù)體系內(nèi)的橫向與縱向可比，既可以比較各國(guó)、各行業(yè)短期出口貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)

6、位次，也可以考察每個(gè)國(guó)家、每個(gè)行業(yè)短期出II貿(mào)易信用風(fēng)險(xiǎn)的歷史進(jìn)程，具有一定先行牲，可以起到一定的預(yù)警作用。表1用水平分級(jí)信用水平ERII丈A>105宏現(xiàn)經(jīng):濟(jì)形勢(shì).殲業(yè)罵求與黃易環(huán)境等菲尊良好.貿(mào)易政策穩(wěn)龍性艱硬企業(yè)幣注的付歉能力扱卷.基本不受不利鉢濟(jì)環(huán)境的彭滴違釣底除按低3100-105宏觀針済形勢(shì).行空罵求與黃易環(huán)境等較好玻易政漬變動(dòng)性艱小企空移炷的付歉能力較強(qiáng)較易受不利缽濟(jì)環(huán)境的影陽(yáng)違約風(fēng)險(xiǎn)較低C95~1OO宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì).行業(yè)雪求與賀易環(huán)境等總體尚可.刃易政策茁變動(dòng)性較大.企業(yè)帚體芥付款能力一般受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影節(jié)較大.建約風(fēng)險(xiǎn)一般D90-95

7、宏現(xiàn)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)?行業(yè)罵求與刃易環(huán)境等繫匸較羔：貿(mào)易玫策變動(dòng)較大企業(yè)帶體的付款能力較馬受不利經(jīng)濟(jì)環(huán)寬的影帀很大?違約風(fēng)險(xiǎn)較庚E<90宏班紂濟(jì)形勢(shì).廳立罵求與刃易環(huán)境等幣Q很李：貿(mào)易政策變動(dòng)頻繁侖業(yè)莎垃的付款能力加弱受不利紂濟(jì)環(huán)境鏈影貶極大.違釣風(fēng)險(xiǎn)扱頁(yè)［數(shù)第來(lái)孜：中匡佶保）ERI指數(shù)變化趨勢(shì)中國(guó)信保目前已完成了與屮國(guó)貿(mào)易往來(lái)的26個(gè)主要國(guó)家（地區(qū)）、10個(gè)重點(diǎn)行業(yè)ERI指數(shù)的演算工作，此次發(fā)布的ERI指數(shù)，重點(diǎn)是2011年全年

8、川個(gè)季度的ERI綜合指數(shù)、10個(gè)主要國(guó)家（地區(qū)）ERI指數(shù)、6個(gè)重點(diǎn)行業(yè)ERI指數(shù)、7個(gè)重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）-行業(yè)ERI指數(shù)等，并對(duì)2

9、012年第一季度指數(shù)變化趨勢(shì)述行了分析與預(yù)測(cè)。2011年四季度主要國(guó)家（地區(qū)）的ERI指數(shù)及其