代收代付業(yè)務(wù)管理辦法

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1、XX行代收代付業(yè)務(wù)管理辦法第一章總則第一條為加強代收代付業(yè)務(wù)管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護XX行、委托人及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行屮間業(yè)務(wù)何行規(guī)定》和《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際情況，特制定本辦法。笫二條本辦法所稱代收代付業(yè)務(wù)是指XX行接受客八（法人或自然人）的委托，按照委托代理協(xié)議約定，利用我行在網(wǎng)絡(luò)、網(wǎng)點和資金清算等方面的資源，代為辦理委托人指定項目的收付款業(yè)務(wù)。第三條代收代付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循XX行按照委托代理協(xié)議約定辦理收付業(yè)務(wù)，銀行不桀付資金，不負責(zé)處理收付雙方任何經(jīng)濟糾紛的原則，在互惠互利、共同發(fā)展的基礎(chǔ)上加強少客戶的業(yè)務(wù)合作

2、，推動金融業(yè)務(wù)的不斷創(chuàng)新。第二章組織管理第五條代收代付業(yè)務(wù)是一項綜合性較強的業(yè)務(wù)品種，各冇關(guān)職能部門應(yīng)明確分工、密切協(xié)作，做好代收代付業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、管理、推廣和培訓(xùn)工作。笫六條省分行各前臺部門負責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)的客戶營銷，客戶維護工作。第七條省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處負責(zé)全行代收代付業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理；簽訂全省性委托代理協(xié)議；制定相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作辦法；負責(zé)代收代付業(yè)務(wù)培訓(xùn)和代收代付業(yè)務(wù)自律監(jiān)管等工作。第八條省分行財務(wù)會計處負責(zé)制定全省性代收代付業(yè)務(wù)的會計核算辦法，負責(zé)全省代收代付業(yè)務(wù)會計核算的管理、檢查和輔導(dǎo)工作。第九條省分行科技處負責(zé)代收代付業(yè)務(wù)的軟件開發(fā)和日常

3、維護工作，保證系統(tǒng)的安全運行。第十條省分行法律與合規(guī)處負責(zé)全省性代收代付業(yè)務(wù)委托代理協(xié)議的法律審查工作。第十一條省分行客戶服務(wù)中心負責(zé)處理代收代付業(yè)務(wù)咨詢、客戶投訴工作。笫十二條各二級分行、各縣級支行相關(guān)部門職責(zé)按照部門業(yè)務(wù)分工，比照省分行對應(yīng)部門職責(zé)履行。第十三條各項代收代付業(yè)務(wù)的主辦行是指委托人代收代付款項賬戶的開八行。主辦行負責(zé)委托人的口常維護工作，負責(zé)委托人的資金清算、賬務(wù)核對和賬戶管理工作；負責(zé)與委托人結(jié)算代收代付手續(xù)費，并劃轉(zhuǎn)到各協(xié)辦行；負責(zé)辦理代收代付業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)及其他相關(guān)工作。第十四條各項代收代付業(yè)務(wù)的協(xié)辦行是指協(xié)助主辦行辦理代收付業(yè)務(wù)的分支行。協(xié)辦行負責(zé)辦理代

4、收代付業(yè)務(wù)的柜臺服務(wù)及其他相關(guān)工作；負責(zé)按相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法、操作辦法完成代收代付資金的劃撥工作。笫三章業(yè)務(wù)管理第十五條代收代付協(xié)議（一）所有代收付業(yè)務(wù)開辦前，都應(yīng)根據(jù)授權(quán)管理有關(guān)規(guī)定與委托人簽訂代收代付協(xié)議書,協(xié)議書由主辦行或其上級管理行少委托人簽訂。協(xié)議書需經(jīng)簽定行法律為合規(guī)部門或法律顧問審核認(rèn)可，代收代付協(xié)議卩至少包括以下內(nèi)容:1.協(xié)議各方的名稱；1.業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作范圍及實施方式；2.協(xié)議各方應(yīng)承擔(dān)的權(quán)利和義務(wù)；3.手續(xù)費的收取標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、時間；4.數(shù)據(jù)傳輸方式、資金清算和對賬方式；5.違約責(zé)任和爭議解決方案；6.協(xié)議簽訂H期，協(xié)議期限和牛效方式；7.雙方需耍約定的其

5、他事項；8.各方有權(quán)簽字人簽字并加蓋公章。（二）采用代扣方式辦理的代收代付業(yè)務(wù)，必須取得被代扣客戶的書面授權(quán)，同意我行根據(jù)委托人提供的數(shù)據(jù)，從其指定的結(jié)算賬戶屮劃扣相應(yīng)的款項，繳納給委托人。第十六條代收代付業(yè)務(wù)的報備各行自行推出的代收代付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品，需在推出前向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、銀監(jiān)局報備，報備材料包括：開辦申請、開辦業(yè)務(wù)的管理辦法或操作辦法及人民銀行、銀監(jiān)局要求提供的其他文件。第十七條代收代付業(yè)務(wù)產(chǎn)品管理（一）各行推出需要省分行提供開發(fā)支持的代收付業(yè)務(wù)新產(chǎn)品吋，按下述步驟向省分行捉出申請:主辦二級分行以書面報告形式將項冃情況廿面報告省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處。報告內(nèi)容包括:業(yè)務(wù)名稱、業(yè)務(wù)合作

6、對象、業(yè)務(wù)合作內(nèi)容、業(yè)務(wù)開辦范圍、業(yè)務(wù)量預(yù)測、項目效益分析、項目實施方式及開發(fā)時間要求等，報告同時附上《軟件項目申請表》《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)可行性研究報告》、《XX新產(chǎn)品業(yè)務(wù)需求卩》（詳見附件）。（二）省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處對上報的新項目進行調(diào)杏、審杳（重人項目或全省性項目報經(jīng)省分行新產(chǎn)品開發(fā)委員會批準(zhǔn)），通過后將項冃資料提交省分行科技處，由主辦二級分行配合省分行科技處完成軟件開發(fā)、測試工作。（三）軟件項目上線試運行結(jié)朿后一月內(nèi)，主辦二級分行需以書血形式向省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報送《XX行新產(chǎn)品業(yè)務(wù)用戶報告》（詳見附件）。（四）產(chǎn)品項目在開發(fā)過程屮由于各方面原因終止，主辦二級分行

7、需以書面形式向省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報告：報告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、原計劃、終止原因等內(nèi)容。（五）產(chǎn)品項F1在業(yè)務(wù)開展后需耍停辦，主辦二級分行需以書面形式將停辦悄況向省分行機構(gòu)業(yè)務(wù)處、省分行科技處報告，報告內(nèi)容包括：產(chǎn)品背景、業(yè)務(wù)開展悄況、停辦原因、停辦時間等內(nèi)容。第十八條代收代付業(yè)務(wù)管理（-）必須嚴(yán)格按照與委托人簽訂的代收代付協(xié)議約定的內(nèi)容開展代收代付業(yè)務(wù)，不得辦理協(xié)議約定內(nèi)容以外項目的代收代付業(yè)務(wù)。（二）各經(jīng)辦網(wǎng)點必須按照上級行統(tǒng)一安排，在規(guī)定時間受理各項代收代付業(yè)務(wù)，