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《兩個保險計劃——高凈值保險、中產(chǎn)階級保險計劃》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、兩個保險計劃―高凈值保險、中產(chǎn)階級保險計劃高凈值保險計劃家庭基本情況：X先生今年42歲大型通訊公司部門副總經(jīng)理X夫人40歲設備公司的銷售經(jīng)理兒子7歲女兒5歲高凈值保險計劃現(xiàn)金以及活期存款100萬定期存款300萬基金市值300萬家用轎車100萬房產(chǎn)800萬高凈值保險計劃收入X先生月收入3萬元X夫人月收入1萬元年度性收入：年終獎，共有150萬元（130+20）。年收入204萬支出子女教育費20萬旅游支出10萬車輛費用16萬父母贍養(yǎng)12萬其他開支24萬年支出72萬家庭凈收入132萬高凈值保險計劃項目參考值實際值結余比率3
2、0%63.7%投資與凈資產(chǎn)比率50%37.5%現(xiàn)金月收入比25.88負債比率50%0負債凈收入比例50財務分析高凈值保險計劃理財目標養(yǎng)老金1760萬子女教育金800萬高凈值保險計劃2505萬(2105+400)A6%2996萬（2596+400）C10%2736萬（2336+400）B8%目前的理財投資高凈值保險計劃保險需求？保障未來10年內(nèi)每年保持收入穩(wěn)定！即使X先生遇到重大變故、沒有任何收入或者醫(yī)療需要一大筆開銷的情況下，整個家庭不至于生活品質(zhì)急劇下降！高凈值保險計劃保險產(chǎn)品健康保險養(yǎng)老保險少兒保險理財保險意外
3、保險保障保險高凈值保險計劃家庭保障理財投資遺產(chǎn)規(guī)劃i養(yǎng)老積累保障保險+健康保險+健康保險高凈值保險計劃年度X年齡保費X身故保險金X殘疾保險金X重疾保險金X投資收益X夫人身故保險金X夫人重疾保險金1421087300419750020000001200000950000900000900000243108730052658752000000120000019675009000009000003441087300638766920000001200000303587590000090000044587300654705
4、22000000120000031876699000009000002061751008506195012000006958281900000900000297001253430701200000107945789000009000003980019662391012000001758323090000090000049900312732900120000028641229900000900000中產(chǎn)階級保險計劃家庭基本情況Y先生今年37歲，就職某上市公司、中層領導。Y夫人32歲，中學教師。女兒2歲。中產(chǎn)階級保險計
5、劃現(xiàn)金以及活期存款現(xiàn)金以及活期存款20萬定期存款30萬基金市值50萬自住房180萬(還有100萬貸款)中產(chǎn)階級保險計劃收入Y先生月收入1.3萬元Y夫人月收入0.5萬元年度性收入：年終獎，共有28萬元（25+3）。年收入49.6萬支出子女教育費6萬旅游支出2萬父母贍養(yǎng)3萬房貸9.6萬(15)其他支出7.4萬年支出28萬家庭凈收入21.6萬中產(chǎn)階級保險計劃項目參考值實際值結余比率30%43.5%投資與凈資產(chǎn)比率50%27.8%現(xiàn)金月收入比24.84負債比率50%35.7%負債凈收入比例54.63財務分析中產(chǎn)階級保險計劃
6、理財目標養(yǎng)老需求360萬女兒創(chuàng)業(yè)金等300萬中產(chǎn)階級保險計劃1388萬(1338+50)A6%2520萬（2470+50）C10%1859萬（1809+50）B8%目前的理財投資中產(chǎn)階級保險計劃與高凈值保險計劃條件有什么不同？最大的不同是在于對于風險的承受能力！保險建議加強風險保障+減少投資風險.意外保險+定期壽險+重疾保險+分紅壽險中產(chǎn)階級保險計劃中產(chǎn)階級保險計劃A定期壽險：Y先生37-52歲提供100萬保障B意外保險：夫妻兩人提供每年10000/20的保障C重疾保險：夫妻兩人提供9萬/20萬的保障D分紅壽險：每
7、年領取、75歲再領10萬養(yǎng)老金結束謝謝Thankyou
