存款賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃實(shí)施辦法

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1、存款賬戶的查詢、凍結(jié)、扣劃實(shí)施辦法有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款的執(zhí)法機(jī)關(guān)一覽表單位名稱查詢凍結(jié)扣劃單位個(gè)人單位個(gè)人單位個(gè)人人民法院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)稅務(wù)機(jī)關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)海關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)人民檢察院有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)公安機(jī)關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)軍隊(duì)保衛(wèi)部門有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)監(jiān)獄有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)走私犯罪偵查機(jī)關(guān)有權(quán)有權(quán)有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）有權(quán)有權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)審計(jì)機(jī)關(guān)有權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)工商行政管理機(jī)關(guān)有權(quán)無權(quán)暫停結(jié)算暫停結(jié)算無權(quán)無權(quán)

2、證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)有權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)無權(quán)存款賬戶的凍結(jié)解凍1、柜員應(yīng)按規(guī)定審核執(zhí)法機(jī)關(guān)提交的相關(guān)資料、經(jīng)辦人工作證或執(zhí)行公務(wù)證（即：雙人雙證雙書），具體審查內(nèi)容見附件。2、查詢時(shí)，啟1191（活折）、1691（定期）、5200（卡活期）、5300（卡左期）進(jìn)行查詢，填寫回執(zhí)時(shí)，注明查詢時(shí)間。3、活期存款凍結(jié)、解凍：先啟動(dòng)1193交易查詢該賬戶是否已有其他執(zhí)法機(jī)關(guān)凍結(jié)一再啟動(dòng)“1183活期存款凍結(jié)/解凍”交易一選擇全部凍結(jié)、部分凍結(jié)、單向凍結(jié)（具體選擇方式見附件）一輸入執(zhí)法人員證件號(hào)碼一進(jìn)行賬戶金額的凍結(jié)、解凍、續(xù)凍，

3、并在凍結(jié)存款通知書背面打印存款凍結(jié)認(rèn)證。4、活期存款賬戶控制狀態(tài)維護(hù)（指的是非執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)賬戶的控制）啟動(dòng)“1182活期存款賬戶控制狀態(tài)維護(hù)”交易一功能選擇“2—設(shè)置”或“3—解除”一選擇只收不付、只付不收或封存（不收不付）一交易成功后可打印“賬戶控制狀態(tài)認(rèn)證”。5、定期存款凍結(jié)、解凍：啟動(dòng)“1683定期存款凍結(jié)/解凍”交易，按系統(tǒng)提示進(jìn)行信息錄入，對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)、解凍處理f在“協(xié)助凍結(jié)存款通知書”或“解除凍結(jié)存款通知書”背而打印存款凍結(jié)/解凍認(rèn)證f柜員登記《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》,交執(zhí)行人員簽字。6、銀行卡毘期凍結(jié)

4、解凍需啟5305交易辦理；銀行卡活期凍結(jié)解凍需啟5183交易辦理。*金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款人。風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)*做出解凍決定的有權(quán)機(jī)關(guān)不是原做出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)。*出具虛假證件、法律文書，冒充有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員。*違規(guī)將應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)進(jìn)行扣劃用于收貸收息。存款賬戶的扣劃1、柜員應(yīng)按規(guī)定審核執(zhí)法人員提交的“協(xié)助扣劃存款通知書”及法律文件副本、承辦人工作證或執(zhí)行公務(wù)證（即:雙人雙證三書），電話聯(lián)系扣劃法院，核實(shí)執(zhí)行人員身份及賬號(hào)（具體審查內(nèi)容見附件）。2、柜員啟1

5、184（活期）、1684定期）、5310（銀行卡）交易進(jìn)行存款扣劃處理一柜員登記《查詢、凍結(jié)、扣劃登記簿》，并交執(zhí)行人員簽字。3、對(duì)私司法扣劃戶賬號(hào)為27309900900002c*金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款人。*凍結(jié)存款的期限最長為六個(gè)月，期滿后可以續(xù)凍。有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為自動(dòng)解除凍結(jié)措施。*有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況。*在凍結(jié)期限內(nèi)，只有在原作出凍結(jié)決定的有權(quán)機(jī)關(guān)作出解凍決定并

6、出具解除凍結(jié)存款通知書的情況下，金融機(jī)構(gòu)才能對(duì)已經(jīng)凍結(jié)的存款予以解凍。在存款凍結(jié)期限內(nèi)金融機(jī)構(gòu)不得自行解凍。風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)*金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將扣劃的存款直接劃入有權(quán)機(jī)關(guān)指肚的賬戶。有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)不予協(xié)助。*嚴(yán)禁違規(guī)提取現(xiàn)金。辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)需審核資料1、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件；2、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書,法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字；3、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有■權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書。4、"協(xié)

7、助凍結(jié)、扣劃存款通知書”填定的需被凍結(jié)或扣劃存款的單位或個(gè)人開戶金融機(jī)構(gòu)名稱、戶名和賬號(hào)、大小寫金額；5、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)-與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同；6、協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的凍結(jié)或扣劃金額應(yīng)當(dāng)是確定的。如發(fā)現(xiàn)缺少應(yīng)附的法律文書，以及法律文書有關(guān)內(nèi)容與"協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”的內(nèi)容不符，應(yīng)說明原因，退回“協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書”或所附的法律文書。凍結(jié)方式選擇標(biāo)準(zhǔn)1、若全部凍結(jié)，柜員在功能選擇“2-凍結(jié)”，“凍結(jié)方式”選擇“1-全部”，該賬戶被設(shè)置為不收不付狀態(tài)（結(jié)息入賬除外）；

8、且該賬戶不能銷戶。2、對(duì)于部分凍結(jié)，若部分凍結(jié)金額大于賬戶當(dāng)前余額,賬戶被設(shè)置為只收不付狀態(tài)，若有款項(xiàng)劃入則作凍結(jié)金額累計(jì)直至達(dá)到凍結(jié)金額，超過凍結(jié)金額部分為正常。部分凍結(jié)時(shí)賬戶余額透支，劃入款項(xiàng)直接增加存款余額，作凍結(jié)金額處理，不還透支本息，直到存款余額達(dá)到凍結(jié)金額，超過凍結(jié)金額部分方可歸還透支本息，歸還透支本息后為正常。3、若柜員在“凍結(jié)方