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1、信托業(yè)務講座房地產業(yè)務部吳妮娜2012年2月15日信托的基本職能1.資產管理職能即受人之托、為人管業(yè)、代人理財2.融通資金職能3.社會投資職能4.中介和代理、溝通及協(xié)調經濟關系信托的本質特征受人之托代人理財信托的基本關系委托人受托人受益人委托分配收益信托的基本要素1.信托類型2.信托用途3.信托期限4.信托規(guī)模5.信托基本關系人：委托人、受托人、受益人6.信托的投資運用方式7.信托的收益率8.信托報酬9.信托的風險控制措施信托的類型1.根據(jù)受托人接受信托是否為營業(yè)目的，信托可分為民事信托和商事信托2.按交付的信托標的可分為資金信托和財產信托3.按收益對象可分為私益信托和公益信托
2、4.按委托人的數(shù)量劃分可分為單一信托和集合信托5.按信托資金的投資方向要分為證券投資類信托、房地產類信托、私募股權類信托、基礎設施類信托、能源類信托等6.按信托的投資方式可分為貸款類信托、權益類信托、股權類信托等7.按信托收益的確定程度可分為固定收益類信托、浮動收益類信托、固定加浮動收益類信托8.按信托主要合作方可分為銀信合作信托、信政合作信托、信證合作信托等房地產信托業(yè)務介紹現(xiàn)有的房地產業(yè)務類型信托貸款項目收益權轉讓本項目收益權轉讓其他項目收益權轉讓股權投資股本金增資新設項目公司基金類業(yè)務案例介紹1——大慶久隆項目單一信托信托概況：開放式信托，期限3年，信托規(guī)模不超過21億元
3、。其中第一筆信托資金規(guī)模9億元，已于2010年4月20日進行運用，其中5億元用于投資受讓大慶久隆房地產開發(fā)股份有限公司（以下簡稱“大慶久隆”）開發(fā)的東城領秀一期項目商業(yè)部分的98.552%項目收益權，另外4億元用于向大慶久隆增資擴股。第二筆5億元信托資金投資用于受讓大慶久隆所開發(fā)的大慶東城領秀二期C區(qū)項目的45%的收益權，期限為二年（目前已投放2.2億元）。第三筆2億元信托資金投資受讓大慶久隆所持有的大慶東城領秀二期C區(qū)項目17.8%的項目收益權，期限為二十一個月。項目概況：東城領秀一期項目共規(guī)劃居住用地52.57公頃，總建筑面積75.77萬平方米（含地下及人防面積）,可入住4
4、831戶,設計容納居住人口約為1.55萬人。東城領秀二期項目土地面積87.9869公頃，總建筑面積118.12萬平方米。其中住宅建筑面積為78.94萬平方米,商業(yè)建筑面積22.86萬平方米,車庫建筑面積6.4萬平方米、公建配套1.92萬平方米項目的要素和特點介紹項目的風險控制措施案例介紹2——天津寶聚家園集合信托信托規(guī)模5億，期限2年，用于購買天津信浩公司寶聚家園（浯水道南限價商品房A地塊）的100%項目收益權。浯水道南限價商品房項目總建筑面積196581.88平米，A地塊建筑面積69730.76平米，已取得國有土地使用證，并在天津市津南區(qū)發(fā)改委備案，預計銷售價格9000元/平
5、米，信浩公司享有100%收益權。風險控制措施：天房集團和天津房信集團為信浩公司履行義務承擔不可撤銷的連帶責任保證。信托資金退出方式：項目開發(fā)建設仍由信浩公司負責，在約定時間分配項目收益。集合發(fā)行情況：中油資產認購3.6億，昆侖信托認購1.4億案例介紹3-華保宏股權收益權集合信托信托規(guī)模3.995億元,用于受讓華保宏實業(yè)（深圳）有限公司（以下簡稱“華保宏”）持有的北京華業(yè)地產股份有限公司（代碼：600240，以下簡稱“華業(yè)地產”）99,244,025股流通股的股權收益權。信托期限為1年。在信托計劃存續(xù)期間，華保宏按合同約定支付回購溢價款，年化溢價回購率為9.5%。華保宏以持有的華
6、業(yè)地產99,244,025股流通股股權質押給我公司。華業(yè)地產股票質押價格低于截止2011年月日股票20日均價元的4折，即4.04元。具體質押率將以簽署合同日期之前的股票20日均價為準，不得高于4折。本次華保宏融資資金將用于拓展公司業(yè)務，收購礦業(yè)資源或礦業(yè)公司股權。股權回購款支付方式:每自然季度支付本期回購溢價款,最后一筆回購溢價款及回購價款在信托計劃到期日支付。風險控制措施1.流通股股權質押2.預警線、平倉線及追加保證金設置：3.強制執(zhí)行公證：對信托項目項下的《股票收益權轉讓合同》、《股票質押合同》等信托文件做強制執(zhí)行公證。集合募集情況:分兩次募集,8月29日2.682億元,9
7、月7日1.313億元案例介紹4-嘉元一號保障房集合信托(基金類)基本概況信托規(guī)模100億,期限10年,投資范圍存續(xù)資金總額不少于80%的資金投向政策性保障房,不多于10%的資金總額投向于高流動性投資產品(債券、開放式基金（非證券等），其余部分投向受托人認為安全、收益良好的項目和產品資金運用方式貸款、特定資產收益權等權益類投資、股權投資、夾層投資等;購買其他保障房項目的信托產品;符合政策法規(guī)規(guī)定的其他投資方式風險控制措施（1）流動性支持---中油資產、中油財務、中石油集團提供流動性支持（2）風
