合規(guī)檢查整改報(bào)告

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1、合規(guī)檢查整改報(bào)告根據(jù)上級(jí)工作安排，聯(lián)社將案防工作作為了2017年的工作重點(diǎn)之一。本年內(nèi)，我部根據(jù)部門條線及崗位職責(zé)梳理了聯(lián)社條線制度,并協(xié)同各條線部門對(duì)全轄信用社合規(guī)執(zhí)行情況進(jìn)行了系統(tǒng)的檢查，現(xiàn)將本年度案防工作總結(jié)如下：一、組織領(lǐng)導(dǎo)我部成立了以部門經(jīng)理為組長(zhǎng)，部門其余員工為成員的案防工作小組。部門經(jīng)理負(fù)責(zé)辦公室工作的全面安排、協(xié)調(diào)及組織督促檢查等工作，部門其余成員根據(jù)部門分工及相關(guān)工作職責(zé)負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)案防工作的具體實(shí)施、檢查等工作。二、層層落實(shí)省聯(lián)社要求，全面開展合規(guī)文化建設(shè)工作，以合規(guī)建設(shè)促進(jìn)案防工作的順利開展。聯(lián)社成立“縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組”

2、。領(lǐng)導(dǎo)小組成員在聯(lián)社統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，按照部門管理職能和區(qū)域管轄范圍，實(shí)行分片包干負(fù)責(zé)制，組織推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的開展。(-)合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)職責(zé)明晰情況。我社嚴(yán)格按照省聯(lián)社要求設(shè)置了合規(guī)部門及專職合規(guī)崗，合規(guī)工作開展正常，在組織中得到全面保障的自查，人員配備充足，設(shè)立了兼職合規(guī)崗，選聘的兼職合規(guī)員符合規(guī)定的條件。我社根據(jù)省聯(lián)社要求設(shè)立了合規(guī)的組織架構(gòu)、且組織架構(gòu)建立、健全，按照規(guī)定設(shè)置且明晰了理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)、高級(jí)管理層的合規(guī)職責(zé)，明確規(guī)定了合規(guī)部門及負(fù)責(zé)人職責(zé)和權(quán)限。（二）合規(guī)工作開展及組織保障情況。合規(guī)部門及人員按規(guī)定履行職責(zé)及開展工作，分工明細(xì)，工

3、作規(guī)則完善，嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間、路徑及報(bào)告內(nèi)容要求報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)和合規(guī)工作，在合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查前發(fā)出了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書》和對(duì)合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題發(fā)出《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見書》，違規(guī)行為處理與責(zé)任追究符合相關(guān)的規(guī)定，沒有將合規(guī)部門及專職人員用于承擔(dān)與其合規(guī)職責(zé)有利益沖突的工作。（三）內(nèi)控制度、崗位設(shè)置及工作職責(zé)邊界情況。各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行到位，崗位監(jiān)督相互制約，風(fēng)險(xiǎn)控制流程覆蓋所有部門崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。內(nèi)控制度，業(yè)務(wù)流程科學(xué)，清晰，崗位設(shè)置科學(xué)合理，職責(zé)邊界清晰，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)，梳理?xiàng)l線管理，各項(xiàng)規(guī)章制度,經(jīng)查，我社及轄屬各營(yíng)業(yè)

4、網(wǎng)點(diǎn)能夠較好執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。（四）業(yè)務(wù)操作.部門及員工自查情況查找違規(guī)事實(shí)、情節(jié)、行為.分析違規(guī)原因，及時(shí)落實(shí)整改措施。員工和每個(gè)部門基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)結(jié)合本崗位實(shí)際，認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足，及時(shí)編寫了自查報(bào)告，并簽訂了整改承諾責(zé)任書。比如：各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。三、存在的問題通過檢查，我社目前在合規(guī)文化建設(shè)方面存在的問題主要是條線管

5、理制度和內(nèi)控制度上的執(zhí)行不夠，合規(guī)文化建設(shè)工作開展還有待提高。具體體現(xiàn)在:1、信貸及風(fēng)險(xiǎn)管理方面的不足：信貸資料收集不完善，合同填制不規(guī)范，要素不齊，如漏填借款人身份證號(hào)碼、計(jì)劃還款等內(nèi)容；貸款合同內(nèi)容填寫不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱與印章不一致，未填寫借款人.抵押人的開戶和賬號(hào)等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規(guī)范；五級(jí)分類資料不齊，未落實(shí)和完善審查意見，分類逆向調(diào)整未上報(bào)審批。如等13個(gè)分社貸款五級(jí)分類逆向調(diào)整未上報(bào)審批55筆、金額48.61萬(wàn)元。2、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)方面存在的不足：?jiǎn)挝毁~戶取款未進(jìn)行折角驗(yàn)印;未按要求審核會(huì)計(jì)憑證；未按規(guī)定打印.收集、歸檔會(huì)計(jì)資

6、料。悅來、南薰、建設(shè)會(huì)計(jì)憑證未按規(guī)定收集裝訂入檔；業(yè)務(wù)授權(quán)不合規(guī)。趙坪分社授權(quán)柜員在進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)時(shí)，未按規(guī)定審核交易畫面；柜員臨時(shí)離崗庫(kù)箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時(shí)離崗未對(duì)本人使用的庫(kù)箱加鎖。3、中間業(yè)務(wù)管理存在的問題：在代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)投保單填寫不夠規(guī)范，有引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的可能。另外個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)不夠，宣傳不夠?qū)I(yè)，可能導(dǎo)致糾紛；在ATM機(jī)的檢查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人日常查庫(kù)頻率不夠，加鈔時(shí)未堅(jiān)持同進(jìn)同出，鑰匙和密碼未堅(jiān)持雙人管理的基本制定,密碼輸入時(shí)未堅(jiān)持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的TAM機(jī)登記薄散亂，不規(guī)范。銀行自助設(shè)備操作不合規(guī)。4、安全保衛(wèi)

7、工作方面的不足：安防設(shè)施使用不合規(guī)。部分社對(duì)防尾隨門未按規(guī)定進(jìn)行開啟、關(guān)閉。安全保衛(wèi)制度不能徹底執(zhí)行。落實(shí)措施,我部2017年的案防工作取得了一定的效果，但也發(fā)現(xiàn)了存在的一些問題，在今后的工作中，我部將總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，力求將全轄的中間業(yè)務(wù)案防抓好抓落實(shí),并分析產(chǎn)生的原因，落實(shí)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行整改?！逗弦?guī)檢查整改報(bào)告》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問查看。