《幸福理財金準投資》PPT課件

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1、幸福理財金準投資如何完善家庭及個人的投資理財系統(tǒng)主講：郭劍鋒中國企業(yè)競爭力促進會珠三角服務中心首席代表東方企業(yè)家商學院副總裁廣州賽勵投資管理有限公司首席顧問HowMuchIsEnough賺多少才夠——都市放羊娃的故事是金錢帶來了快樂，還是快樂帶來了金錢？3金錢往往被當成是前往快樂的捷徑?！爸灰ぷ髻嶅X，快樂就會隨之而至”只要我能擁有那棟新房子、那輛車子、那個游泳池子，我就會快樂。快樂愛情金錢事業(yè)子女健康幸福與財富資料來源：Layard(2005);Easterlin(2001)52010主題16大腦固有的想法會對我們的財富有什么壞處？固化（獅子和人、大霧的高速

2、公路）為什么事情是這樣的?7為什么人們不喜歡為未來規(guī)劃？主題28何謂時間折扣？9人們都更看重眼下的少付出而得到的小利，而忽略了將來要付出得更多的事實。正因為如此，人們看不到將來總有一天要為今天付出代價。所以他們才會吸食毒品，食用垃圾飲食，做事拖拖拉拉，發(fā)生婚外情，嘗試各種會讓自己深陷困境的一晌貪歡，而低估了這樣做會在將來產(chǎn)生怎樣的后果。這造成了短期的快樂，但導致了長期的災難。您會選擇嗎？主題310資料來源:IyengarandKamenica(2006)廣泛的選擇使得計劃參與失去了動力客戶參與率參與率11基金數(shù)量資料來源：SheenaIyengar,WeiJang

3、及GurHuberman。2003年?！斑x擇過剩的限度是什么？客戶加入401(k)退休計劃的決定因素”沃頓商學院養(yǎng)老金研究所研究報告401(k)計劃客戶參與率客戶參與率6.6%選擇增加選擇多是件好事嗎？退休儲蓄案例12快樂理財主題413我們如何選擇，如何使自己快樂?14“想要一輩子投資成功，并不需要超群的智商、非凡的商業(yè)遠見或者內幕消息。需要的是一個能夠做出決定的比較完善的知識結構、思維框架，和一種排除情緒干擾的能力?！蔽謧悺ぐ头铺爻錆M智慧的投資1516信心掌控感價值觀與目標理財策略投資策略幸福之橋你現(xiàn)在的生活你未來的所有可能17幸?？鞓飞钽y行產(chǎn)品、保險產(chǎn)品無

4、風險產(chǎn)品低風險產(chǎn)品中等風險產(chǎn)品高風險產(chǎn)品為幸福生活服務的理財系統(tǒng)證券及金融類產(chǎn)品主題五“金”準投資財“負”效應我們正處于通貨膨脹的時代，投資和保值，已經(jīng)是我們生活中很重要的一部分在銀行存錢賺錢嗎？真實利率＝銀行利率（r)－物價指數(shù)(CPI)年份rCpi真實利率１９９７3.22.8０.４20113.55.4－1.９事例計算本金：１０００００元期限：１０年公式：收益＝本金×期限×（年收益率+1）－本金年收益＝本金×實際利率年數(shù)年收益收益總額１９９７４００４０００1040002011-1900-1９０００81０００差額23000黃金投資和銀行存款的比較起點2008期限三

5、年本金：１０萬元人民幣收益率：存款9.99%（3.33％*3）黃金87.51％（2008.1.1開盤834.3——2011.12.30收盤1564.4）黃金的金融屬性黃金是貨幣：黃金被國際接受的繼美元、歐元、英磅、日元之后的第五大國際結算貨幣。全球公認的抵御通貨膨脹的工具國家外匯儲備之一黃金既是商品,也是貨幣商品屬性:1.珠寶首飾消費2.工業(yè)用金金融屬性:1.貨幣清算與儲備2.投資手段為什么要選擇黃金投資公開、公平、公正流動性波動性選對市場＝成功了一半項目交易對象交易渠道價格透明度賣空機制是否有資金杠桿放大效應交易便利性炒黃金黃金商黃金商很透明（全球）有1：100

6、放大很便利，24小時交易炒房房地產(chǎn)商房地產(chǎn)商不透明無1：5放大不便利炒股票另一個股票買賣者證券公司交易所透明易被操縱無無很便利，每天4小時炒期貨另一個期貨買賣者期貨公司交易所透明有1：10放大很便利每天4小時紙黃金銀行銀行很透明（全球）無無很便利，每天24小時黃金與其他投資品種比較黃金交易的特點不記名全球流通免稅價格波動大T+0隨時買賣多空雙向做空做多做空做多做多市場機會多風險可控保證金交易充分利用資金杠桿信息公開公開沒有莊家公平機會多特點優(yōu)勢金首飾紙黃金上交所T+D國際現(xiàn)貨黃金投資成本回收折舊0.8元/克0.95元/克0.2元/克兌現(xiàn)黃金可以不可以可以可以是否杠

7、桿無無1：101：100交易時間8小時24小時9個小時24小時交易模式實物交易單邊交易可賣空可賣空專業(yè)服務無無有有黃金投資的幾種渠道要投資——找賽勵！