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《創(chuàng)新成果總結(jié).ppt》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。
1、管控大數(shù)據(jù)·逆溯增益計劃—2014年度聚焦收入保障風(fēng)險管控創(chuàng)新成果匯報—·模型-效果·增效–保障·中國電信市場部·2014·6①①注：逆溯法則——自下向上、自后向前的推算準(zhǔn)則。3實施效果2創(chuàng)新點1成果簡介目錄成果簡介工作背景過去風(fēng)險管控工作一直處在事后修補(bǔ),見招拆招的局面,沒有一套系統(tǒng)的管理、防范、監(jiān)控、分析機(jī)制，項目團(tuán)隊聚焦以“收入”為核心，選取十項增收的風(fēng)險清理專題，采用以點帶面的方式作為突破口。2014年3月市場部組織各相關(guān)部門，召開聚焦“收入保障”的風(fēng)險管控專項工作的啟動會。管理標(biāo)準(zhǔn)化風(fēng)險回頭看針對發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險及時優(yōu)化完善補(bǔ)充制定業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化流程
2、支撐業(yè)務(wù)快速發(fā)展堵塞收入流失以“收入保障”為核心梳理關(guān)鍵業(yè)務(wù)風(fēng)險點防“跑冒滴漏”目標(biāo)聚焦收入問題，通過對可能造成收入流失的關(guān)鍵風(fēng)險點進(jìn)行梳理和專項清查，找出各環(huán)節(jié)漏洞，做好收入保障工作。創(chuàng)新點·聚焦以“收入”為核心，選取十項增收的風(fēng)險清理專題，作為突破口?！っ宽棇ｎ}制定了系統(tǒng)的清理模式。十大風(fēng)險清理專題免費用戶清理（免費套餐的權(quán)限管控清理，減免工號及特殊權(quán)限清理）無主話單錯單清理套餐疊加重復(fù)優(yōu)惠清理成品卡預(yù)存款和贈款的業(yè)財差異清理CRM前臺現(xiàn)收清理傭金結(jié)算清理零費用、負(fù)費用清理（包括政企單位擔(dān)保零首付終端清理、套餐停機(jī)保號無費用等）數(shù)據(jù)一致性清理專線
3、清理銷售品贈款清理（贈款規(guī)則、系統(tǒng)配置）增收1.2.3.4.5.6.7.8.9.10.創(chuàng)新點主線思路在開展十項風(fēng)險清理專題時，我們主要采用通過結(jié)果數(shù)據(jù)分析反查規(guī)則的思路，落實到具體系統(tǒng)風(fēng)險漏洞時，又通過對應(yīng)規(guī)則分析找出同類風(fēng)險的共性進(jìn)行全面清查，同時再結(jié)合清查結(jié)果正向清理業(yè)務(wù)規(guī)則。結(jié)果反向分析可以最快的定位到風(fēng)險漏洞，正向業(yè)務(wù)規(guī)則清理使其更加全面，兩種相結(jié)合的方式創(chuàng)造出較好的成果，并提煉出成體系的業(yè)務(wù)稽核點。5個步驟全面落實全面清查重抓風(fēng)險核心聚焦結(jié)果數(shù)據(jù)分析數(shù)據(jù)鎖定漏洞及時修補(bǔ)漏洞避免損失進(jìn)一步擴(kuò)大通過漏洞分析原因包括系統(tǒng)因素業(yè)務(wù)規(guī)則因素人為因素等
4、針對根源正向分析類似問題全面梳理對導(dǎo)致漏洞原因建立整套整改措施1.2.4.5.3.創(chuàng)新點業(yè)務(wù)管理層面1下步措施做兩件事系統(tǒng)層面2從建立并完善業(yè)務(wù)管理體系入手，對銷售品管理規(guī)范及其執(zhí)行、穿越測試、業(yè)務(wù)稽核、套餐及規(guī)則管理等方面進(jìn)行全面梳理，逐步打造系統(tǒng)、規(guī)范、常態(tài)化的業(yè)務(wù)管理機(jī)制。項目組從業(yè)務(wù)層面入手牽頭的清理工作已經(jīng)暴露出大量問題和線索，但系統(tǒng)中可能還存在其它風(fēng)險問題，舉一反三，支撐單位對系統(tǒng)進(jìn)行全面深入清查，防止再次出現(xiàn)。同時，對于銷售品受理管控架構(gòu)應(yīng)該進(jìn)行優(yōu)化，按照易管控不遺漏的方式來管理套餐和業(yè)務(wù)規(guī)則直接的適配關(guān)系。實施成果通過十大專題清理·目
5、前已經(jīng)清理出各類異常用戶57萬·已經(jīng)造成的收入損失約113萬元/月·通過對異常用戶的處理·目前已挽回收入損失2114萬元（其中潛在收入損失1850萬元）·貢獻(xiàn)新增收入174萬元/月從用戶及收入方面·已經(jīng)清理出各類系統(tǒng)問題及漏洞12個·從系統(tǒng)層面已經(jīng)整改3個·剩余問題預(yù)計6月底之前全部整改完成從系統(tǒng)問題漏洞方面實施成果銷售品贈款清理清理出異常用戶10萬戶，近半年已造成收入損失290萬元，清理后挽回潛在收入損失1815萬元，貢獻(xiàn)新增收入59萬元/月。清理出系統(tǒng)存在2個問題：部分贈款優(yōu)惠失效后，用戶的贈款賬本并沒有同時失效；主套餐優(yōu)惠注銷后關(guān)聯(lián)贈款優(yōu)惠沒有
6、注銷。截至4月底兩個問題系統(tǒng)已完成優(yōu)化。零費用負(fù)費用清理清理出有問題的用戶4.22萬戶，根據(jù)近3個月的數(shù)據(jù)統(tǒng)計，已造成收入損失210.15萬元（因系統(tǒng)現(xiàn)行計費規(guī)則對欠費假拆狀態(tài)或欠費狀態(tài)的主副卡未計費），因未計費故無法追回欠費損失。此類情況已拆機(jī)用戶存在潛在損失無法估算。需要持續(xù)清理的免月租計費為0的用戶8.63萬戶，涉及減免金額242萬元/月。清理出系統(tǒng)存在2個問題：對于有優(yōu)惠捆綁關(guān)系的主副卡用戶，系統(tǒng)允許用戶在不同合同號下存在，并且主卡用戶欠費或欠拆后，副卡用戶仍可繼續(xù)免費使用；對于銷售品受理范圍管控架構(gòu)存在問題，業(yè)務(wù)規(guī)則通常是明確套餐允許受理的
7、業(yè)務(wù)范圍，但I(xiàn)T系統(tǒng)是按照不能受理套餐范圍來配置實現(xiàn)，此種方式實現(xiàn)導(dǎo)致控制不嚴(yán)格，存在遺漏。預(yù)計6月底完成系統(tǒng)優(yōu)化。各專題清理簡要情況.1實施成果套餐疊加重復(fù)優(yōu)惠清理清查出35類套餐存在風(fēng)險，其中優(yōu)惠后費用為0的用戶2.8萬戶，估出的月均可挽回?fù)p失15萬。其他優(yōu)惠后費用不為0但可能存在過度優(yōu)惠風(fēng)險用戶9萬戶，其中可估算的損失金額28萬/月。部分無法估算損失的主要原因為分公司用政企部分優(yōu)惠來做團(tuán)購的交叉補(bǔ)貼，但系統(tǒng)無法看出交叉補(bǔ)貼對應(yīng)關(guān)系，無法進(jìn)行管控，同時此類套餐具體折扣均有由前臺受理人員選擇，無任何權(quán)限管控，開放到全市，存在較大風(fēng)險，無法估算損失。
8、清理出5個系統(tǒng)套餐漏洞，系統(tǒng)需優(yōu)化2點功能：“E家自主版減免套餐”用戶手機(jī)已欠費拆機(jī)，但寬帶減免優(yōu)惠存在，用
