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《中國(guó)加入WTO銀行業(yè)監(jiān)管.pdf》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在工程資料-天天文庫(kù)。
1、第12期(總第205期)財(cái)經(jīng)問(wèn)題研究Number12(GeneralSerialNo1205)2000年12月ResearchonFinancialandEconomicIssuesDecember,200021世紀(jì)《巴塞爾協(xié)議》的新發(fā)展與中國(guó)加入WTO銀行業(yè)的監(jiān)管①姜圣復(fù)(大連海事大學(xué)法學(xué)院,遼寧大連116023)摘要:當(dāng)代國(guó)際金融業(yè)的迅猛發(fā)展,衍生金融工具層出不窮,金融業(yè)的高風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的巨大破壞性,已引起國(guó)際社會(huì)高度重視,巴塞爾委員會(huì)公布的《新的資本充足率框架》征求意見(jiàn)稿,從中可以看出國(guó)際銀行業(yè)監(jiān)管的發(fā)展方向,中國(guó)
2、加入WTO,應(yīng)按照《巴塞爾協(xié)議》的要求,加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。關(guān)鍵詞:巴塞爾協(xié)議;新發(fā)展;中國(guó)銀行業(yè);監(jiān)管中圖分類號(hào):F83213文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼:A文章編號(hào):10002176X(2000)1220067203一、巴塞爾協(xié)議對(duì)國(guó)際金融業(yè)的監(jiān)管的資本充足率衡量方法,并確定統(tǒng)一的資本充國(guó)際金融自由化的飛速發(fā)展,金融風(fēng)險(xiǎn)日足率的最低標(biāo)準(zhǔn),巴塞爾委員會(huì)采納了英美監(jiān)益加大。銀行作為企業(yè)的追求利潤(rùn)的本性,要管當(dāng)局關(guān)于統(tǒng)一評(píng)估銀行資本充足率標(biāo)準(zhǔn)的建求必須以各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局為主體,對(duì)銀行實(shí)行監(jiān)議(全稱為《美國(guó)聯(lián)邦銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和英格蘭管。在金融國(guó)際化的發(fā)展
3、趨勢(shì)下,各國(guó)監(jiān)管當(dāng)銀行對(duì)資本基礎(chǔ)和資本充足率評(píng)估的統(tǒng)一建局必須加強(qiáng)國(guó)際合作,對(duì)跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)制訂若議》),于1988年7月通過(guò)了《關(guān)于統(tǒng)一資本干共同遵守的規(guī)劃,以降低金融風(fēng)險(xiǎn),確保各計(jì)量與資本標(biāo)準(zhǔn)的國(guó)際協(xié)議》(International國(guó)銀行在平等的基礎(chǔ)上競(jìng)爭(zhēng)。在這種背景下,convergenceofcapitalmeasurementandcapital在國(guó)際清算銀行的主持下,以10國(guó)集團(tuán)為核standards),以統(tǒng)一的資本資產(chǎn)比率計(jì)算方法心的中央銀行行長(zhǎng)于1975年2月成立了《銀和最低標(biāo)準(zhǔn),實(shí)現(xiàn)了消除國(guó)際銀行間不平等競(jìng)行監(jiān)
4、管實(shí)施委員會(huì)》,即所謂巴塞爾委員會(huì)爭(zhēng)的根源和確保銀行安全經(jīng)營(yíng),以實(shí)現(xiàn)國(guó)際銀(BasleCommittee)。該委員會(huì)1975年9月發(fā)行體系穩(wěn)健運(yùn)轉(zhuǎn)的目標(biāo),即第三個(gè)巴塞爾協(xié)表了《對(duì)國(guó)外銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)督的原則》,簡(jiǎn)稱議?！栋腿麪枀f(xié)議》(BasleAgreement),此即第一1991年7月國(guó)際信貸商業(yè)銀行(BCCI)個(gè)《巴塞爾協(xié)議》,這份文件被國(guó)際銀行界稱的破產(chǎn),暴露了各國(guó)監(jiān)管當(dāng)局對(duì)國(guó)際性銀行集為“神圣公約”。該協(xié)議明確了跨國(guó)銀行的國(guó)團(tuán)及其分支機(jī)構(gòu)合作監(jiān)管的重大疏漏:信息的外分行和國(guó)外子行的劃分標(biāo)準(zhǔn),并試圖以監(jiān)督取得和交流渠道不暢,監(jiān)
5、管責(zé)任的劃分不嚴(yán),銀行的流動(dòng)性、清償能力和外匯頭寸為中心,空有資本充足率最低標(biāo)準(zhǔn),仍難以實(shí)現(xiàn)有效監(jiān)確定銀行的母國(guó)和東道國(guó)的監(jiān)管責(zé)任。管。于是,1992年7月巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了1983年5月巴塞爾委員會(huì)對(duì)第一個(gè)巴塞《對(duì)國(guó)際銀行集團(tuán)及其境外機(jī)構(gòu)的最低監(jiān)管標(biāo)爾協(xié)議進(jìn)行了修改,發(fā)表了《對(duì)銀行的國(guó)外機(jī)準(zhǔn)》(MinimumStandardforthesupervisionof構(gòu)的監(jiān)督原則》,即第二個(gè)巴塞爾協(xié)議。internationalbankinggronpsandtheircross-鑒于上述兩個(gè)巴塞爾協(xié)議的缺陷,為了在bordere
6、stablishments),即第四個(gè)巴塞爾協(xié)議。保持國(guó)際銀行體系穩(wěn)定的同時(shí),消除國(guó)際銀行自80年代以來(lái),在金融自由化浪潮的沖間的不平等競(jìng)爭(zhēng),有必要對(duì)跨國(guó)銀行適用統(tǒng)一擊下,國(guó)際金融市場(chǎng)特別是國(guó)際衍生金融市場(chǎng)①收稿日期:2000208206作者簡(jiǎn)介:姜圣復(fù)(1943-),男,遼寧大連人,教授,學(xué)術(shù)帶頭人,主要從事國(guó)際經(jīng)濟(jì)法,國(guó)際貿(mào)易法方面的研究。68財(cái)經(jīng)問(wèn)題研究2000年第12期總第205期迅猛發(fā)展,使國(guó)際金融的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)增大,上的作用:如資產(chǎn)證券化、一些旨在降低信用嚴(yán)重地威脅到國(guó)際金融體系的安全和穩(wěn)定,由風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)(抵押、第
7、三者擔(dān)保、銀行間軋差于以往的幾個(gè)《巴塞爾協(xié)議》主要是側(cè)重于信等),還推薦了一些高度發(fā)達(dá)的銀行在風(fēng)險(xiǎn)管用風(fēng)險(xiǎn)及其深層次的國(guó)家轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的防范。因理中運(yùn)用的信用組合風(fēng)險(xiǎn)模型。此,巴塞爾委員會(huì)于1996年1月發(fā)表了《結(jié)三、中國(guó)加入WTO的銀行業(yè)監(jiān)管合市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的資本協(xié)議修正案》(Amendment隨著中國(guó)與美國(guó)、中國(guó)與歐盟等關(guān)于中國(guó)totheCapitalAccordtoincorporatemarket加入WTO雙邊談判的結(jié)束,中國(guó)在2000年risks),作為《巴塞爾協(xié)議》的補(bǔ)充,以加強(qiáng)底加入WTO已成定局。根據(jù)《服務(wù)貿(mào)易總協(xié)銀行監(jiān)
8、管中對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管和控制。定》的金融服務(wù)附件,WTO的成員方必須對(duì)二、21世紀(jì)《巴塞爾協(xié)議》的新發(fā)展外國(guó)的金融服務(wù)者實(shí)行最惠國(guó)待遇、市場(chǎng)準(zhǔn)入由于近年來(lái)金融國(guó)際化和金融創(chuàng)新的發(fā)和國(guó)民待遇。我國(guó)的金融服務(wù)業(yè)由于歷史的原展,現(xiàn)行巴塞爾協(xié)議的局限性也日益暴露出因,雖然經(jīng)過(guò)這些年的開(kāi)
