保險公司工作總結(jié)及工作計劃風(fēng)險、內(nèi)控與合規(guī)

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1、風(fēng)險、內(nèi)控與合規(guī)風(fēng)控中心2010.3風(fēng)險管控面臨的形勢一強化內(nèi)控的幾個方面二合規(guī)經(jīng)營的重點提示三目錄（一）風(fēng)險風(fēng)險是指未來的不確定性對組織實現(xiàn)其既定目標(biāo)的影響時間由于風(fēng)險的存在,使得實際結(jié)果和預(yù)期結(jié)果之間總會存在一定偏差，風(fēng)險管理就是要將這種偏差控制在可接受的范圍內(nèi)。由于各種不確定因素的影響,實際可能的結(jié)果組織預(yù)期實現(xiàn)的目標(biāo)，例如價值增長一、風(fēng)險管控面臨的形勢風(fēng)險管理滿足外部監(jiān)管要求，遵循適用的法律法規(guī)滿足公司戰(zhàn)略需求，為實現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)提供合理保證（二）風(fēng)險管理的目標(biāo)1、保險中介業(yè)務(wù)檢查準(zhǔn)備工作已經(jīng)啟動200

2、9年10月12日，保監(jiān)會召開貫徹落實《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》視頻會議。去年10月份，保監(jiān)會調(diào)整部分內(nèi)設(shè)機構(gòu)，保險中介監(jiān)管部監(jiān)管處分設(shè)為三個處，分別負責(zé)監(jiān)管專業(yè)中介業(yè)務(wù)、保險公司中介業(yè)務(wù)及保險代理人。去年11月初，保監(jiān)會在長沙舉辦保險中介監(jiān)管培訓(xùn)會議。（三）外部監(jiān)管新動向2、保險機構(gòu)重大案件問責(zé)高管已成必然之勢保監(jiān)稽查〔2009〕804號：責(zé)令撤換安華農(nóng)險高管3人；批評處分4人。09年責(zé)令撤換高管共113人。保監(jiān)會《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》7月1日起實施（保監(jiān)發(fā)[2010]12號）。采用了“

3、雙線問責(zé)”、“向上追責(zé)，直至總公司”的問責(zé)原則。3、2010年人身保險監(jiān)管檢查重點陳文輝主席助理在2010年全國壽險監(jiān)管工作會議上強調(diào)：壽險監(jiān)管要開展內(nèi)控與合規(guī)專項檢查，將合規(guī)性檢查、內(nèi)控檢查和風(fēng)險排查處置工作有機結(jié)合起來。以意外險經(jīng)營標(biāo)準(zhǔn)的實施為契機，開展對保險公司意外險現(xiàn)場檢查。以新型產(chǎn)品信息披露管理辦法執(zhí)行為契機，開展對壽險公司銷售誤導(dǎo)問題的專項檢查，打擊銷售誤導(dǎo)。要開展銀保業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場檢查。(重點檢查公司：新華、中德安聯(lián))2009年，保監(jiān)會與公安部聯(lián)合發(fā)文，加強協(xié)作，建立與司法機關(guān)共同打擊“三假”、

4、商業(yè)賄賂等保險領(lǐng)域違法犯罪的聯(lián)合執(zhí)法機制。去年9月24-25日，“保險業(yè)打擊違法犯罪行為防范行業(yè)風(fēng)險培訓(xùn)班”在南昌舉辦，各保險公司共計300多人聆聽了公安部、上海經(jīng)偵大隊的領(lǐng)導(dǎo)、專家的授課。2009年10月23日，國務(wù)院正式批準(zhǔn)，同意對外發(fā)布《中國2008—2012年反洗錢戰(zhàn)略》。4、打擊保險領(lǐng)域違法犯罪行為已形成聯(lián)動態(tài)勢2009年11月10日，保監(jiān)會召開視頻培訓(xùn)，會議指出機構(gòu)管理的規(guī)范性將納入2010年監(jiān)管的重點三四級機構(gòu)負責(zé)人的選聘和職場規(guī)范在《保險公司管理規(guī)定》中提出了更高的標(biāo)準(zhǔn)，營銷服務(wù)部納入保險分

5、支機構(gòu)管理范圍，償付能力和違規(guī)記錄作為批設(shè)機構(gòu)的重要參考指標(biāo)。5、保險機構(gòu)準(zhǔn)入趨嚴(yán)2009年底，保監(jiān)會對保險公司全面風(fēng)險管理現(xiàn)狀組織調(diào)查2010年2月2日，保監(jiān)壽險[2010]106號文發(fā)出關(guān)于人身保險公司開展全面風(fēng)險排查的通知，要求對市場、信用、保險、業(yè)務(wù)、操作、戰(zhàn)略、聲譽及流動性等八大風(fēng)險進行全面排查2010年3月1日，壽險部函[2010]21號發(fā)出對《壽險公司全面風(fēng)險管理實施指導(dǎo)意見》征求意見的通知6、壽險公司全面風(fēng)險管理監(jiān)管已經(jīng)啟動2009年，各保監(jiān)局共對741家保險公司分支機構(gòu)、保險中介機構(gòu)實施9

6、76家次行政處罰，同比增加14.49％。其中，責(zé)令撤換高管人員113人；責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)51家；吊銷許可證35家；罰款4838萬元。2009年，向司法機關(guān)移送案件298件，移送442名涉案人員。實施時間處罰種類2008年2009年同比增減數(shù)量幅度警告機構(gòu)159家個人345人罰款3467.3萬元4838萬元1370.7萬元28.33%責(zé)令撤換高管105人113人8人7.61%責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)43家51家8家18.60%吊銷許可證17項35家18105.88%處罰機構(gòu)家次853976家12314.42%（四

7、）近兩年保險監(jiān)管處罰情況全系統(tǒng)受到保監(jiān)局、人民銀行及工商局處罰16家次，涉及14家分支機構(gòu)，罰款共計78萬元，7名個人受到處罰。其中受到保險監(jiān)管處罰的有13家次共罰款68萬元，受到人民銀行處罰的有3家共罰款8萬元，受到工商機關(guān)處罰的有1家共罰款2萬元。導(dǎo)致監(jiān)管處罰的三大主要原因包括：一是銷售人員私印宣傳材料及銷售誤導(dǎo)行為；二是套取費用，財務(wù)數(shù)據(jù)真實性問題;三是反洗錢措施實施不規(guī)范問題。2009年公司接受監(jiān)管處罰情況成為國內(nèi)最優(yōu)秀的保險公司康典董事長指出，新華公司在新的董事會帶領(lǐng)下，將進入新的轉(zhuǎn)型發(fā)展時期，下

8、一步公司的發(fā)展目標(biāo)是成為國內(nèi)最優(yōu)秀的保險公司。最優(yōu)秀的企業(yè)必然是依法合規(guī)的典范，合規(guī)經(jīng)營是其走向成功的基石。在1月10日情況通報會上，董事長進一步對風(fēng)險防控等方面進行了闡釋和部署，并指出，我們應(yīng)該以精神提升、制度約束、流程梳理、技術(shù)保障、懲戒威懾等五項策略來抵御風(fēng)險。（五）公司戰(zhàn)略對風(fēng)險管控提出更高要求實現(xiàn)上市戰(zhàn)略目標(biāo)目前，董事會已經(jīng)著手開始增強資本實力的工作，已經(jīng)明確了股東單位增資、香港H股上市、國內(nèi)上市三步走