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1、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)項(xiàng)目介紹2009年12月主要內(nèi)容項(xiàng)目簡(jiǎn)介功能概述企業(yè)申請(qǐng)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程指令處理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)收費(fèi)功能介紹操作手冊(cè)項(xiàng)目簡(jiǎn)介在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)的基礎(chǔ)上新建工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)可滿足客戶商業(yè)匯票業(yè)務(wù)電子化和商業(yè)匯票跨行流轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)需要人行政策性項(xiàng)目，已于2009年10月28日正式上線運(yùn)行工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)為我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的唯一出口和入口分為兩個(gè)功能模塊：電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理模塊、紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢業(yè)務(wù)處理模塊項(xiàng)目簡(jiǎn)介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票是出票人以數(shù)據(jù)電文形式制作的，委托付款人在指定日期無(wú)條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。電子商業(yè)
2、匯票又分為電子銀行承兌匯票和電子商業(yè)承兌匯票。與紙質(zhì)商業(yè)匯票相比，電子商業(yè)匯票具有以數(shù)據(jù)電文形式簽發(fā)、流轉(zhuǎn)，并以電子簽名取代實(shí)體簽章的兩個(gè)突出特點(diǎn)。項(xiàng)目簡(jiǎn)介-相關(guān)概念電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ECDS）是指中國(guó)人民銀行建設(shè)并管理的，依托網(wǎng)絡(luò)和計(jì)算機(jī)技術(shù)，接收、登記、轉(zhuǎn)發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關(guān)服務(wù)并提供紙質(zhì)商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質(zhì)、電子商業(yè)匯票）公開(kāi)報(bào)價(jià)服務(wù)的綜合性業(yè)務(wù)處理平臺(tái)。項(xiàng)目簡(jiǎn)介-相關(guān)概念工行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是我行以人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)設(shè)計(jì)原則為標(biāo)準(zhǔn)，在原票據(jù)綜合管理應(yīng)用(F-BMS)下開(kāi)發(fā)搭建的我行的電子匯票業(yè)務(wù)平臺(tái)。實(shí)
3、現(xiàn)與人行系統(tǒng)之間電子匯票信息的交互，以及對(duì)我行及我行客戶作為票據(jù)當(dāng)事人的電子匯票信息的集中存儲(chǔ)和全生命周期管理，同時(shí)依托現(xiàn)有業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)完成電子匯票業(yè)務(wù)在行內(nèi)的業(yè)務(wù)處理，以滿足我行自身及客戶作為票據(jù)關(guān)系人辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)和紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢的需要，也滿足我行對(duì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的管理、查詢、統(tǒng)計(jì)、收費(fèi)等要求。功能概述（一）電子商業(yè)匯票特點(diǎn)以數(shù)據(jù)電文形式代替實(shí)物票據(jù)以電子簽名取代實(shí)體簽章以網(wǎng)絡(luò)傳輸代替人工傳遞以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書(shū)寫(xiě)功能概述（二）我行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)渠道目前，我行僅通過(guò)企業(yè)網(wǎng)上銀行（證書(shū)版）向客戶提供電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)服務(wù)。（三）企業(yè)網(wǎng)銀電子商業(yè)匯票基本業(yè)務(wù)企業(yè)網(wǎng)
4、銀電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的基本功能包括出票、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)、質(zhì)押、保證、提示付款、追索等。（四）電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)運(yùn)行時(shí)間電子商業(yè)匯票系統(tǒng)實(shí)行7*12小時(shí)運(yùn)行，每天8：00至20：00運(yùn)行。功能概述（五）電子商業(yè)匯票以人民幣為計(jì)價(jià)單位，單張票據(jù)金額不得超過(guò)10億元。（六）電子商業(yè)匯票為定日付款票據(jù)，電子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超過(guò)1年。（七）業(yè)務(wù)現(xiàn)狀與目標(biāo)現(xiàn)狀：目前我行已有的網(wǎng)上保付業(yè)務(wù)與電子票據(jù)業(yè)務(wù)類似，但僅能滿足客戶在工行系統(tǒng)內(nèi)的銀行承兌匯票網(wǎng)上簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓和提前兌付等功能。目標(biāo)：本項(xiàng)目投產(chǎn)后，可滿足客戶電子商業(yè)匯票跨行流轉(zhuǎn)的業(yè)務(wù)需求，實(shí)現(xiàn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)全流程的
5、電子化。預(yù)計(jì)至2010年5月1日左右，將實(shí)現(xiàn)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)全流程的電子化。企業(yè)申請(qǐng)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（一）企業(yè)開(kāi)辦電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的條件具有組織機(jī)構(gòu)代碼的企事業(yè)單位。在我行注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行的企事業(yè)單位。一般情況下，客戶應(yīng)使用企業(yè)網(wǎng)上銀行主申請(qǐng)賬戶及其同名賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)。特殊情況下，若客戶申請(qǐng)使用他人賬戶辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，各行應(yīng)對(duì)相關(guān)法律關(guān)系進(jìn)行認(rèn)真分析，充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，研究控制措施，撰寫(xiě)相應(yīng)申請(qǐng)材料，逐級(jí)報(bào)請(qǐng)總行批準(zhǔn)后方可辦理。（目前，總行相關(guān)部門就此事還在商議之中。）企業(yè)申請(qǐng)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)流程（二）企業(yè)開(kāi)通電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資料《中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶注
6、冊(cè)申請(qǐng)表》（尚未注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶填寫(xiě)）或《中國(guó)工商銀行電子銀行企業(yè)客戶變更（注銷）事項(xiàng)申請(qǐng)表》（已注冊(cè)企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶填寫(xiě)）《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)注冊(cè)（變更、注銷）申請(qǐng)表》企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證及復(fù)印件開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)需要的其他資料功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀欄目設(shè)置新增“票據(jù)業(yè)務(wù)”一級(jí)欄目，放于“智富通卡管理”之前，并在“票據(jù)業(yè)務(wù)”一級(jí)欄目下設(shè)“電子商業(yè)匯票”二級(jí)欄目，提交人、授權(quán)人欄目視圖如輸入頁(yè)面所示。功能介紹-企業(yè)網(wǎng)銀待處理任務(wù)對(duì)于當(dāng)前持有票據(jù)，票據(jù)狀態(tài)、id對(duì)賬號(hào)的權(quán)限展現(xiàn)當(dāng)前可執(zhí)行的操作，有相應(yīng)權(quán)限則顯示，沒(méi)有則不顯示根據(jù)票據(jù)狀態(tài)、id對(duì)賬號(hào)的權(quán)限展現(xiàn)當(dāng)前可執(zhí)行的操作，id權(quán)限控制如下：電
7、子匯票+可轉(zhuǎn)出+可向任意賬號(hào)轉(zhuǎn)賬：（銀承、商承）撤回出票申請(qǐng)、承兌應(yīng)答、提示收票、提示收票撤回、撤票、背書(shū)轉(zhuǎn)讓、背書(shū)轉(zhuǎn)讓撤回、贖回申請(qǐng)、質(zhì)押、質(zhì)押撤回、保證、保證撤回、保證簽收、提示付款簽收、同意清償、同意清償撤回；電子匯票+可轉(zhuǎn)入：提示收票簽收、背書(shū)轉(zhuǎn)讓簽收、貼現(xiàn)、貼現(xiàn)撤回、贖回簽收、提示付款預(yù)約、提示付款預(yù)約撤回、提示付款、提示付款撤回、追索、追索撤回、同意清償簽收；如果僅“電子匯票”權(quán)限，則不提供任何操作，只提供票據(jù)詳細(xì)信息及支付信息記錄的查詢；點(diǎn)擊操作鏈接，處理流程同對(duì)應(yīng)
