我國(guó)游資監(jiān)管存在問(wèn)題和對(duì)策探究

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1、我國(guó)游資監(jiān)管存在問(wèn)題和對(duì)策探究　　[摘要]游資是經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。近年來(lái)，我國(guó)多次出現(xiàn)金融違法事件，每一起事件的背后都潛伏著游資的影子。本文通過(guò)分析研究，界定了我國(guó)游資的內(nèi)涵、性質(zhì)，分析了當(dāng)前我國(guó)游資監(jiān)管過(guò)程中存在的問(wèn)題及不足，認(rèn)為對(duì)游資宜疏不宜堵，應(yīng)當(dāng)采取多種措施對(duì)其進(jìn)行疏導(dǎo)和監(jiān)管治理。[關(guān)鍵詞]游資；形成原因；監(jiān)管治理[中圖分類(lèi)號(hào)]F830.9[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A[文章編號(hào)]1673-0194（2013）13-0018-02我國(guó)是一個(gè)偏好儲(chǔ)蓄的國(guó)家，隨著國(guó)民財(cái)富的增加，國(guó)內(nèi)民間資本不斷積聚，并

2、形成一股巨大力量。中國(guó)人民銀行公布的數(shù)據(jù)顯示，2011年末，金融機(jī)構(gòu)住戶存款余額為34.8萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)15.7%。由于資本的逐利性，這些資金中的相當(dāng)一部分為了追逐更多的利益，成為國(guó)內(nèi)游資的重要組成部分，并在農(nóng)產(chǎn)品、房地產(chǎn)、石油、煤炭等多個(gè)領(lǐng)域興風(fēng)作浪。這些游資的違法違規(guī)行為推動(dòng)了相關(guān)商品價(jià)格的上漲，背離了價(jià)值規(guī)律和真實(shí)的市場(chǎng)供求關(guān)系，任其發(fā)展必將破壞市場(chǎng)機(jī)制運(yùn)行，擾亂正常市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，嚴(yán)重?fù)p害消費(fèi)者利益。如果任其蔓延，必將對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)造成巨大危害，因此必須對(duì)我國(guó)游資的流動(dòng)加強(qiáng)監(jiān)管。61對(duì)游資概念的界定所

3、謂游資，就是資本市場(chǎng)的“游擊隊(duì)”，是指那些沒(méi)有固定的投資領(lǐng)域，以追求高額短期暴利為主要目的，可以隨時(shí)動(dòng)用的資金。它從不隸屬于任何一個(gè)產(chǎn)業(yè)，也不參加國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)作，屬于私人（既可以指?jìng)€(gè)人也可以指集團(tuán)）所有。房地產(chǎn)、外匯、股市、期貨乃至郵幣卡等市場(chǎng)都成為它們追逐的目標(biāo)。游資監(jiān)管又叫熱錢(qián)監(jiān)管，一直是中國(guó)改革開(kāi)放30年來(lái)金融監(jiān)管當(dāng)中最大的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)之一。從本質(zhì)上來(lái)講，游資監(jiān)管不僅屬于政府管制范疇，它還涉及一個(gè)國(guó)家社會(huì)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，價(jià)值文化選擇，社會(huì)財(cái)富積累、流動(dòng)與保護(hù)，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)和國(guó)際經(jīng)濟(jì)的接軌等眾多方面。透過(guò)游資的表象，

4、可以反映出經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)各種深層次矛盾。作為發(fā)展中國(guó)家，中國(guó)居民收入水平偏低，在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)對(duì)游資的監(jiān)管，防止其“興風(fēng)作浪”，擾亂國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，對(duì)“穩(wěn)物價(jià)、保民生、促和諧”具有重要意義。2當(dāng)前我國(guó)游資監(jiān)管存在的問(wèn)題及不足（1）我國(guó)對(duì)國(guó)內(nèi)游資監(jiān)管的重視程度不夠。像其他發(fā)展中國(guó)家一樣，我國(guó)也向來(lái)把資金外流和國(guó)外的熱錢(qián)涌入作為資金跨境管理的重點(diǎn)，但對(duì)國(guó)內(nèi)熱錢(qián)的管理和規(guī)制缺乏經(jīng)驗(yàn)和必要的準(zhǔn)備。6（2）缺乏游資監(jiān)管的專(zhuān)業(yè)人才。專(zhuān)業(yè)人才是游資監(jiān)管取得實(shí)效的關(guān)鍵，我國(guó)外匯交易和管理中心——上海正面臨著“人才

5、困局”：對(duì)比紐約的77萬(wàn)人，東京的24萬(wàn)人，香港的35萬(wàn)人，上海金融人口目前僅為1.73萬(wàn)人，與國(guó)外金融中心城市金融人口占總?cè)丝诒壤?0%相比，上海金融人口僅占人口的1%。上海金融業(yè)正面臨領(lǐng)軍人才缺乏、高級(jí)專(zhuān)家不足的問(wèn)題，而且金融業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力與從業(yè)人員職業(yè)道德、專(zhuān)業(yè)精神及風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)都亟待提高。游資監(jiān)管方面的人才更是緊缺。（3）游資監(jiān)管的技術(shù)和措施不到位，缺少游資監(jiān)管必要的預(yù)警體系。游資監(jiān)管相關(guān)的數(shù)據(jù)可得性較差。我國(guó)現(xiàn)在只開(kāi)展了針對(duì)銀行系統(tǒng)的跨境資本流動(dòng)監(jiān)測(cè)，針對(duì)跨國(guó)公司資本流動(dòng)的定點(diǎn)監(jiān)測(cè)，以及針對(duì)外匯賬戶

6、和境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯的“外匯賬戶管理信息系統(tǒng)”和“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”，但對(duì)游資的系統(tǒng)性監(jiān)管工作尚未展開(kāi)。（4）游資監(jiān)管方面的法律法規(guī)亟待完善。我國(guó)現(xiàn)今沒(méi)有專(zhuān)門(mén)針對(duì)資本短期流動(dòng)管理方面的法律，與游資勉強(qiáng)相關(guān)的有：1997年的《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》，1997年的《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》、《境外外匯賬戶管理規(guī)定》，2003年的《金融機(jī)構(gòu)大額和可以外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等。但針對(duì)資本外流的多，針對(duì)資本內(nèi)流的少，直接針對(duì)游資的法律法規(guī)和規(guī)范性文件目前還沒(méi)有，這就使得對(duì)游資的監(jiān)管處于法律真空狀態(tài)

7、。63對(duì)我國(guó)游資進(jìn)行監(jiān)管的建議及對(duì)策（1）大力發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，放寬民間資本的投資領(lǐng)域。我國(guó)游資活動(dòng)頻繁的很大原因是實(shí)體經(jīng)濟(jì)不景氣，投資領(lǐng)域狹窄、投資渠道單一。我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)最近出現(xiàn)了“國(guó)進(jìn)民退”的現(xiàn)象，雖然我國(guó)早在幾年前就出臺(tái)了“非公經(jīng)濟(jì)36條”，允許非公有資本進(jìn)入電力、電信、鐵路、民航、石油等壟斷行業(yè)和領(lǐng)域，但從實(shí)際效果看，卻并不令人滿意。不少民營(yíng)企業(yè)在政策的鼓勵(lì)下嘗試進(jìn)入壟斷行業(yè)和領(lǐng)域，但往往無(wú)功而返。擴(kuò)大民營(yíng)經(jīng)濟(jì)的投資領(lǐng)域，首先必須打破國(guó)有經(jīng)濟(jì)的壟斷地位，遏制“國(guó)進(jìn)民退”的勢(shì)頭，只有這樣，才能使民間資本

8、找到更多、更好的投資回報(bào)機(jī)會(huì)，實(shí)現(xiàn)其價(jià)值增值的目的。6（2）建立價(jià)格監(jiān)控體系，加強(qiáng)宣傳引導(dǎo)。各級(jí)相關(guān)部門(mén)采取果斷有力的措施，加大價(jià)格監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)肅查處各種違法違規(guī)行為。此外，隨著各項(xiàng)監(jiān)管措施不斷完善，監(jiān)管部門(mén)打擊力度不斷加大，一些游資和不法經(jīng)營(yíng)者的惡性炒作、操縱價(jià)格行為可能更加隱蔽化和多樣化，給價(jià)格監(jiān)管設(shè)置新的障礙，提出新的挑戰(zhàn)。因此，價(jià)格監(jiān)管部門(mén)要與時(shí)俱進(jìn)，進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)管力量，完善監(jiān)管機(jī)制，豐富監(jiān)管手段，提高監(jiān)管能力。一