我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范及對策

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1、哈爾濱理工大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范及對策摘要隨著全球金融行業(yè)的不斷發(fā)展，金融全球化程度持續(xù)增強，我國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新熱情高漲，同時我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)平穩(wěn)發(fā)展，居民收入不斷增加，為消費者提供個性化金融服務(wù)的個人理財業(yè)務(wù)成為當(dāng)前商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的重點。由于金融管理制度上的缺陷，金融市場發(fā)達(dá)程度和金融法律上的不完善等方面因素的約束，我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)面臨著許多風(fēng)險，而操作風(fēng)險是商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重點。近些年來的重大金融案件為銀行造成了巨額損失，影響了社會和諧。而在個人理財?shù)牟僮?/p>

2、風(fēng)險的防范和控制中，內(nèi)部控制的作用舉足輕重。論文主要采用理論聯(lián)系實際的方法，充分利用國內(nèi)外相關(guān)文獻(xiàn)獲取相關(guān)方面最新的理論，運用比較分析法分析了國內(nèi)外商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的不同和差距，并結(jié)合我國實際，運用歸納總結(jié)法提出我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制視角下個人理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的防范和應(yīng)采取的對策。關(guān)鍵詞商業(yè)銀行；內(nèi)部控制；個人理財；操作風(fēng)險；對策II哈爾濱理工大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文AbstractWiththepromotionoftheglobalfinancialindustry,thedegreeoffinan

3、cialglobalizationhascontinuedtoimprove,China’scommercialbankinghasgreatenthusiasminfinancialinnovation.Atthesametime,China’seconomicdevelopmentissustainedandstable,theincreaseofChina’sincomeperperson,thecurrentcommercialbanks’financialbusinessdevelopmentfocu

4、sistoprovideconsumerswithpersonalizedfinancialservicespersonalfinancalbusiness.Duetotherestrictionssuchasthefinancialmanagementsystem,developmentoffinancialmarketandthelegalsystemofthefinance,etc,thedevelopmentofpersonalfinancalbusinesswillmeetalotofrisks,th

5、eoperationalriskiscommericalbankfinancingbusinessriskmanagementofthekey.Inrecentyears,majorfinancialcasesresultedinhugelossesforbanksandaffectsocialharmony.Internalcontrolplaysanimportantroleinthepreventionandcontrolofpersonalfinancialmanagementofoperational

6、risk.Therefore,Thispapermainlyusesthemethodoflinkingtheorywithpractice,makefulluseoftherelateddocumentsforrelevantaspectsofthelatesttheory,theuseofthecomparativeanalysisofthedifferencesandgapsofthepersonalfinancalbusinessoperationalriskmanagementofdomestican

7、dforeigncommercialbanks,andwiththerealityofourcountry,II哈爾濱理工大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文summarizesthemethodusingtheproposedincommercialBanksinternalcontrol,fromtheperspectiveofthepersonalfinancialmanagementbusinessoperationriskpreventionandsomecountermeasuresthatshouldbeadopte

8、d.Keywordscommercialbanks；personalfinancing；internalcontrol；operationalrisk；countermeasureII哈爾濱理工大學(xué)學(xué)士學(xué)位論文目錄緒論1第1章研究背景和選題的意義21.1研究背景21.2研究的目的及意義31.3國內(nèi)外發(fā)展現(xiàn)狀41.3.1國外發(fā)展現(xiàn)狀41.3.2國內(nèi)發(fā)展現(xiàn)狀7第2章個人理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的一