《基金管理與風(fēng)險投資》課程標(biāo)準(zhǔn)（2023級金融專業(yè)）.doc

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《基金管理與風(fēng)險投資》課程標(biāo)準(zhǔn)課程名稱：基金管理與風(fēng)險投資課程代碼：課程學(xué)分：4總學(xué)時：72（理論學(xué)時：36實(shí)踐學(xué)時：36）適用專業(yè)：金融專業(yè)使用年級：三年級考核方式：筆試（閉卷）課程類型：專業(yè)技能課一、課程概述（一）課程定位《基金管理與風(fēng)險投資》課程作為高等職業(yè)院校金融管理專業(yè)的必修專業(yè)課程，系統(tǒng)介紹了基金從業(yè)人員應(yīng)掌握與了解的基金行業(yè)相關(guān)的知識與專業(yè)技能，具備從業(yè)必須學(xué)習(xí)的執(zhí)業(yè)技能，其中包括基金的投資管理基礎(chǔ)、權(quán)益投資等各類投資、投資管理流程與投資者需求、證券組合管理、投資交易管理、投資風(fēng)險管理、基金業(yè)績評價、基金的投資交易與結(jié)算、基金的評估費(fèi)用與會計核算、基金的利潤分配與稅收以及基金的國際化發(fā)展概況。由于本課程是一門基本理論和基本技能相結(jié)合的課程，其主要要求有必須是在掌握了經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本知識以及相關(guān)學(xué)科知識的基礎(chǔ)上學(xué)習(xí)。因此，一般要求在學(xué)習(xí)了西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、投資學(xué)、管理學(xué)、銀行會計、經(jīng)濟(jì)法等課程的基礎(chǔ)上開設(shè)，以馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)的方法，運(yùn)用所學(xué)的相關(guān)知識分析投資基金業(yè)務(wù)的開展；本課程直接著眼于學(xué)生學(xué)科基本知識的掌握，為學(xué)生以后考取專業(yè)技能證書和將來工作實(shí)操能力奠定所必須的基礎(chǔ)。（二）設(shè)計思路《基金管理與風(fēng)險投資》課程設(shè)計圍繞證券投資基金的基本原理、實(shí)踐操作及其在現(xiàn)代金融市場中的作用展開。課程注重理論與實(shí)踐相結(jié)合，通過案例分析、 小組討論等方式，使學(xué)生深入理解證券投資基金的運(yùn)作機(jī)制、投資策略及風(fēng)險控制，并培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力和金融分析能力。同時，課程強(qiáng)調(diào)學(xué)生的主動學(xué)習(xí)和參與，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維和團(tuán)隊合作精神，為未來的金融職業(yè)生涯打下堅實(shí)的基礎(chǔ)。二、課程目標(biāo)總體目標(biāo)：通過本課程的學(xué)習(xí)，使學(xué)生了解和掌握投資基金的基本概念、種類、管理運(yùn)作的原理和方法以及有關(guān)投資基金實(shí)務(wù)的基本知識，使學(xué)生具備從事證券投資相關(guān)工作所必須的操作證券投資工作的能力，爭取獲得基金從業(yè)資格證書與相關(guān)職業(yè)技能證書。（一）思政目標(biāo)1.培養(yǎng)學(xué)生的金融安全意識和風(fēng)險意識，引導(dǎo)學(xué)生理性對待證券投資，避免盲目跟風(fēng)和投機(jī)行為。2.強(qiáng)化學(xué)生的誠信意識和職業(yè)道德，使學(xué)生理解到作為投資者和金融市場參與者應(yīng)有的責(zé)任和義務(wù)。3.引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注國家金融政策和法規(guī)，理解國家金融穩(wěn)定和發(fā)展的重要性，增強(qiáng)國家金融安全觀念。（二）素質(zhì)目標(biāo)1.培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)素養(yǎng)和敬業(yè)精神，使其具備扎實(shí)的金融理論基礎(chǔ)和實(shí)際操作能力。2.提高學(xué)生的綜合素質(zhì)，包括溝通能力、團(tuán)隊協(xié)作能力和創(chuàng)新能力等。3.培養(yǎng)學(xué)生的國際化視野和跨文化溝通能力，以適應(yīng)全球化金融市場的挑戰(zhàn)。（三）知識目標(biāo)1.使學(xué)生掌握投資基金的概念，熟練掌握投資基金的特征和種類，了解投資基金的發(fā)展歷程和我國投資基金業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀；2.引導(dǎo)學(xué)生分析投資基金業(yè)務(wù)的新動態(tài)、新觀點(diǎn)，熟悉投資基金的理論、慣例，研究我國投資基金的實(shí)踐和發(fā)展趨勢。（四）能力目標(biāo)1.掌握投資基金在考試和實(shí)際工作中理解并熟練運(yùn)用的內(nèi)容；2.掌握投資基金知識點(diǎn)的概念、理念、原則、意義及應(yīng)用范圍。 （五）證書目標(biāo)1.基金從業(yè)資格證書三、課程內(nèi)容、要求及學(xué)時安排序號課程內(nèi)容教學(xué)基本要求課時教學(xué)模塊（單元）教學(xué)課題（崗位群項目）能力要求知識要求課程思政融入點(diǎn)1投資管理基礎(chǔ)1.資產(chǎn)負(fù)債表；2.現(xiàn)金流量表；3.財務(wù)比率分析。認(rèn)識三大財務(wù)報表及其分析方法。1.掌握資產(chǎn)負(fù)債表的概念及構(gòu)成；2.掌握利潤表的概念及構(gòu)成；3.掌握現(xiàn)金流量表的概念及構(gòu)成；4.掌握財務(wù)比率分析方法；5.了解流動性比率、財務(wù)杠桿比率、營運(yùn)效率比率、盈利能力比率指標(biāo)方法；6.了解杜邦分析法的構(gòu)成及應(yīng)用。1.引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的道德觀念和職業(yè)操守，遵守法律法規(guī)。2.引導(dǎo)學(xué)生獨(dú)立思考、辨別是非，培養(yǎng)學(xué)生的批判性思維和判斷力，使其能夠獨(dú)立、客觀、全面地評估企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營風(fēng)險。42投資管理基礎(chǔ)1.貨幣時間價值與利率；2.常用描述性統(tǒng)計。能夠熟練計算貨幣時間價值、運(yùn)用描述性統(tǒng)計分析。1.掌握貨幣時間價值的概念；2.掌握終值、現(xiàn)值的概念及計算方法；3.掌握利息率、名義利率和實(shí)際利率的概念及相互關(guān)系；4.掌握單利和復(fù)利的計算方式；5.了解即期利率與遠(yuǎn)期利率的概念；6.了解隨機(jī)變量的定義及分布；7.了解隨機(jī)變量的數(shù)字特征與描述性統(tǒng)計量。1.引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的財富觀和投資理念；2.提高學(xué)生金融素養(yǎng)，幫助學(xué)生理解金融市場風(fēng)險，提高學(xué)生的風(fēng)險管理能力。43權(quán)益投資1.資本結(jié)構(gòu)；2.權(quán)益類證券。能夠掌握資本結(jié)構(gòu)、常見權(quán)益資本的類型及應(yīng)用。1.掌握資本結(jié)構(gòu)及最優(yōu)資本結(jié)構(gòu)；2.掌握股票的概念及特征；3.理解存托憑證的概念及特征；4.掌握可轉(zhuǎn)換債券的概念及特征；5.掌握投資的風(fēng)險和收益；6.了解影響公司發(fā)行在外股本的行為。1.培養(yǎng)學(xué)生審慎經(jīng)營思維；2.提高學(xué)生對防范風(fēng)險、實(shí)現(xiàn)銀行可持續(xù)發(fā)展重要性的認(rèn)知水平。4 4權(quán)益投資1.股票分析方法；2.股票估值方法。能夠運(yùn)用股票分析方法和股票估值方法分析股票。1.掌握股票分析方法的基本面分析和技術(shù)分析；2.掌握股票估值方法的內(nèi)在價值法和相對價值法。1.培育精益求精的工匠精神和嚴(yán)肅認(rèn)真的科學(xué)精神；2.培養(yǎng)細(xì)心、責(zé)任、擔(dān)當(dāng)?shù)穆殬I(yè)素養(yǎng)。45固定收益類投資1.債券與債券市場；2.債券價值分析；3.貨幣市場工具。能夠認(rèn)識債券及債券市場，運(yùn)用債券估值方法計算收益率。1.掌握債券的概念和種類；2.了解債券違約時的受償順序；3.掌握投資債券的風(fēng)險；4.理解中國債券交易市場體系；5.掌握債券的估值方法及收益率的計算；6.理解利率期限結(jié)構(gòu)、債券收益率曲線和信用利差；7.掌握債券的久期和凸性；8.掌握常用的貨幣市場工具。1.提高學(xué)生的金融倫理意識；2.加強(qiáng)對學(xué)生以公平和信用為核心的金融倫理教育，營造和培育學(xué)生積極的金融倫理文化和社會責(zé)任意識。46衍生工具1.衍生工具概述2.遠(yuǎn)期合約和期貨合約；3.期權(quán)合約；4.互換合約。能夠掌握遠(yuǎn)期合約與期貨合約的區(qū)別。1.理解衍生工具的定義；2.掌握衍生工具的特點(diǎn)和分類；3.掌握遠(yuǎn)期合約、期貨合約的概念及特點(diǎn)、兩者的區(qū)分；4.了解期權(quán)合約、互換合約的概念及特點(diǎn)。1.培養(yǎng)學(xué)生金融創(chuàng)新意識；2.提高學(xué)生對金融科技的認(rèn)知水平。47另類投資1.另類投資概述；2.私募股權(quán)投資；3.不動產(chǎn)投資；4.大宗商品投資。能夠掌握市場上另類投資的類型及特征。1.掌握另類投資的優(yōu)勢與局限；2.了解私募股權(quán)投資的概念與戰(zhàn)略形式；3.掌握私募股權(quán)投資基金的組織形式；4.了解不動產(chǎn)投資的概念及類型；5.理解大宗商品投資的類型與方式。1.培養(yǎng)學(xué)生金融創(chuàng)新意識；2.提高學(xué)生對金融科技的認(rèn)知水平。48投資管理流程1.投資管理流程；2.投資者類型和特征。能夠區(qū)分市場上的個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者。1.了解投資組合管理的基本流程與步驟；2.掌握個人投資者與機(jī)構(gòu)投資者的特征；3.了解普通投資者與專業(yè)投資者的特征。1.培育精益求精的工匠精神和嚴(yán)肅認(rèn)真的科學(xué)精神；2.培養(yǎng)細(xì)心、責(zé)任、擔(dān)當(dāng)?shù)穆殬I(yè)素養(yǎng)。4 9投資者需求1.投資者需求和投資政策說明書；2.基金公司投資管理架構(gòu)。能夠熟練掌握投資者的需求、制定出投資政策說明書。1.掌握投資者需求的具體內(nèi)容；2.掌握投資政策說明書的制定方式；3.掌握投資管理部門的設(shè)置；4.理解投資交易流程。1.引導(dǎo)學(xué)生樹立正確的道德觀念和職業(yè)操守，遵守法律法規(guī)。2.引導(dǎo)學(xué)生獨(dú)立思考、辨別是非，培養(yǎng)學(xué)生的批判性思維和判斷力，使其能夠獨(dú)立、客觀、全面地評估企業(yè)的財務(wù)狀況和經(jīng)營風(fēng)險。410投資組合管理1.現(xiàn)代投資組合理論；2.資本市場理論；3.被動投資和主動投資；4.資產(chǎn)配置與投資組合構(gòu)建。能夠區(qū)分系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險，合理運(yùn)用風(fēng)險分散策略。1.理解投資組合理論與資本市場理論發(fā)展；2.理解資產(chǎn)收益率的期望、方差和協(xié)方差；3.了解資產(chǎn)收益的相關(guān)性、可行集、最小方差前沿與有效前沿；4.掌握資本市場線，了解資本配置線；5.掌握系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險及風(fēng)險分散化；6.理解市場有消息假說，掌握被動投資與主動投資方法；7.掌握資產(chǎn)配置方法、股票及債券投資組合構(gòu)建方法。引導(dǎo)學(xué)生理解風(fēng)險管理的重要性，培養(yǎng)其風(fēng)險識別、評估和控制的能力，幫助學(xué)生樹立正確的投資觀念和風(fēng)險意識。411投資交易管理1.證券市場的交易機(jī)制；2.交易執(zhí)行；3.基金公司投資交易管理。能夠掌握做市商與經(jīng)紀(jì)人市場的區(qū)別，充分理解投資交易過程中的風(fēng)險。1.理解報價驅(qū)動市場、指令驅(qū)動市場、經(jīng)紀(jì)人市場的概念及三者的區(qū)別；2.掌握做市商與經(jīng)紀(jì)人的區(qū)別；3.掌握保證金交易制度；4.了解最佳執(zhí)行與執(zhí)行缺口；5.掌握基金公司投資交易流程；6.理解投資交易過程的風(fēng)險管理。引導(dǎo)學(xué)生了解投資決策的過程和方法，培養(yǎng)其獨(dú)立思考和自主決策的能力，提高學(xué)生的決策水平和管理能力。412投資風(fēng)險管理1.投資風(fēng)險的類型；2.投資風(fēng)險的測度；3.不同類型基金的風(fēng)險管理。能夠掌握不同的風(fēng)險類型及風(fēng)險管理方法。4 1.掌握市場風(fēng)險的概念；2.理解信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險的概念；3.掌握風(fēng)險指標(biāo)與風(fēng)險價值、了解預(yù)期損失與壓力測試；4.掌握股票基金的風(fēng)險管理方法；5.理解債券基金、混合基金的風(fēng)險管理方法；6.了解其他類型基金的風(fēng)險管理方法。1.強(qiáng)化學(xué)生對銀行全面風(fēng)險管理的理解；2.培養(yǎng)學(xué)生遵法守法的職業(yè)素養(yǎng)；3.提高學(xué)生對銀行審慎經(jīng)營認(rèn)識的水平。13基金業(yè)績評價1.基金業(yè)績評價概述；2.絕對收益與相對收益；3.基金業(yè)績歸因；4.基金主動管理能力、業(yè)績持續(xù)性和風(fēng)格分析；5.基金業(yè)績評價業(yè)務(wù)體系；6.全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)。能夠掌握絕對收益與相對收益的概念及區(qū)別，理解基金業(yè)績評價的重要性。1.理解基金業(yè)績評價的概念及意義；2.掌握絕對收益與相對收益的概念；3.理解絕對收益歸因與相對收益歸因；4.了解主動管理能力分析、基金業(yè)績的持續(xù)性分析方法；5.了解基金業(yè)績評價業(yè)務(wù)；6.了解全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)概念及相關(guān)規(guī)定。1.培養(yǎng)金融風(fēng)險管理意識；2.認(rèn)真遵守相關(guān)的職業(yè)規(guī)范；3.引導(dǎo)學(xué)生了解企業(yè)的社會責(zé)任和可持續(xù)發(fā)展，培養(yǎng)學(xué)生的社會責(zé)任感和環(huán)保意識，提高學(xué)生的社會責(zé)任感。414基金的投資交易與結(jié)算1.基金參與證券交易所二級市場的交易與結(jié)算；2.銀行間債券市場的交易與結(jié)算；3.海外證券市場投資的交易與結(jié)算。能夠區(qū)分場內(nèi)交易與銀行間債券交易的品種與方式。1.掌握場內(nèi)證券交易場所與結(jié)算機(jī)構(gòu)、原則、方式與內(nèi)容；2.掌握銀行間債券市場的交易品種與交易方式；3.了解海外證券市場的交易與結(jié)算規(guī)則。1.強(qiáng)化學(xué)生的金融風(fēng)險意識，讓學(xué)生認(rèn)識到金融職業(yè)道德的重要性；2.培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成遵守金融職業(yè)道德的習(xí)慣。415基金的估值、費(fèi)用1.基金資產(chǎn)估值；2.基金費(fèi)用。能夠掌握基金估值的方法、理解基金估值的重要性。1.掌握基金資產(chǎn)估值的概念及法律依據(jù)；2.了解基金資產(chǎn)估值的重要性；3.掌握基金資產(chǎn)估值的原則與方法；4.理解基金費(fèi)用的種類及計提方式。1.強(qiáng)化學(xué)生的金融風(fēng)險意識，讓學(xué)生認(rèn)識到金融職業(yè)道德的重要性；2.培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成遵守金融職業(yè)道德的習(xí)慣。416基金的會計核算1.基金會計核算；2.基金財務(wù)會計報告分析。能夠掌握基金會計核算要點(diǎn)，認(rèn)識到基金會計核算的必要性。1.掌握基金會計核算的特點(diǎn)；2.理解基金會計核算的主要內(nèi)容；3.了解基金財務(wù)會計報告分析的目的和主要內(nèi)容。4 1.強(qiáng)化學(xué)生的金融風(fēng)險意識，讓學(xué)生認(rèn)識到金融職業(yè)道德的重要性；2.培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成遵守金融職業(yè)道德的習(xí)慣。17基金的利潤分配與稅收1.基金利潤及利潤分配；2.基金稅收。能夠掌握基金利潤的分配方式，區(qū)分基金管理人與托管人。1.掌握基金利潤的概念及分配方式；2.了解基金的稅收方式；3.掌握投資者買賣基金產(chǎn)生的稅收；4.了解基金管理人和基金托管人的稅收。1.引導(dǎo)學(xué)生樹立依法經(jīng)營、合規(guī)操作的意識；2.教育學(xué)生認(rèn)識風(fēng)險、預(yù)防風(fēng)險、控制風(fēng)險，培養(yǎng)學(xué)生的風(fēng)險意識和風(fēng)險管理能力；3.強(qiáng)調(diào)金融業(yè)的社會責(zé)任，引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注社會問題和社會責(zé)任。418基金國際化的發(fā)展概況1.海外市場發(fā)展；2.中國基金國際化發(fā)展。能夠了解我國基金國際化發(fā)展情況，了解國際化發(fā)展的重要性。1.了解投資基金國際化投資與發(fā)展概況；2.了解各國基金國際化概況；3.掌握中國基金國際化發(fā)展概況；4.掌握中國基金國際化進(jìn)展情況。1.引導(dǎo)學(xué)生為國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國際形象的提升而努力，培養(yǎng)學(xué)生的愛國主義精神；2.引導(dǎo)學(xué)生了解國際市場和國際慣例，培養(yǎng)學(xué)生的國際視野和跨文化溝通能力。4四、課程實(shí)施保障條件（一）主講教師基本條件1.有課程開發(fā)能力；具備基于學(xué)生能力培養(yǎng)的教學(xué)能力；2.能夠根據(jù)實(shí)際情況，結(jié)合證券投資基金所在行業(yè)及所涉及證書展開教學(xué)。（二）實(shí)踐教學(xué)基本條件1.校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地序號實(shí)訓(xùn)室名稱核心設(shè)備實(shí)訓(xùn)項目 12.校外實(shí)習(xí)基地序號校外實(shí)習(xí)基地名稱合作企業(yè)名稱用途1五、教學(xué)實(shí)施（一）教學(xué)方法與手段1.教學(xué)方法本課程教學(xué)方法主要包括直觀教學(xué)法、角色扮演法、案例教學(xué)法、小組討論進(jìn)行教學(xué)，并輔以校企協(xié)同的實(shí)訓(xùn)基地進(jìn)行實(shí)習(xí)，從而鞏固所學(xué)知識。2.教學(xué)手段（1）多媒體教學(xué)手段：多媒體教學(xué)手段主要包括：電子課件、投影、視頻、音頻、多媒體教學(xué)軟件。（2）校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)基地教學(xué)手段。（二）教學(xué)評價與課程考核1.教學(xué)評價過程與目標(biāo)結(jié)合評價，結(jié)合課堂提問與討論、現(xiàn)場操作、課后作業(yè)、案例實(shí)訓(xùn)考核等手段加強(qiáng)實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)的考核，并注重平時采分。2.考核方式與成績評定辦法本課程為考查，成績由兩部分組成：（1）平時考核以課堂表現(xiàn)和單元實(shí)訓(xùn)操作為主要依據(jù)，權(quán)重40%；（2）期末考核方式以考試（閉卷）為主要依據(jù)，權(quán)重60%。六、推薦教材及課程資源（一）推薦教材及參考書1.推薦教材序號教材名稱作者出版社出版時間教材類型1證券投資基金基礎(chǔ)知識基金從業(yè)人員資格考試應(yīng)試指導(dǎo)教材編寫組中國財富出版社2018年1月 2.參考書序號名稱作者出版社出版時間備注1（二）課程資源的開發(fā)與利用具體包括：相關(guān)教輔材料、指導(dǎo)手冊、網(wǎng)絡(luò)資源、工學(xué)結(jié)合、教學(xué)軟件、校內(nèi)外實(shí)訓(xùn)基地等。七、說明