銀行高管職務(wù)犯罪案件研究論文初稿

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1、一、銀行高管職務(wù)犯罪常見罪名（一）銀行高管和職務(wù)犯罪的定義1、銀行高管：指在銀行機構(gòu)管理層中擔(dān)任總裁、董事長、總經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)等重要領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)、決策機構(gòu)內(nèi)部經(jīng)營管理、掌握機構(gòu)內(nèi)部重要信息的高級管理人員。2、職務(wù)犯罪：指國家機關(guān)、國有公司、企事業(yè)單位、人民團體中從事公務(wù)和國家機關(guān)、國有公司、企事業(yè)單位委派到非國有公司、企事業(yè)單位、社會團體中從事公務(wù)的人員以及其它依照法律規(guī)定從事公務(wù)的人員，利用職權(quán)或職務(wù)的便利，濫用憲法和法律賦予的職權(quán)，或不認真地履行職責(zé)，嚴重地侵害國家機關(guān)的正常活動，致使公共財產(chǎn)、國家和人民利益遭受嚴重損害從而應(yīng)受到刑法處罰的各種行為的總稱。（二）職務(wù)

2、犯罪表現(xiàn)形式及特點1、犯罪表現(xiàn)形式：①利用職務(wù)上的便利，把權(quán)力作為聚斂財富的方法進行權(quán)錢交易而實施犯罪行為的情形，如貪污、索賄等。②在執(zhí)行職務(wù)行為時，濫用職權(quán)，實施犯罪行為的情形，如刑訊逼供、徇情枉法、徇私舞弊等。③玩忽職守，對工作馬虎、敷衍塞責(zé)，不正確履行職責(zé)，造成重大經(jīng)濟損失。2、犯罪特點①一把手比例高。領(lǐng)導(dǎo)干部尤其是“一把手”和“負責(zé)人”犯罪突出，涉案金額大，大要案比例高。由于對單位重大決策、項目安排、資金使用等事項的提議權(quán)和決定權(quán)過大，其他人對“一把手”和“負責(zé)人”起不到制衡作用，在一定程度上形成了個人專斷，造成腐敗案件的高發(fā)。②內(nèi)外勾結(jié)和團伙作案增多，職務(wù)

3、犯罪的作案方式發(fā)生了變化，從過去一人一案一罪的情況轉(zhuǎn)向以聯(lián)手犯科、狼狽為奸的團伙特點，主要表現(xiàn)為內(nèi)部人員與開戶企業(yè)人員串通勾結(jié)和內(nèi)部員工合伙作案貪污、騙貸現(xiàn)象，導(dǎo)致一些串窩案的發(fā)生。③涉案金額來看，金額巨大，性質(zhì)惡劣。作案者抱著“我拿青春賭明天，富貴險中求”的心態(tài)，不惜以身試法，作案金額數(shù)十萬、上百萬案件不少，造成資金大量流失和被侵吞，損害了國家和人民的利益。④隱秘性強。金融公職人員利用職務(wù)之便在單位內(nèi)部實施的，其侵犯的對象屬于國家或集體的公共財產(chǎn)，一般不是以公民個人利益為直接侵害對象。因此，別人既不容易了解貪污者的職務(wù)內(nèi)幕，又不容易與之發(fā)生直接的利益沖突，故不易被

4、察覺和揭露。⑤社會危害大。隨著涉案金額上百萬、上千萬案件增多，造成銀行資金大量流失和被侵吞，不僅對正常的金融秩序造成影響和破壞，更為嚴重的是損害了國家和人民的利益，給社會帶來了不安定因素。（三）銀行高管職務(wù)犯罪常見罪名1、貪污罪是指國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，侵吞、竊取、騙取或者其他手段非法占有公共財物的行為。犯罪表現(xiàn)為因監(jiān)管不嚴、個人私欲膨脹，采取虛報冒領(lǐng)等手段貪污財物的行為。2、挪用公款罪是指國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數(shù)額較大、進行盈利活動的，或者挪用數(shù)額較大、超過三個月未還的行為。犯罪表現(xiàn)為因工作便利把

5、管理的資金用于自己或借給朋友經(jīng)商、拿去賭博等。3、受賄罪是指國家工作人員，利用職務(wù)上的便利，索取他人財物，或者非法收受他人財物并為他人謀取利益的行為。違反國家規(guī)定，收受各種名義的回扣、手續(xù)費歸個人所有的，以受賄論處。犯罪表現(xiàn)為金融業(yè)工作中項目審批、驗收、撥付資金等管理人員，收取項目實施單位人員的好處，或主動索要好處。4、違法發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作人員違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，玩忽職守或者濫用職權(quán)，向關(guān)系人以外的其他人發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。違法發(fā)放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內(nèi)設(shè)立的中資商業(yè)銀行、信托投資公司、企業(yè)集團服務(wù)公司、金

6、融租賃公司、城鄉(xiāng)信用合作社及其他經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)，以及上述金融機構(gòu)的工作人員構(gòu)成，其他任何單位包括外資金融機構(gòu)（含外資、中外合資、外資金融機構(gòu)的分支機構(gòu)等）和個人都不能成為違法發(fā)放貸款罪主體。5、違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪是指銀行或者其他金融機構(gòu)以及銀行或者其他金融機構(gòu)的工作人員違反法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，造成較大損失的行為。6、非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為，同時具備四個條件：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金

7、；二是通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報；四是向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”。二、當(dāng)前銀行高管職務(wù)犯罪案件態(tài)勢分析（一）犯罪案件頻發(fā)，案件數(shù)量居高不下。據(jù)媒體披露，自十八大以來，包括銀行業(yè)、證券業(yè)在內(nèi)的金融領(lǐng)域落馬高管已有數(shù)十人，其中銀行系統(tǒng)就超過15人（2014年6月25日《法治周末》）。銀行系統(tǒng)一直是經(jīng)濟案件高發(fā)區(qū)，或許更有人認為，比起一些政府權(quán)力部門如國家能源局的案發(fā)頻率和