華融·襄陽棚改信托貸款集合資金信托計劃推介書（第三期）

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1、華融·襄陽棚改信托貸款集合資金信托計劃推介書（第三期）一、信托計劃概況——————————————————————1、受托機構(gòu)：華融國際信托有限責(zé)任公司2、產(chǎn)品類型：集合資金信托計劃3、信托規(guī)模：人民幣10億元，本期發(fā)行規(guī)模不超過8900萬元，以實際募集金額為準4、信托期限：每期均為24個月(首期募集完成滿6個月后可申請?zhí)崆斑€款)5、投資門檻：人民幣100萬元，并按10萬元的整數(shù)倍增加6、預(yù)計投資收益：A類信托收益權(quán)：預(yù)定期限為自每期募集完成之日起滿24個月，規(guī)模8,900萬元，包括：A1類，100萬元≤認

2、購金額＜300萬元，投資者預(yù)期年化收益率【7.6】%；A2類，300萬元≤認購金額＜800萬元，投資者預(yù)期年化收益率【7.8】%；A3類，認購金額≥800萬元，投資者預(yù)期年化收益率【8】%；A4類，定向合格投資者發(fā)行。7、收益分配：按季度分配收益，到期償還剩余本金及對應(yīng)收益,自每期募集完成滿6個月后，按季度視項目銷售回款情況可提前償還部分本金，且每期募集完成每滿6個月時，償還本金累計不少于本期募集規(guī)模的5%、15%、30%、100%。8、推介期：2017年10月08日—11月08日（根據(jù)推介情況，受托人可提

3、前或延后該推介期）。9、資金運用：用于向襄陽銅鑼灣投資開發(fā)有限公司（以下簡稱“襄陽銅鑼灣”）發(fā)放信托貸款。10、交易結(jié)構(gòu)與交易步驟：4二、信托計劃主要特點及風(fēng)險控制措施————————————l理財收益高，流動性強投資者預(yù)期年化收益高于市場平均水平，能滿足不同流動性偏好的投資者，并能有效防范企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險。l用款項目位置優(yōu)越，銷售前景良好“九街十八巷”棚戶區(qū)改造項目是市委、市政府重點招商引資項目,襄陽三個重點棚戶區(qū)改造項目之一，在項目地處襄陽市最核心商圈，地理位置極為優(yōu)越。2016年襄陽房地產(chǎn)市場量價齊升，銷

4、售價格漲幅明顯，項目于2016年7月開始預(yù)售，截止2017年5月末，已實現(xiàn)回款5.21億元，根據(jù)現(xiàn)金流測試，融資期限內(nèi)，融資人現(xiàn)金流情況良好。l抵押物充足，變現(xiàn)能力強，安全邊際和保障系數(shù)高抵押物為項目所屬地塊，地處城市核心商圈，區(qū)域位置優(yōu)越，未來變現(xiàn)能力強。綜合抵押率不超過55%，保障系數(shù)高。l風(fēng)控措施完備，可有效控制項目風(fēng)險（1）項目所屬的D、F地塊土地使用權(quán)及在建工程辦理抵押，抵押率不超過55%；（2）融資人控股股東河南永安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司以及實際控制人靳新紅提供連帶責(zé)任保證擔(dān)保；（3）資金使用監(jiān)管：

5、設(shè)立信托資金監(jiān)管賬戶，監(jiān)管信托資金的使用，專項用于襄陽九街十八巷項目的開發(fā)建設(shè)；（4）項目銷售回款監(jiān)管：監(jiān)管項目銷售回款監(jiān)管賬戶，實時掌握項目銷售動態(tài)，控制回款收入；（5）設(shè)置分期還本條款，每季度按照項目銷售回款比例留存資金，可申請?zhí)崆皟斶€部分本金，信托融資滿6個月、12個月、18個月、24個月分別償還累計不少于5%、15%、30%、100%本金及相應(yīng)利息，分散還本壓力。三、借款人情況介紹——————————————襄陽銅鑼灣成立2012年12月19日。注冊地址：襄陽市樊城區(qū)解放路88號海創(chuàng)廣場A座604號

6、；經(jīng)營范圍：房地產(chǎn)開發(fā)。目前投資開發(fā)的“襄陽九街十八巷”4棚戶區(qū)改造項目是襄陽市市政府重點招商引資開發(fā)項目，是湖北省住房和城鄉(xiāng)建設(shè)廳批復(fù)的襄陽市三個棚戶區(qū)改造項目之一。該公司計劃總投資40億元擬建設(shè)集仿古商業(yè)步行街、超星級酒店、精品住宅及文化休閑娛樂為一體的現(xiàn)代化城市綜合體。四、受托人情況介紹—————————————華融國際信托有限責(zé)任公司是一家實力雄厚的非銀行金融機構(gòu)，是中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司在重組新疆國際信托投資有限責(zé)任公司基礎(chǔ)上于2008年5月19日設(shè)立，注冊資本金23.69億元。借助其控股股

7、東中國華融資產(chǎn)管理股份有限公司的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢及客戶資源，秉持依法穩(wěn)健的經(jīng)營理念和完善的風(fēng)險管控體系，華融信托業(yè)務(wù)經(jīng)營已擴展至全國。自重組以來，華融信托盈利指標優(yōu)勢明顯，信托業(yè)務(wù)開展情況與其他信托公司相比也成效顯著，經(jīng)濟效益與盈利能力均名列前茅。五、信托產(chǎn)品的認購及相關(guān)服務(wù)————————————————1、信托理財產(chǎn)品查詢投資者可以通過以下方式獲得更為詳細的產(chǎn)品信息：致電華融信托理財熱線：400-610-9969（全國）登錄華融信托網(wǎng)站：www.huarongtrust.com.cn2、信托產(chǎn)品購買第一步：客戶

8、電話預(yù)約信托理財產(chǎn)品。預(yù)約產(chǎn)品遵循“金額優(yōu)先、時間優(yōu)先、額滿即止”的原則。第二步：客戶在收到華融信托繳款通知后，將產(chǎn)品購買資金劃至該項目的信托專戶。賬戶名稱：華融國際信托有限責(zé)任公司開戶行：中信銀行總行營業(yè)部賬號：8110701411701219932第三步：前往華融信托辦公地點（北京市西城區(qū)太平橋大街豐盛胡同28號太平洋保險大廈A座7層/北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B、C座12層）辦理產(chǎn)品簽約手續(xù)。辦理簽