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《警惕害人不淺的非法集資詐騙》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在學(xué)術(shù)論文-天天文庫(kù)。
1、警惕害人不淺的非法集資詐騙 廣州警方破獲集資詐騙大案 2015年6月，據(jù)廣州警方通報(bào)，廣州一家健康管理有限公司在短短半年內(nèi)非法集資逾3億元，受騙者遍及廣東、湖南、福建等10個(gè)省份，日前警方偵破該宗非法吸收公眾存款案，并先后抓獲了17名犯罪嫌疑人?！ ?jù)廣州警方介紹，該案受害者人數(shù)眾多，且有許多人是舉債向該公司投資，可謂損失慘重。該公司緊盯一些手中有余錢又急于投資的民眾，拼命鼓吹從事的是健康行業(yè)，且公司潛力無(wú)限，既能治愈癌癥、糖尿病、高血壓等疾病，又能幫助公司出資人賺錢，投資價(jià)值巨大，進(jìn)而在很短的時(shí)間內(nèi)騙取了大量資金?！ 【?/p>
2、方偵查發(fā)現(xiàn)，該公司董事長(zhǎng)張某遠(yuǎn)（男，41歲，江蘇人）原本只是一家制藥廠業(yè)務(wù)員。2008年，張某遠(yuǎn)在廣州市白云區(qū)嘉禾街開設(shè)某食品廠和某生物有限公司，但經(jīng)營(yíng)一直較差，沒(méi)過(guò)幾年就陷入經(jīng)營(yíng)困境。就在此時(shí)，張某遠(yuǎn)認(rèn)識(shí)了熟悉非法集資手法的張某峰（45歲，山東人，有詐騙前科）和鄭某航（男，29歲，福建人）。2013年6月25日，張某遠(yuǎn)提供70萬(wàn)元啟動(dòng)資金聯(lián)合張某峰、鄭某航成立廣州健康教練管理有限公司，并任公司董事長(zhǎng)、法人，負(fù)責(zé)公司整體操作，張某峰負(fù)責(zé)策劃并操控整個(gè)運(yùn)作流程，鄭某航負(fù)責(zé)市場(chǎng)營(yíng)運(yùn)并分管財(cái)務(wù)，從此開始了瘋狂“圈錢”之路?！ ≡摴?/p>
3、第一階段招收約3000名“合伙人”6，合伙人投資額從1.2萬(wàn)元至6萬(wàn)元不等，投資后公司每周從新吸納的合伙人投資金額中抽取60%用于對(duì)前期合伙人進(jìn)行按比例分紅。第二階段招收省、市、縣（區(qū)）三級(jí)代理、會(huì)員，其中省級(jí)代理投資額高達(dá)200萬(wàn)元?！ ?013年11月至2014年4月，該公司分別在廣州、北京、廣西、福建、浙江、烏魯木齊、沈陽(yáng)等省市召開10余場(chǎng)大型招商會(huì)，短時(shí)間內(nèi)吸引了大量民眾投資。在廣州的一次招商會(huì)上，該公司向6名“業(yè)績(jī)顯著”的公司總監(jiān)和區(qū)域代理各獎(jiǎng)勵(lì)一輛價(jià)值30余萬(wàn)元的豪華轎車?！ 【椒Q，該公司經(jīng)營(yíng)理念和營(yíng)銷模式極具欺
4、騙性，至2014年5月，該公司已發(fā)展各級(jí)代理、會(huì)員共4210人，非法吸收資金達(dá)3.018億元，僅在廣州地區(qū)便有該公司會(huì)員近400人。 什么是非法集資詐騙？ 集資、非法集資、非法集資詐騙，本是三個(gè)不同的概念。 集資是中性的，只要集資是為公眾事業(yè)，有正當(dāng)管理、使用并不高于銀行利率，且不違背國(guó)家金融政策，并無(wú)過(guò)錯(cuò)?！ 》欠Y即為擾亂國(guó)家金融秩序的非法活動(dòng)，應(yīng)在打擊嚴(yán)懲之列?！ 》欠Y詐騙涵蓋了非法集資和詐騙兩方面內(nèi)容。前者是形式上的并帶有欺騙性的集資，在集資之前隱藏了集資的真實(shí)意圖。按一般的投資來(lái)測(cè)算，集資者支付給被集資者
5、的利潤(rùn)即所謂回報(bào)是同期銀行存款利率的幾倍甚至數(shù)十倍，打著種植某物、養(yǎng)殖某物有暴利的提示，使一些金融知識(shí)少且自己手中又有一部分閑資正無(wú)處投入增值的民眾找到了一條“致富路”。實(shí)際上，當(dāng)他們一入圈套，往往是血本無(wú)歸。即非法集資在前，詐騙在后，前者與后者互為因果。6 非法集資詐騙有五種形態(tài)：一是隱秘性；二是神秘化；三是一旦東窗事發(fā)，主謀者攜款逃匿；四是家族同伙為核心層；五是培訓(xùn)“領(lǐng)頭羊”，用“回報(bào)典型”引起注意，吸引不明真相的投資者，維持資金鏈。有學(xué)者認(rèn)為，這種非法集資詐騙類型的經(jīng)濟(jì)犯罪，從一開始就以詐騙為目的，可歸于涉眾類經(jīng)濟(jì)犯罪
6、。這種犯罪比一般性經(jīng)濟(jì)犯罪更有危害性，因?yàn)樗竺娣e地引發(fā)了集體上訪事件，給國(guó)家?guī)?lái)不安定的因素，損害了成千上萬(wàn)個(gè)家庭的和諧與幸福。 非法集資詐騙的成因、表現(xiàn)及問(wèn)題 非法集資詐騙是發(fā)生在經(jīng)濟(jì)運(yùn)行領(lǐng)域里經(jīng)常出現(xiàn)的案例。此種經(jīng)濟(jì)犯罪一般發(fā)生在偏遠(yuǎn)和經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、信息相對(duì)閉塞的地區(qū)。因?yàn)槊癖娭R(shí)偏低、信息不靈、政策不明，容易偏聽偏信，一有親友、同學(xué)、朋友的鼓動(dòng)，很容易“隨大流”，上非法集資詐騙者的當(dāng)。于是，此種現(xiàn)象在鄉(xiāng)村往往產(chǎn)生“引領(lǐng)”和“帶動(dòng)”效應(yīng)，他們的致富“現(xiàn)身說(shuō)法”極具鼓動(dòng)性和感召力?！ 》欠Y詐騙者之所以在前期容易成功得
7、手，大致因?yàn)橐陨纤?，特點(diǎn)可歸納為以下六點(diǎn)：一是大眾輕信；二是部分人的貪婪；三是有“領(lǐng)頭羊”；四是高回報(bào)示范；五是早期“投資人”的確得到高額回報(bào)；六是資金鏈到了一定時(shí)期一定斷，且無(wú)可挽回，因?yàn)榭吡絹?lái)越大。 關(guān)于非法集資詐騙的法律概念 目前關(guān)于非法集資還沒(méi)有唯一的準(zhǔn)法定概念，而且刑法也沒(méi)有規(guī)定非法集資罪的罪名，根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。我們下面逐一解釋這些概念的法律意義。6 什么是非法集資？一般來(lái)說(shuō)，非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、
8、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。其特點(diǎn)是：第一，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資，或有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格；第二，
