市場結(jié)構(gòu)與產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)視角下中國銀行業(yè)效率分析 (1)

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1、湖南大學(xué)學(xué)位論文原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明:所呈交的論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下獨(dú)立進(jìn)行研究所取得的研究成果。除了文中特別加以標(biāo)注引用的內(nèi)容外,本論文不包含任何其他個人或集體已經(jīng)發(fā)表或撰寫的成果作品。對本文的研究做出重要貢獻(xiàn)的個人和集體,均已在文中以明確方式標(biāo)明。本人完全意識到本聲明的法律后果由本人承擔(dān)。作者簽名:日期:年月日學(xué)位論文版權(quán)使用授權(quán)書本學(xué)位論文作者完全了解學(xué)校有關(guān)保留、使用學(xué)位論文的規(guī)定,同意學(xué)校保留并向國家有關(guān)部門或機(jī)構(gòu)送交論文的復(fù)印件和電子版,允許論文被查閱和借閱。本人授權(quán)湖南大學(xué)可以將本學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)

2、據(jù)庫進(jìn)行檢索,可以采用影印、縮印或掃描等復(fù)制手段保存和匯編本學(xué)位論文。本學(xué)位論文屬于1、保密□,在______年解密后適用本授權(quán)書。2、不保密□。(請?jiān)谝陨舷鄳?yīng)方框內(nèi)打“√”)作者簽名:日期:年月日導(dǎo)師簽名:日期:年月日摘要中國銀行業(yè)的改革主要沿著兩條線路進(jìn)行,一是加強(qiáng)市場競爭的增量改革,二是改善公司治理的存量改革。本文將產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)納入到現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)組織理論的SCP分析范式中,以結(jié)構(gòu)分析為基礎(chǔ),根據(jù)“市場結(jié)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)—銀行行為—銀行效率”為研究框架,從整體角度探索銀行效率的影響因素及其作用機(jī)制,以期對中國銀行業(yè)改革的政策取向提供理論和方

3、法上的支持。以商業(yè)銀行成本效率作為對銀行效率研究的切入點(diǎn),對其測算結(jié)果表明,中國整個銀行業(yè)成本效率水平逐年提高,全國性股份制商業(yè)銀行表現(xiàn)最好,大型國有商業(yè)銀行與整個行業(yè)的差距越來越小,城市商業(yè)銀行表現(xiàn)突出,農(nóng)村商業(yè)銀行成本效率與總體均值基本持平。從市場結(jié)構(gòu)和產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)兩個方面,對中國銀行業(yè)結(jié)構(gòu)現(xiàn)狀進(jìn)行研究。首先,利用市場集中度指標(biāo)和Panzar-Rosse模型,對銀行業(yè)市場結(jié)構(gòu)及競爭程度的統(tǒng)計(jì)分析,結(jié)果顯示中國銀行業(yè)市場整體呈現(xiàn)寡頭壟斷與競爭并存的市場競爭格局。其次,從產(chǎn)權(quán)屬性和產(chǎn)權(quán)集中度出發(fā),對銀行業(yè)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)的研究表明,大型國有商業(yè)

4、銀行依然存在國家股權(quán)高度集中的狀態(tài),但經(jīng)過股份制改革,我國商業(yè)銀行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)主體向多元化方向發(fā)展。為進(jìn)一步廓清市場結(jié)構(gòu)和股權(quán)結(jié)構(gòu)作用于銀行成本效率的機(jī)理,本文運(yùn)用Tobit截?cái)嗷貧w模型對銀行效率的兩個結(jié)構(gòu)性影響因素進(jìn)行實(shí)證分析。實(shí)證結(jié)果表明:首先,市場結(jié)構(gòu)對銀行成本效率的邊際影響為負(fù),且中小型銀行市場結(jié)構(gòu)對效率的負(fù)向效應(yīng)遠(yuǎn)高于整個銀行業(yè)和大型國有銀行,說明中小型銀行存在過度擴(kuò)張的隱患。其次,股權(quán)集中度對效率的負(fù)向影響顯著,但第一大股東適度的控制能力卻有助于銀行效率的改善。另外,境外戰(zhàn)略投資者的引進(jìn)對銀行效率的提升起到促進(jìn)作用。最后基于

5、本文研究結(jié)果,提出以下政策建議:(1)要提高中國銀行整體效率水平,應(yīng)將市場結(jié)構(gòu)與產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)改革和調(diào)整放在同一個框架內(nèi)考慮,市場結(jié)構(gòu)改革和產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)改革應(yīng)同時(shí)推進(jìn)。(2)以增進(jìn)市場競爭為導(dǎo)向進(jìn)行市場結(jié)構(gòu)調(diào)整。如放松市場進(jìn)出入規(guī)制,降低市場進(jìn)出入壁壘,營造多元的有效競爭環(huán)境,以及重視中小股份制商業(yè)銀行的健康發(fā)展。(3)以提高公司治理能力為核心進(jìn)行產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)改革。如構(gòu)造“適度集中,相互制衡”的股權(quán)結(jié)構(gòu)。關(guān)鍵詞:市場結(jié)構(gòu);產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu);效率;Panzar-Rosse模型;Tobit模型IAbstractAlongwiththeadjustmentan

6、dreformofbankmarketstructureandpropertyrightstructure,theefficiencyofbanksshowsdynamicchange.Thispaperisbasedon“marketstructureandpropertyrightstructure–bankconduct–bankefficiency”framework,andintroducesthestructureofpropertyrightsintothetraditionalS-C-Pparadigm.Itprob

7、esintotheefficiencyofbankinginthetwodimensionsofmarketstructureandpropertyrightsstructure,soastoexplorehowthevariationofbankingstructureinfluencesbankingefficiencyinChina,andfindoutitsfunctionalmechanism,hopingtosupporttheoreticalandmethodologicalonthepolicyorientation

8、ofthereformofChina'sbankingindustry.Accordingtotheestimatesofcostefficiency,itshowsup-trendinginrecentyears;thenation

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