(最新)浦發(fā)銀行深圳分行公司銀行客戶經(jīng)理平衡計分卡考核管理辦法

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1、上海浦東發(fā)展銀行深圳分行文件浦銀深發(fā)〔2008〕3號關(guān)于印發(fā)《上海浦東發(fā)展銀行深圳分行公司銀行客戶經(jīng)理平衡計分卡考核管理辦法(修訂)》的通知各支行、各公銀營銷部門:公司銀行客戶經(jīng)理平衡計分卡考核相關(guān)辦法經(jīng)過一年多的運行,在提升客戶經(jīng)理業(yè)績、提高客戶經(jīng)理考核的公正性和透明度方面起到了積極的作用。為促使考核辦法緊密圍繞我行公司業(yè)務(wù)發(fā)展方向和經(jīng)營目標(biāo),建立更有利于業(yè)務(wù)發(fā)展的激勵機制和評價體系,現(xiàn)根據(jù)2008年我行公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo),結(jié)合試行中反映出來的一些問題,在《上海浦東發(fā)展銀行深圳分行公司銀行客戶經(jīng)

2、理平衡計分卡考核管理辦法(試行)》(浦銀深發(fā)〔2007〕96號)以及相關(guān)調(diào)整的基礎(chǔ)上,對公司銀行客戶經(jīng)理平衡計分卡考核進行以下修訂:一、合并有不良資產(chǎn)和無不良資產(chǎn)客戶經(jīng)理平衡計分卡取消有不良資產(chǎn)客戶經(jīng)理平衡計分卡,營銷部門負(fù)責(zé)人及一般客戶經(jīng)理均分別按照一張平衡計分卡進行考核。一般客戶經(jīng)理(有不良)本人業(yè)績中“本人模擬利潤”調(diào)增至35%,取消“資產(chǎn)質(zhì)量:后三類不良資產(chǎn)清收任務(wù)”該項考核1指標(biāo);營銷部門負(fù)責(zé)人(有不良)團隊業(yè)績中“經(jīng)濟利潤”調(diào)增至25%,取消“資產(chǎn)質(zhì)量:后三類不良資產(chǎn)清收任務(wù)”該項考

3、核指標(biāo)。二、提高模擬利潤及中間業(yè)務(wù)收入標(biāo)準(zhǔn)值按照我行2008年公司業(yè)務(wù)發(fā)展計劃,分別將模擬利潤和中間業(yè)務(wù)收入標(biāo)準(zhǔn)值提高到28萬元/每季和6萬元/每季。三、調(diào)整對公存款業(yè)務(wù)考核口徑將同業(yè)存款納入存款業(yè)務(wù)考核,同業(yè)及離岸存款分別按照0.1及0.5的比例計入存款余額和日均存款。四、取消對公貸款余額及日均考核項目根據(jù)我行2008年公司業(yè)務(wù)發(fā)展重點,取消一般客戶經(jīng)理“對公貸款日均”考核項目,以及營銷負(fù)責(zé)人“公司貸款余額新增”和“本人對公貸款日均”考核項目。五、調(diào)整考核加分項及計分方式對一般客戶經(jīng)理平衡計分

4、卡考核加分項(本人模擬利潤、存款日均、中間業(yè)務(wù)收入),以及營銷負(fù)責(zé)人加分項(財務(wù)維度除新增不良貸款率和國際結(jié)算之外的各項目)按照業(yè)績超額完成比例確定加分系數(shù),最高加分系數(shù)調(diào)整為3。一般客戶經(jīng)理最高可加分130分,其平衡計分卡最高得分為230分;營銷部門負(fù)責(zé)人和支行主管行長最高可加分150分,其平衡計分卡最高得分為250分。六、調(diào)整一般客戶經(jīng)理考核項目及有關(guān)評分標(biāo)準(zhǔn)(一)財務(wù)維度財務(wù)維度權(quán)重由73%調(diào)整到80%。將“存款日均”權(quán)重提高到20%,“中間業(yè)務(wù)收入”權(quán)重提高到10%,“國際結(jié)算量”從內(nèi)部

5、流程維度調(diào)整到財務(wù)維度,并將權(quán)重提高到5%。取消“對公貸款日均”考核項目。其他項目權(quán)重不變。團隊業(yè)績考核方式調(diào)整為營銷負(fù)責(zé)人打分并由公司銀行業(yè)務(wù)管理部復(fù)核。2一般客戶經(jīng)理國際結(jié)算量考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按照職級的不同匹配國際結(jié)算完成標(biāo)準(zhǔn),達到國際結(jié)算量標(biāo)準(zhǔn)的客戶經(jīng)理,得滿分;否則,按比例扣分。(二)客戶維度客戶維度權(quán)重不變,取消“新簽約代發(fā)金額”考核項目,增加“網(wǎng)銀新增客戶”考核項目,權(quán)重為3%,評分標(biāo)準(zhǔn)為:將“新增對公有價值客戶數(shù)”考核權(quán)重提高到5%,將“對公授信客戶數(shù)”權(quán)重降低到3%?!皩谛趴蛻?/p>

6、數(shù)”考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為所管存量對公授信戶達10戶得滿分,未到10戶的,每季新增1戶或超過1戶得滿分,無新增戶的不得分?!熬W(wǎng)銀新增客戶”標(biāo)準(zhǔn)值為新增有效戶數(shù)2戶/季(共1.5分),新增交易戶數(shù)2戶/季(共1.5分),每項指標(biāo)完成1戶得0.75分,完成兩戶得滿分??蛻艚?jīng)理當(dāng)季超額完成的交易戶數(shù)可用于抵扣有效戶數(shù)。(新增有效戶:在2008年新開網(wǎng)銀,且在2008年度登錄過的客戶;新增交易戶:在2008年新開網(wǎng)銀,且在2008年度成功使用我行網(wǎng)銀交易過的客戶)(三)內(nèi)部流程維度內(nèi)部流程維度權(quán)重由8%調(diào)整為0

7、%。將內(nèi)部流程原貸后管理考核項目并入授信及風(fēng)險全流程管理考核,考核權(quán)重設(shè)為0%,實行扣分制,最高扣分限額為10分。具體辦法參照《上海浦東發(fā)展銀行深圳分行授信及風(fēng)險管理全流程考核辦法》(浦銀深發(fā)〔2007〕280號)。(四)學(xué)習(xí)與發(fā)展維度學(xué)習(xí)與發(fā)展維度權(quán)重由8%調(diào)整為9%。取消“上崗資格證書”考核項目,加大“培訓(xùn)”考核力度,將“培訓(xùn)”考核權(quán)重提高到4%。并提高“行為規(guī)范、團隊合作”考核權(quán)重到5%。七、調(diào)整營銷負(fù)責(zé)人考核項目及有關(guān)評分標(biāo)準(zhǔn)(一)調(diào)整營銷負(fù)責(zé)人團隊業(yè)績中對公存款考核指標(biāo)及評分3標(biāo)準(zhǔn)將支

8、行主管行長及營銷部門負(fù)責(zé)人團隊業(yè)績中考核指標(biāo)“一般存款余額新增”項調(diào)整為“存款余額”,其評分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為:存款余額=對公存款余額*50%+對公存款余額新增*50%將支行主管行長及營銷部門負(fù)責(zé)人團隊業(yè)績中考核指標(biāo)“一般存款日均新增”項調(diào)整為“存款日均”,其評分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為:存款日均=對公存款日均*50%+對公存款日均新增*50%(二)調(diào)整營銷負(fù)責(zé)人團隊業(yè)績中營銷單位新增不良貸款率評分標(biāo)準(zhǔn)將“營銷單位新增不良貸款率”評分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為新增不良率1%以內(nèi)不扣分,1%以上,每超過0.1%扣1分,直至扣完財務(wù)維度

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