(最新)浦發(fā)銀行深圳分行公司銀行客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡考核管理辦法

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1、上海浦東發(fā)展銀行深圳分行文件浦銀深發(fā)〔2008〕3號(hào)關(guān)于印發(fā)《上海浦東發(fā)展銀行深圳分行公司銀行客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡考核管理辦法（修訂）》的通知各支行、各公銀營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)：公司銀行客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡考核相關(guān)辦法經(jīng)過(guò)一年多的運(yùn)行，在提升客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)、提高客戶(hù)經(jīng)理考核的公正性和透明度方面起到了積極的作用。為促使考核辦法緊密?chē)@我行公司業(yè)務(wù)發(fā)展方向和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，建立更有利于業(yè)務(wù)發(fā)展的激勵(lì)機(jī)制和評(píng)價(jià)體系，現(xiàn)根據(jù)2008年我行公司業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，結(jié)合試行中反映出來(lái)的一些問(wèn)題，在《上海浦東發(fā)展銀行深圳分行公司銀行客戶(hù)經(jīng)

2、理平衡計(jì)分卡考核管理辦法（試行）》（浦銀深發(fā)〔2007〕96號(hào)）以及相關(guān)調(diào)整的基礎(chǔ)上，對(duì)公司銀行客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡考核進(jìn)行以下修訂：一、合并有不良資產(chǎn)和無(wú)不良資產(chǎn)客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡取消有不良資產(chǎn)客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分卡，營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人及一般客戶(hù)經(jīng)理均分別按照一張平衡計(jì)分卡進(jìn)行考核。一般客戶(hù)經(jīng)理（有不良）本人業(yè)績(jī)中“本人模擬利潤(rùn)”調(diào)增至35%，取消“資產(chǎn)質(zhì)量：后三類(lèi)不良資產(chǎn)清收任務(wù)”該項(xiàng)考核1指標(biāo)；營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人（有不良）團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)中“經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)”調(diào)增至25%,取消“資產(chǎn)質(zhì)量：后三類(lèi)不良資產(chǎn)清收任務(wù)”該項(xiàng)考

3、核指標(biāo)。二、提高模擬利潤(rùn)及中間業(yè)務(wù)收入標(biāo)準(zhǔn)值按照我行2008年公司業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，分別將模擬利潤(rùn)和中間業(yè)務(wù)收入標(biāo)準(zhǔn)值提高到28萬(wàn)元/每季和6萬(wàn)元/每季。三、調(diào)整對(duì)公存款業(yè)務(wù)考核口徑將同業(yè)存款納入存款業(yè)務(wù)考核，同業(yè)及離岸存款分別按照0.1及0.5的比例計(jì)入存款余額和日均存款。四、取消對(duì)公貸款余額及日均考核項(xiàng)目根據(jù)我行2008年公司業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)，取消一般客戶(hù)經(jīng)理“對(duì)公貸款日均”考核項(xiàng)目，以及營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人“公司貸款余額新增”和“本人對(duì)公貸款日均”考核項(xiàng)目。五、調(diào)整考核加分項(xiàng)及計(jì)分方式對(duì)一般客戶(hù)經(jīng)理平衡計(jì)分

4、卡考核加分項(xiàng)（本人模擬利潤(rùn)、存款日均、中間業(yè)務(wù)收入），以及營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人加分項(xiàng)（財(cái)務(wù)維度除新增不良貸款率和國(guó)際結(jié)算之外的各項(xiàng)目）按照業(yè)績(jī)超額完成比例確定加分系數(shù)，最高加分系數(shù)調(diào)整為3。一般客戶(hù)經(jīng)理最高可加分130分，其平衡計(jì)分卡最高得分為230分；營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人和支行主管行長(zhǎng)最高可加分150分，其平衡計(jì)分卡最高得分為250分。六、調(diào)整一般客戶(hù)經(jīng)理考核項(xiàng)目及有關(guān)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（一）財(cái)務(wù)維度財(cái)務(wù)維度權(quán)重由73%調(diào)整到80%。將“存款日均”權(quán)重提高到20%，“中間業(yè)務(wù)收入”權(quán)重提高到10%，“國(guó)際結(jié)算量”從內(nèi)部

5、流程維度調(diào)整到財(cái)務(wù)維度，并將權(quán)重提高到5%。取消“對(duì)公貸款日均”考核項(xiàng)目。其他項(xiàng)目權(quán)重不變。團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)考核方式調(diào)整為營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人打分并由公司銀行業(yè)務(wù)管理部復(fù)核。2一般客戶(hù)經(jīng)理國(guó)際結(jié)算量考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為按照職級(jí)的不同匹配國(guó)際結(jié)算完成標(biāo)準(zhǔn)，達(dá)到國(guó)際結(jié)算量標(biāo)準(zhǔn)的客戶(hù)經(jīng)理，得滿(mǎn)分；否則，按比例扣分。（二）客戶(hù)維度客戶(hù)維度權(quán)重不變，取消“新簽約代發(fā)金額”考核項(xiàng)目，增加“網(wǎng)銀新增客戶(hù)”考核項(xiàng)目，權(quán)重為3%，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)為：將“新增對(duì)公有價(jià)值客戶(hù)數(shù)”考核權(quán)重提高到5%，將“對(duì)公授信客戶(hù)數(shù)”權(quán)重降低到3%?！皩?duì)公授信客戶(hù)

6、數(shù)”考核標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為所管存量對(duì)公授信戶(hù)達(dá)10戶(hù)得滿(mǎn)分，未到10戶(hù)的，每季新增1戶(hù)或超過(guò)1戶(hù)得滿(mǎn)分，無(wú)新增戶(hù)的不得分?！熬W(wǎng)銀新增客戶(hù)”標(biāo)準(zhǔn)值為新增有效戶(hù)數(shù)2戶(hù)/季（共1.5分）,新增交易戶(hù)數(shù)2戶(hù)/季（共1.5分），每項(xiàng)指標(biāo)完成1戶(hù)得0.75分，完成兩戶(hù)得滿(mǎn)分?？蛻?hù)經(jīng)理當(dāng)季超額完成的交易戶(hù)數(shù)可用于抵扣有效戶(hù)數(shù)。（新增有效戶(hù)：在2008年新開(kāi)網(wǎng)銀，且在2008年度登錄過(guò)的客戶(hù)；新增交易戶(hù)：在2008年新開(kāi)網(wǎng)銀，且在2008年度成功使用我行網(wǎng)銀交易過(guò)的客戶(hù)）（三）內(nèi)部流程維度內(nèi)部流程維度權(quán)重由8%調(diào)整為0

7、%。將內(nèi)部流程原貸后管理考核項(xiàng)目并入授信及風(fēng)險(xiǎn)全流程管理考核，考核權(quán)重設(shè)為0%，實(shí)行扣分制，最高扣分限額為10分。具體辦法參照《上海浦東發(fā)展銀行深圳分行授信及風(fēng)險(xiǎn)管理全流程考核辦法》（浦銀深發(fā)〔2007〕280號(hào)）。（四）學(xué)習(xí)與發(fā)展維度學(xué)習(xí)與發(fā)展維度權(quán)重由8%調(diào)整為9%。取消“上崗資格證書(shū)”考核項(xiàng)目，加大“培訓(xùn)”考核力度，將“培訓(xùn)”考核權(quán)重提高到4%。并提高“行為規(guī)范、團(tuán)隊(duì)合作”考核權(quán)重到5%。七、調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人考核項(xiàng)目及有關(guān)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)（一）調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)中對(duì)公存款考核指標(biāo)及評(píng)分3標(biāo)準(zhǔn)將支

8、行主管行長(zhǎng)及營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)中考核指標(biāo)“一般存款余額新增”項(xiàng)調(diào)整為“存款余額”，其評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為：存款余額＝對(duì)公存款余額*50%+對(duì)公存款余額新增*50%將支行主管行長(zhǎng)及營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)負(fù)責(zé)人團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)中考核指標(biāo)“一般存款日均新增”項(xiàng)調(diào)整為“存款日均”，其評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為：存款日均＝對(duì)公存款日均*50%+對(duì)公存款日均新增*50%（二）調(diào)整營(yíng)銷(xiāo)負(fù)責(zé)人團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)中營(yíng)銷(xiāo)單位新增不良貸款率評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)將“營(yíng)銷(xiāo)單位新增不良貸款率”評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整為新增不良率1%以?xún)?nèi)不扣分，1%以上，每超過(guò)0.1%扣1分，直至扣完財(cái)務(wù)維度