家庭財富、創(chuàng)業(yè)行為與個體效用

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1、暨南大學(xué)博士學(xué)位論文題名（中英對照）：家庭財富、創(chuàng)業(yè)行為與個體效用HouseholdWealth,EntrepreneurshipBehaviorandIndividualUtility作者姓名：馮大威指導(dǎo)教師姓名及學(xué)位、職稱：王春超博士教授學(xué)科、專業(yè)名稱：勞動經(jīng)濟學(xué)學(xué)位類型：學(xué)術(shù)學(xué)位論文提交日期：論文答辯日期：答辯委員會主席：論文評閱人：學(xué)位授予單位和日期：暨南大學(xué)博士學(xué)位論文摘要企業(yè)家創(chuàng)業(yè)活動在經(jīng)濟和社會發(fā)展中發(fā)揮著重要的作用。近年來，中國經(jīng)濟發(fā)展迫切需要創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活動的驅(qū)動。如何鼓勵人們創(chuàng)業(yè)、營造“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”的氛圍

2、成為政策制定者和學(xué)者高度關(guān)心的論題。盡管學(xué)術(shù)界很早就意識到創(chuàng)業(yè)活動的重要性，但目前對于我國居民創(chuàng)業(yè)行為的研究依然有待拓展。在對創(chuàng)業(yè)多維度影響因素進行討論的文獻中，財富與創(chuàng)業(yè)的關(guān)系是研究的焦點，國外有大量研究對兩者之間的關(guān)系進行理論和實證方面的討論，但在國內(nèi)，受限于數(shù)據(jù)和研究方法，對兩者關(guān)系的討論極少，且多以農(nóng)戶為研究對象?？紤]到政府對鼓勵人們創(chuàng)業(yè)政策的選擇較多是通過金融手段，而國內(nèi)相關(guān)研究的缺乏降低了政策實施的可靠性。本文從家庭財富的視角研究我國城鎮(zhèn)居民的創(chuàng)業(yè)選擇行為。財富對創(chuàng)業(yè)行為的影響是本文研究的主要內(nèi)容，在此基礎(chǔ)上，本文進

3、一步從貨幣回報和非貨幣回報兩個方面，研究創(chuàng)業(yè)對個體效用的影響。對創(chuàng)業(yè)回報進行研究，一方面有助于理解個體的創(chuàng)業(yè)決策機制，是基于創(chuàng)業(yè)的“高收入”特性，還是“非貨幣性效用”，另一方面也可以檢驗我國當前經(jīng)濟環(huán)境是否有利于個體選擇創(chuàng)業(yè)，從而為鼓勵人們創(chuàng)業(yè)政策的實施提供依據(jù)。圍繞上述問題，本文首先建立一個個體層面的職業(yè)選擇模型，將財富與創(chuàng)業(yè)行為納入同一個分析框架，對財富與創(chuàng)業(yè)選擇行為的關(guān)系進行理論分析，提出本文的研究假說；其次，本文對財富與創(chuàng)業(yè)的關(guān)系進行實證檢驗，采用CHIP2008數(shù)據(jù)進行基準估計，利用Probit模型估計財富對個體創(chuàng)業(yè)行

4、為的影響，并考慮內(nèi)生性問題及兩者之間可能存在的非線性關(guān)系；在基準估計的基礎(chǔ)上，本文引入CFPS四輪面板數(shù)據(jù)，對財富與創(chuàng)業(yè)之間的關(guān)系提供穩(wěn)健性檢驗；再次，本文引入住房改革這一能對財富造成正向外生沖擊的“準自然實驗”，利用雙重差分法和面板固定效應(yīng)模型更好的識別財富與創(chuàng)業(yè)之間的因果關(guān)系；最后，本文估計了創(chuàng)業(yè)行為對個體效用的影響，利用CHIP2008數(shù)據(jù)，從貨幣回報和非貨幣回報兩個方面進行了基準估計。在基準估計結(jié)果的基礎(chǔ)上，本文又利用CHNS面板數(shù)據(jù)為創(chuàng)業(yè)的貨幣回報提供穩(wěn)健性檢驗，并基于CLDS面板數(shù)據(jù)為創(chuàng)業(yè)的非貨幣回I暨南大學(xué)博士學(xué)位

5、論文報提供了穩(wěn)健性檢驗。通過以上分析，本文形成如下主要結(jié)論：第一，基于職業(yè)選擇模型的推論來看。財富與創(chuàng)業(yè)行為存在正相關(guān)關(guān)系，財富越多，創(chuàng)業(yè)概率越高；置于動態(tài)分析框架，考慮樣本選擇問題后發(fā)現(xiàn)，創(chuàng)業(yè)與財富之間可能存在倒U型關(guān)系，即財富存在一個臨界點，在達到臨界值水平以前，兩者之間是正相關(guān)的，但臨界點之后，財富水平越高，創(chuàng)業(yè)能力越低，因此兩者之間是負相關(guān)的。第二，從家庭財富對創(chuàng)業(yè)行為影響的估計結(jié)果來看。本文首先基于CHIP2008數(shù)據(jù)進行基準估計，研究發(fā)現(xiàn)財富系數(shù)顯著為正，家庭財富越多，個體選擇創(chuàng)業(yè)的概率越高。在利用選取較為外生衡量指

6、標和引入工具變量兩種方法緩解內(nèi)生性問題后，研究結(jié)論依舊穩(wěn)健。進一步區(qū)分財富對不同類型創(chuàng)業(yè)活動的影響發(fā)現(xiàn)，財富顯著提高了城鎮(zhèn)居民選擇“自雇型”創(chuàng)業(yè)的概率，但對選擇“雇主”型創(chuàng)業(yè)影響較小或不存在顯著的影響。考慮財富與創(chuàng)業(yè)之間的非線性關(guān)系發(fā)現(xiàn)，兩者之間是存在倒U型關(guān)系的。為保證估計結(jié)果的穩(wěn)健性，本文進一步引入CFPS四輪面板數(shù)據(jù)，利用面板固定效應(yīng)模型重新對財富與創(chuàng)業(yè)行為的關(guān)系進行檢驗，進一步的穩(wěn)健性檢驗也驗證了基準估計的結(jié)論。第三，上世紀末我國公有部門住房改革是一個能夠?qū)彝ヘ敻辉斐赏馍鷽_擊的“準自然實驗”，因此本文又利用這次改革對財

7、富與創(chuàng)業(yè)行為的關(guān)系進行穩(wěn)健性檢驗，采用雙重差分法及面板固定效應(yīng)模型估計了住房改革對城鎮(zhèn)居民創(chuàng)業(yè)行為的影響，發(fā)現(xiàn)住房改革通過財富效應(yīng)和信貸效應(yīng)顯著提高了受影響個體的創(chuàng)業(yè)概率。研究結(jié)論同樣與前文基準估計及穩(wěn)健性檢驗保持一致。第四，從創(chuàng)業(yè)對個體效用的影響效應(yīng)來看。貨幣回報方面，基于CHIP2008數(shù)據(jù)的基準估計發(fā)現(xiàn)，創(chuàng)業(yè)相對工資性工作存在顯著的收入溢價，并且隨著收入分位數(shù)水平的提高，收入溢價水平也越高。應(yīng)用處理效應(yīng)模型和傾向得分匹配解決潛在的樣本選擇問題后，研究結(jié)論依舊穩(wěn)健。進一步考慮到不同類型創(chuàng)業(yè)活動收入回報可能存在的差異，根據(jù)雇員

8、數(shù)量將創(chuàng)業(yè)細分為“自雇型”創(chuàng)業(yè)及“雇主型”創(chuàng)業(yè)，比較發(fā)現(xiàn)只有“雇主型”創(chuàng)業(yè)對個體收入存在顯著的正向影響，“自雇型”創(chuàng)業(yè)不存在顯著的收入溢價。本文進一步引入CHNS縱向數(shù)據(jù)，利用面板固定效應(yīng)模型重新估計了創(chuàng)業(yè)的貨幣回報，研究結(jié)論與基準估計結(jié)果一致。非貨幣回報方面，