質押融資業(yè)務宣導-券商版(外發(fā))(3)

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1、財富管理新領域高端服務新模式質押融資業(yè)務2011.06.平安信托有限責任公司CHINAPINGANTRUSTCO.,LTD.1目錄一、質押融資業(yè)務：結構與要素二、股票融資業(yè)務（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務（質押登記模式）四、模式對比2目錄?一、質押融資業(yè)務：結構與要素二、股票融資業(yè)務（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務（質押登記模式）四、模式對比3質押融資業(yè)務：市場需求與產品線?產品結構監(jiān)控質押睿豐信托計劃融資方放款1.股票質押賣出睿富放款信托計劃融資方2.股票大宗交易賣出及回購還款買回4質押融資業(yè)務：市場需求與產品

2、線?產品要素(融資方)睿豐（質押）睿富（大宗交易）質押標的物約650支股票約1500支股票融資額≥5000萬元≥250萬元期限6個月~2年6個月~2年≤50%≤70%質押率(視股票質量、融資期限)(視股票質量、融資期限)以產品部評估值為準預警線/平倉線原則上150%/130%(視股票質量、融資期限)一事一議，當前基準水平為一年期基準：3個月16%，6個月11%，一年融資利率*12%，可根據(jù)股票質地、融資金額、12.5%(年化)融資方資信狀況調整根據(jù)融資金額，可由基準適當下浮5目錄一、質押融資業(yè)務：結構與要素?二、股

3、票融資業(yè)務（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務（質押登記模式）四、模式對比6股票融資業(yè)務（大宗交易模式）?產品結構對標的股票進行監(jiān)控和操作平安信托券商發(fā)行/浮動管理管理費通過大宗交易買入股票提供融資資金加入委托人信托睿富一號融資方/受益人收益按時還本分配金及利息保托管管費保管銀行7股票融資業(yè)務（大宗交易模式）產品特征：?客戶將其持有的深滬上市公司的流通股票，通過大宗交易過戶的方式質押給信托計劃，以取得資金融通。?可作為融資標的的股票和相應質押率見XLS文件（涵蓋大約1300只股票）：?質押評估價格為：5日和60日均價孰

4、低價格。?融資門檻：單只股票融資250萬元起，或質押股票面值超過50萬股的融資。?放款時效：5個工作日（客戶簽訂合同后）。?在融資期間，賦予客戶三次拋售的機會（提前一個交易日發(fā)送交易指令，每次均需要全額拋售）?期間拋售，或者提前回購的，利息仍然按照融資期限全程收?。?資金統(tǒng)一由公司安排對接。?每自然季度付息。8股票融資業(yè)務（大宗交易模式）?產品要素-融資方標準的融資成本（年化）融資額3月期半年期1年期1000萬以下16%11.00%12.50%1000—3000萬15%10.50%11.50%3000—5000萬1

5、4%10.00%11.00%5000萬以上13%9.75%10.50%9股票融資業(yè)務（大宗交易模式）?睿富一號大宗交易模式的優(yōu)勢融資融券（券商）睿富除ST股票、創(chuàng)業(yè)板、（上年度）虧損股標的股票范圍較廣票、流通股市值不足10億以外，所有深滬兩市流通股證券買賣，且僅可買入90只標的融資用途不受限制股票融資規(guī)模受券商凈資本限制，融資規(guī)模融資規(guī)模較大（基本無上限）融資規(guī)模較小融資期限6個月內6個月至2年標的股票無須鎖定，操作性標的股票須鎖定，但賦以賣出機制系統(tǒng)操作、手續(xù)簡便放款時效較快簽訂所有協(xié)議后5個工作日內完成放款開立

6、融資融券賬戶需要客戶融資要求無限制在券商固定開戶18個月10目錄一、質押融資業(yè)務：結構與要素二、股票融資業(yè)務（大宗交易模式）?三、股票融資業(yè)務（質押登記模式）四、模式對比11股票融資業(yè)務（質押登記模式）交易結構平安信托中登公司浮動管設股票質押理立費資金委托購買股權收益權集合資金睿豐系列融資方信托分配期滿回購股權收益權資保四方帳戶監(jiān)管金管協(xié)議保費管保管行托管券商12股票融資業(yè)務（質押登記模式）產品特征：?客戶將其持有的深滬上市公司的股票（主要為流通股和資質較好的限售流通股），通過將股票質押給信托計劃，以取得資金融通。

7、?融資客戶可以是機構和個人（限上司公司高管）?可作為融資標的的流通股票和相應質押率：涵蓋大約700多只股票。?融資門檻：5000萬起。?融資利率：（一事一議）?放款時效：2周（客戶簽訂合同后）。?要求簽訂四方操作協(xié)議（融資方、信托公司、銀行和券商）、辦理強制執(zhí)行公證和質押手續(xù)13目錄一、質押融資業(yè)務：結構與要素二、股票融資業(yè)務（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務（質押登記模式）?四、模式對比14股票融資業(yè)務-模式對比睿富（大宗交易）睿豐（質押登記）融資起點250萬元以上5000萬元以上股票要求相對較低，質押率較高相對較

8、高，質押率較低股權變化發(fā)生實際過戶未過戶，股票僅為質押凍結狀態(tài)大宗交易將在交易所網站披露大股東質押股票的，須按照相關規(guī)定進信息披露（僅限標的、價格、數(shù)量、營業(yè)部，行披露不會披露交易雙方信息）放款時效較快（簽約后5天內到賬）較慢（簽約后2周內到賬）對融資方要求基本無機構客戶或個人客戶（僅限高管）15聲明?本報告所涵括的信息僅供平安信托有限責任公司與特定機構或人