質(zhì)押融資業(yè)務(wù)宣導(dǎo)-券商版(外發(fā))(3)

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1、財(cái)富管理新領(lǐng)域高端服務(wù)新模式質(zhì)押融資業(yè)務(wù)2011.06.平安信托有限責(zé)任公司CHINAPINGANTRUSTCO.,LTD.1目錄一、質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：結(jié)構(gòu)與要素二、股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）四、模式對(duì)比2目錄?一、質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：結(jié)構(gòu)與要素二、股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）四、模式對(duì)比3質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：市場(chǎng)需求與產(chǎn)品線?產(chǎn)品結(jié)構(gòu)監(jiān)控質(zhì)押睿豐信托計(jì)劃融資方放款1.股票質(zhì)押賣出睿富放款信托計(jì)劃融資方2.股票大宗交易賣出及回購(gòu)還款買回4質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：市場(chǎng)需求與產(chǎn)品

2、線?產(chǎn)品要素(融資方)睿豐（質(zhì)押）睿富（大宗交易）質(zhì)押標(biāo)的物約650支股票約1500支股票融資額≥5000萬(wàn)元≥250萬(wàn)元期限6個(gè)月~2年6個(gè)月~2年≤50%≤70%質(zhì)押率(視股票質(zhì)量、融資期限)(視股票質(zhì)量、融資期限)以產(chǎn)品部評(píng)估值為準(zhǔn)預(yù)警線/平倉(cāng)線原則上150%/130%(視股票質(zhì)量、融資期限)一事一議，當(dāng)前基準(zhǔn)水平為一年期基準(zhǔn)：3個(gè)月16%，6個(gè)月11%，一年融資利率*12%，可根據(jù)股票質(zhì)地、融資金額、12.5%(年化)融資方資信狀況調(diào)整根據(jù)融資金額，可由基準(zhǔn)適當(dāng)下浮5目錄一、質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：結(jié)構(gòu)與要素?二、股

3、票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）四、模式對(duì)比6股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）?產(chǎn)品結(jié)構(gòu)對(duì)標(biāo)的股票進(jìn)行監(jiān)控和操作平安信托券商發(fā)行/浮動(dòng)管理管理費(fèi)通過(guò)大宗交易買入股票提供融資資金加入委托人信托睿富一號(hào)融資方/受益人收益按時(shí)還本分配金及利息保托管管費(fèi)保管銀行7股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）產(chǎn)品特征：?客戶將其持有的深滬上市公司的流通股票，通過(guò)大宗交易過(guò)戶的方式質(zhì)押給信托計(jì)劃，以取得資金融通。?可作為融資標(biāo)的的股票和相應(yīng)質(zhì)押率見XLS文件（涵蓋大約1300只股票）：?質(zhì)押評(píng)估價(jià)格為：5日和60日均價(jià)孰

4、低價(jià)格。?融資門檻：?jiǎn)沃还善比谫Y250萬(wàn)元起，或質(zhì)押股票面值超過(guò)50萬(wàn)股的融資。?放款時(shí)效：5個(gè)工作日（客戶簽訂合同后）。?在融資期間，賦予客戶三次拋售的機(jī)會(huì)（提前一個(gè)交易日發(fā)送交易指令，每次均需要全額拋售）?期間拋售，或者提前回購(gòu)的，利息仍然按照融資期限全程收?。?資金統(tǒng)一由公司安排對(duì)接。?每自然季度付息。8股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）?產(chǎn)品要素-融資方標(biāo)準(zhǔn)的融資成本（年化）融資額3月期半年期1年期1000萬(wàn)以下16%11.00%12.50%1000—3000萬(wàn)15%10.50%11.50%3000—5000萬(wàn)1

5、4%10.00%11.00%5000萬(wàn)以上13%9.75%10.50%9股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）?睿富一號(hào)大宗交易模式的優(yōu)勢(shì)融資融券（券商）睿富除ST股票、創(chuàng)業(yè)板、（上年度）虧損股標(biāo)的股票范圍較廣票、流通股市值不足10億以外，所有深滬兩市流通股證券買賣，且僅可買入90只標(biāo)的融資用途不受限制股票融資規(guī)模受券商凈資本限制，融資規(guī)模融資規(guī)模較大（基本無(wú)上限）融資規(guī)模較小融資期限6個(gè)月內(nèi)6個(gè)月至2年標(biāo)的股票無(wú)須鎖定，操作性標(biāo)的股票須鎖定，但賦以賣出機(jī)制系統(tǒng)操作、手續(xù)簡(jiǎn)便放款時(shí)效較快簽訂所有協(xié)議后5個(gè)工作日內(nèi)完成放款開立

6、融資融券賬戶需要客戶融資要求無(wú)限制在券商固定開戶18個(gè)月10目錄一、質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：結(jié)構(gòu)與要素二、股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）?三、股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）四、模式對(duì)比11股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）交易結(jié)構(gòu)平安信托中登公司浮動(dòng)管設(shè)股票質(zhì)押理立費(fèi)資金委托購(gòu)買股權(quán)收益權(quán)集合資金睿豐系列融資方信托分配期滿回購(gòu)股權(quán)收益權(quán)資保四方帳戶監(jiān)管金管協(xié)議保費(fèi)管保管行托管券商12股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）產(chǎn)品特征：?客戶將其持有的深滬上市公司的股票（主要為流通股和資質(zhì)較好的限售流通股），通過(guò)將股票質(zhì)押給信托計(jì)劃，以取得資金融通。

7、?融資客戶可以是機(jī)構(gòu)和個(gè)人（限上司公司高管）?可作為融資標(biāo)的的流通股票和相應(yīng)質(zhì)押率：涵蓋大約700多只股票。?融資門檻：5000萬(wàn)起。?融資利率：（一事一議）?放款時(shí)效：2周（客戶簽訂合同后）。?要求簽訂四方操作協(xié)議（融資方、信托公司、銀行和券商）、辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證和質(zhì)押手續(xù)13目錄一、質(zhì)押融資業(yè)務(wù)：結(jié)構(gòu)與要素二、股票融資業(yè)務(wù)（大宗交易模式）三、股票融資業(yè)務(wù)（質(zhì)押登記模式）?四、模式對(duì)比14股票融資業(yè)務(wù)-模式對(duì)比睿富（大宗交易）睿豐（質(zhì)押登記）融資起點(diǎn)250萬(wàn)元以上5000萬(wàn)元以上股票要求相對(duì)較低，質(zhì)押率較高相對(duì)較

8、高，質(zhì)押率較低股權(quán)變化發(fā)生實(shí)際過(guò)戶未過(guò)戶，股票僅為質(zhì)押凍結(jié)狀態(tài)大宗交易將在交易所網(wǎng)站披露大股東質(zhì)押股票的，須按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)信息披露（僅限標(biāo)的、價(jià)格、數(shù)量、營(yíng)業(yè)部，行披露不會(huì)披露交易雙方信息）放款時(shí)效較快（簽約后5天內(nèi)到賬）較慢（簽約后2周內(nèi)到賬）對(duì)融資方要求基本無(wú)機(jī)構(gòu)客戶或個(gè)人客戶（僅限高管）15聲明?本報(bào)告所涵括的信息僅供平安信托有限責(zé)任公司與特定機(jī)構(gòu)或人