《私人財(cái)富管理》課件

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1、私人財(cái)富管理———史曉琦8/4/2021史曉琦1993年大學(xué)畢業(yè),長(zhǎng)期從事金融領(lǐng)域的學(xué)習(xí)和研究擁有上海證券交易所、上海期貨交易所、大連商品期貨交易所、鄭州商品期貨交易所入場(chǎng)交易資格同時(shí)擁有證券、期貨、保險(xiǎn)三大金融執(zhí)業(yè)資格國(guó)家二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CFP）浙江省十佳理財(cái)之星8/4/2021曾多次受浙江大學(xué)、浙江理財(cái)博覽會(huì)組委會(huì)、浙江金融職業(yè)學(xué)院、錢(qián)江晚報(bào)網(wǎng)絡(luò)版、杭州電視臺(tái)生活頻道周末理財(cái)欄目、浙江文藝廣播電臺(tái)(FM99.6)、浙江電視臺(tái)<<理財(cái)贏家>>等大專(zhuān)院校和媒體的邀請(qǐng)進(jìn)行授課和節(jié)目制作長(zhǎng)期為企業(yè)主提供私人財(cái)富管理方面的咨詢(xún)服務(wù)大型公開(kāi)講座近600場(chǎng)史曉琦浙江

2、省十佳理財(cái)之星8/4/2021私人財(cái)富管理———史曉琦8/4/2021課題研究的由來(lái)隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高速發(fā)展，中國(guó)私人財(cái)富的不斷聚集已經(jīng)成為不可回避的現(xiàn)實(shí)，未來(lái)的金融將不再是公對(duì)公的服務(wù)，更多的將體現(xiàn)在公對(duì)私的服務(wù)當(dāng)中，私人財(cái)富管理領(lǐng)域必將成為銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、第三方理財(cái)?shù)缺姸嘟鹑诜?wù)機(jī)構(gòu)的必爭(zhēng)之地！8/4/2021浙江省首家鞋業(yè)集團(tuán)、曾獲“中國(guó)鞋王”稱(chēng)號(hào)、資產(chǎn)上億元、在上世紀(jì)90年代一度影響中國(guó)鞋業(yè)界的溫州霸力鞋業(yè)近日突然停產(chǎn)，而事先沒(méi)有一絲征兆。霸力集團(tuán)創(chuàng)始人、法人代表兼董事長(zhǎng)王躍進(jìn)音訊全無(wú)。這家歷時(shí)15載的企業(yè)以“猝死”的方式結(jié)束了自己。其身后，

3、是過(guò)億元的銀行欠貸和數(shù)百萬(wàn)元的供貨商債務(wù)。一則新聞引發(fā)的浙商思考8/4/2021中國(guó)式企業(yè)破產(chǎn)現(xiàn)象的研究8/4/2021有限責(zé)任公司卻承擔(dān)著“無(wú)限責(zé)任”中國(guó)式企業(yè)破產(chǎn)現(xiàn)象的研究8/4/2021“我總感覺(jué)背后有一頭狼在追，我只要一停下，就有可能被狼一口吃掉！”一個(gè)億萬(wàn)富翁內(nèi)心的恐懼8/4/2021如果不能守住財(cái)富那賺那么多錢(qián)為了什么?8/4/2021“一個(gè)偉大的公司絕不僅僅是因?yàn)槟茏プ《嗌俅螜C(jī)會(huì)，而是因?yàn)槟芸高^(guò)一次又一次的滅頂之災(zāi)?！?---馬云《冬天的使命》8/4/2021私人財(cái)富管理：私人財(cái)富的積累私人財(cái)富的安全私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移三者是同時(shí)進(jìn)行的過(guò)程管理8/

4、4/2021私人財(cái)富的積累：E(Employee)雇員(為人工作者)B(BusinessOwner)企業(yè)所有人(人為己工作者)S(SelfEmployed)自由職業(yè)者(為自己工作者)I(Investor)投資者(錢(qián)為己工作者)私人財(cái)富盈利模式的建立8/4/2021私人財(cái)富的積累：不要做金錢(qián)的奴隸，學(xué)會(huì)做金錢(qián)的主人！如何利用資本運(yùn)作和金融工具為自己和后人創(chuàng)造盈利模式是財(cái)富積累的核心理念。世界上最成功的財(cái)富積累模型典型代表：諾貝爾基金會(huì)8/4/2021I(Investor)投資者(錢(qián)為己工作者)盈利模式：在不需要耗費(fèi)額外的體力、腦力和精力的前提下，能夠產(chǎn)生持續(xù)

5、的收益來(lái)源。指數(shù)化投資：其核心理念就是以被動(dòng)方式分享市場(chǎng)收益并承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)托管指數(shù)基金定投股權(quán)投資8/4/2021財(cái)富的定義：財(cái)富是用時(shí)間衡量的，而不是用錢(qián)幣度量的。不在于你賺了多少錢(qián)，而是你能有多少錢(qián)和這些錢(qián)能為你工作多久。每天我們都遇到很多人，他們賺的錢(qián)很多，但是他們消耗錢(qián)的速度更快。8/4/2021你認(rèn)為中國(guó)民營(yíng)、私營(yíng)企業(yè)家面臨的最大風(fēng)險(xiǎn)是什么？私人財(cái)富的安全：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)婚姻風(fēng)險(xiǎn)8/4/2021規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)的重要手段：保全與隔離私人財(cái)富的安全：財(cái)務(wù)投資與實(shí)業(yè)公司相互隔離建立交互所有權(quán)公司防火墻企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人家庭資產(chǎn)隔離夫妻之間資產(chǎn)的相互隔

6、離8/4/2021私人財(cái)富的安全：建立交互所有權(quán)公司防火墻D（股權(quán)控股公司）工作人員少B（實(shí)體公司）由CEO執(zhí)行實(shí)際經(jīng)營(yíng)C（實(shí)體公司）由CEO執(zhí)行實(shí)際經(jīng)營(yíng)50%50%1%1%50%50%所有者A（實(shí)體公司）由CEO執(zhí)行實(shí)際經(jīng)營(yíng)49%49%8/4/2021企業(yè)資產(chǎn)與個(gè)人資產(chǎn)的隔離企業(yè)資產(chǎn)家庭資產(chǎn)現(xiàn)金流向×私人財(cái)富的安全：8/4/2021私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移：空間轉(zhuǎn)移社會(huì)轉(zhuǎn)移代繼傳承8/4/2021財(cái)富傳承的尷尬8/4/2021曾經(jīng)是義烏第一代企業(yè)家，改革之初就大膽辦廠搞產(chǎn)品開(kāi)發(fā)，曾是天津一家市場(chǎng)的創(chuàng)始人，曾積攢了上千萬(wàn)的家業(yè)，如今卻成了一個(gè)無(wú)家可歸的老人。何說(shuō)：都

7、是敗家子給鬧的，光車(chē)子就被兒子何聯(lián)群先后賣(mài)掉6輛，交給他打理的企業(yè)也給賣(mài)掉了，現(xiàn)在連他夫妻倆養(yǎng)老的房子也被兒子賣(mài)掉了！財(cái)富傳承的尷尬8/4/20211、離岸注冊(cè)及離岸資產(chǎn)轉(zhuǎn)移2、捐贈(zèng)以獲取家族社會(huì)地位3、子公司對(duì)母公司的合法收購(gòu)4、遺產(chǎn)信托計(jì)劃（保險(xiǎn)信托）5、減少遺產(chǎn)稅額與規(guī)避遺產(chǎn)稅私人財(cái)富的轉(zhuǎn)移8/4/2021119億元新臺(tái)幣8/4/2021臺(tái)灣首富蔡萬(wàn)霖的節(jié)稅之道中新網(wǎng)2004年9月29日電在外界估算臺(tái)灣首富蔡萬(wàn)霖過(guò)世后遺留下龐大財(cái)產(chǎn)，他的子女需要繳交700多億元(新臺(tái)幣，下同)的巨額遺產(chǎn)稅金。但據(jù)了解，蔡萬(wàn)霖早已通過(guò)合法的節(jié)稅管道，逐步把財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移，使

8、其后代需交的遺產(chǎn)稅金大概只有幾億元。8/4/2021由于蔡萬(wàn)霖避稅