《私人財富管理》課件

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1、私人財富管理———史曉琦8/4/2021史曉琦1993年大學(xué)畢業(yè),長期從事金融領(lǐng)域的學(xué)習(xí)和研究擁有上海證券交易所、上海期貨交易所、大連商品期貨交易所、鄭州商品期貨交易所入場交易資格同時擁有證券、期貨、保險三大金融執(zhí)業(yè)資格國家二級理財規(guī)劃師（CFP）浙江省十佳理財之星8/4/2021曾多次受浙江大學(xué)、浙江理財博覽會組委會、浙江金融職業(yè)學(xué)院、錢江晚報網(wǎng)絡(luò)版、杭州電視臺生活頻道周末理財欄目、浙江文藝廣播電臺(FM99.6)、浙江電視臺<<理財贏家>>等大專院校和媒體的邀請進行授課和節(jié)目制作長期為企業(yè)主提供私人財富管理方面的咨詢服務(wù)大型公開講座近600場史曉琦浙江

2、省十佳理財之星8/4/2021私人財富管理———史曉琦8/4/2021課題研究的由來隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展，中國私人財富的不斷聚集已經(jīng)成為不可回避的現(xiàn)實，未來的金融將不再是公對公的服務(wù)，更多的將體現(xiàn)在公對私的服務(wù)當(dāng)中，私人財富管理領(lǐng)域必將成為銀行、證券、保險、基金、第三方理財?shù)缺姸嘟鹑诜?wù)機構(gòu)的必爭之地！8/4/2021浙江省首家鞋業(yè)集團、曾獲“中國鞋王”稱號、資產(chǎn)上億元、在上世紀(jì)90年代一度影響中國鞋業(yè)界的溫州霸力鞋業(yè)近日突然停產(chǎn)，而事先沒有一絲征兆。霸力集團創(chuàng)始人、法人代表兼董事長王躍進音訊全無。這家歷時15載的企業(yè)以“猝死”的方式結(jié)束了自己。其身后，

3、是過億元的銀行欠貸和數(shù)百萬元的供貨商債務(wù)。一則新聞引發(fā)的浙商思考8/4/2021中國式企業(yè)破產(chǎn)現(xiàn)象的研究8/4/2021有限責(zé)任公司卻承擔(dān)著“無限責(zé)任”中國式企業(yè)破產(chǎn)現(xiàn)象的研究8/4/2021“我總感覺背后有一頭狼在追，我只要一停下，就有可能被狼一口吃掉！”一個億萬富翁內(nèi)心的恐懼8/4/2021如果不能守住財富那賺那么多錢為了什么?8/4/2021“一個偉大的公司絕不僅僅是因為能抓住多少次機會，而是因為能扛過一次又一次的滅頂之災(zāi)。”----馬云《冬天的使命》8/4/2021私人財富管理：私人財富的積累私人財富的安全私人財富的轉(zhuǎn)移三者是同時進行的過程管理8/

4、4/2021私人財富的積累：E(Employee)雇員(為人工作者)B(BusinessOwner)企業(yè)所有人(人為己工作者)S(SelfEmployed)自由職業(yè)者(為自己工作者)I(Investor)投資者(錢為己工作者)私人財富盈利模式的建立8/4/2021私人財富的積累：不要做金錢的奴隸，學(xué)會做金錢的主人！如何利用資本運作和金融工具為自己和后人創(chuàng)造盈利模式是財富積累的核心理念。世界上最成功的財富積累模型典型代表：諾貝爾基金會8/4/2021I(Investor)投資者(錢為己工作者)盈利模式：在不需要耗費額外的體力、腦力和精力的前提下，能夠產(chǎn)生持續(xù)

5、的收益來源。指數(shù)化投資：其核心理念就是以被動方式分享市場收益并承擔(dān)市場風(fēng)險。資產(chǎn)托管指數(shù)基金定投股權(quán)投資8/4/2021財富的定義：財富是用時間衡量的，而不是用錢幣度量的。不在于你賺了多少錢，而是你能有多少錢和這些錢能為你工作多久。每天我們都遇到很多人，他們賺的錢很多，但是他們消耗錢的速度更快。8/4/2021你認(rèn)為中國民營、私營企業(yè)家面臨的最大風(fēng)險是什么？私人財富的安全：經(jīng)營風(fēng)險法律風(fēng)險婚姻風(fēng)險8/4/2021規(guī)避法律風(fēng)險的重要手段：保全與隔離私人財富的安全：財務(wù)投資與實業(yè)公司相互隔離建立交互所有權(quán)公司防火墻企業(yè)資產(chǎn)與個人家庭資產(chǎn)隔離夫妻之間資產(chǎn)的相互隔

6、離8/4/2021私人財富的安全：建立交互所有權(quán)公司防火墻D（股權(quán)控股公司）工作人員少B（實體公司）由CEO執(zhí)行實際經(jīng)營C（實體公司）由CEO執(zhí)行實際經(jīng)營50%50%1%1%50%50%所有者A（實體公司）由CEO執(zhí)行實際經(jīng)營49%49%8/4/2021企業(yè)資產(chǎn)與個人資產(chǎn)的隔離企業(yè)資產(chǎn)家庭資產(chǎn)現(xiàn)金流向×私人財富的安全：8/4/2021私人財富的轉(zhuǎn)移：空間轉(zhuǎn)移社會轉(zhuǎn)移代繼傳承8/4/2021財富傳承的尷尬8/4/2021曾經(jīng)是義烏第一代企業(yè)家，改革之初就大膽辦廠搞產(chǎn)品開發(fā)，曾是天津一家市場的創(chuàng)始人，曾積攢了上千萬的家業(yè)，如今卻成了一個無家可歸的老人。何說：都

7、是敗家子給鬧的，光車子就被兒子何聯(lián)群先后賣掉6輛，交給他打理的企業(yè)也給賣掉了，現(xiàn)在連他夫妻倆養(yǎng)老的房子也被兒子賣掉了！財富傳承的尷尬8/4/20211、離岸注冊及離岸資產(chǎn)轉(zhuǎn)移2、捐贈以獲取家族社會地位3、子公司對母公司的合法收購4、遺產(chǎn)信托計劃（保險信托）5、減少遺產(chǎn)稅額與規(guī)避遺產(chǎn)稅私人財富的轉(zhuǎn)移8/4/2021119億元新臺幣8/4/2021臺灣首富蔡萬霖的節(jié)稅之道中新網(wǎng)2004年9月29日電在外界估算臺灣首富蔡萬霖過世后遺留下龐大財產(chǎn)，他的子女需要繳交700多億元(新臺幣，下同)的巨額遺產(chǎn)稅金。但據(jù)了解，蔡萬霖早已通過合法的節(jié)稅管道，逐步把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，使

8、其后代需交的遺產(chǎn)稅金大概只有幾億元。8/4/2021由于蔡萬霖避稅