民生銀行2014中國(guó)私人銀行市場(chǎng)報(bào)告

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1、關(guān)于中國(guó)民生銀行中國(guó)民生銀行于1996年1月12日在北京成立，是中國(guó)首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國(guó)性股份制商業(yè)銀行，同時(shí)又是嚴(yán)格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。多種經(jīng)濟(jì)成份在中國(guó)金融業(yè)的涉足和實(shí)現(xiàn)規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使中國(guó)民生銀行有別于國(guó)有銀行和其他商業(yè)銀行，而為國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)界、金融界所關(guān)注。2000年12月19日，中國(guó)民生銀行A股股票上市。2009年11月26日，中國(guó)民生銀行在香港交易所掛牌上市。站在新的歷史起點(diǎn)，中國(guó)民生銀行確立了“做民營(yíng)企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行、高端客戶的銀行

2、”的市場(chǎng)定位，努力實(shí)現(xiàn)二次騰飛，打造特色銀行和效益銀行，為客戶和投資者創(chuàng)造更大的價(jià)值和回報(bào)。關(guān)于中國(guó)民生銀行私人銀行中國(guó)民生銀行私人銀行踐行“高端客戶的銀行”的理念，積極洞察客戶需求，主要面向金融資產(chǎn)800萬(wàn)元以上的客戶提供全方位金融與非金融服務(wù)，搭建讓客戶通往更高成就的橋梁。依托中國(guó)民生銀行整體平臺(tái)，聚集各行業(yè)精英，提供多角度、全方位的財(cái)富管理方案。根據(jù)開(kāi)放式貨架模式，優(yōu)選市場(chǎng)產(chǎn)品提供給客戶；亦可根據(jù)客戶需求量身定制金融解決方案。立足國(guó)際視野，聯(lián)合世界級(jí)服務(wù)機(jī)構(gòu)，整合稀缺資源，為客戶提供極地環(huán)保之旅、頂級(jí)游

3、學(xué)、私人飛機(jī)等尊崇服務(wù)。沿襲民生銀行靈活的機(jī)制及運(yùn)營(yíng)模式，中國(guó)民生銀行私人銀行的目標(biāo)是打造領(lǐng)先于市場(chǎng)的私人銀行?！柏?cái)有源，智無(wú)極”，無(wú)論客戶身處何處，總可獲得傾力支持。關(guān)于麥肯錫公司麥肯錫公司是一家全球性管理咨詢公司，為企業(yè)和公共機(jī)構(gòu)提供有關(guān)戰(zhàn)略、組織、運(yùn)營(yíng)和技術(shù)方面的咨詢，其8000多名咨詢顧問(wèn)分布在60個(gè)國(guó)家超過(guò)100個(gè)分公司中。麥肯錫的大中華區(qū)分公司由北京、香港、上海和臺(tái)北分公司組成。20年來(lái)，麥肯錫在大中華地區(qū)完成了2000多個(gè)項(xiàng)目，幫助本土領(lǐng)先企業(yè)改善管理技能和提升全球競(jìng)爭(zhēng)力，同時(shí)也為尋求在本地區(qū)擴(kuò)

4、大業(yè)務(wù)的跨國(guó)企業(yè)提供咨詢。序言萌芽于歐洲的私人銀行業(yè)務(wù)，經(jīng)過(guò)數(shù)百年的經(jīng)營(yíng)發(fā)展，在國(guó)際上已成為金融服務(wù)業(yè)中最璀璨的明珠。伴隨著國(guó)內(nèi)富裕人群的迅速崛起，多家銀行紛紛成立私人銀行機(jī)構(gòu)，角逐高端客戶市場(chǎng)。幾年來(lái)，包括中國(guó)民生銀行在內(nèi)的各家私人銀行經(jīng)過(guò)深刻思考與大膽改革，已經(jīng)從摸著石頭過(guò)河式的嘗試性發(fā)展階段成長(zhǎng)起來(lái)，逐步探索出具有本土特色的發(fā)展路徑，并以樹(shù)立獨(dú)特的私人銀行品牌為己任。私人銀行這項(xiàng)綜合金融業(yè)務(wù)開(kāi)始有針對(duì)性地精耕細(xì)作，以其專業(yè)、創(chuàng)新的理念迎接新時(shí)代的到來(lái)。在各家私人銀行客戶爭(zhēng)奪戰(zhàn)烽煙四起之時(shí)，客戶也在認(rèn)知、

5、了解甚至選擇私人銀行。他們的資產(chǎn)形式開(kāi)始由單一走向多元，并傾向于創(chuàng)新型投資產(chǎn)品；他們不再被動(dòng)接受產(chǎn)品與服務(wù)，而是提出定制產(chǎn)品和顧問(wèn)咨詢的需求；他們開(kāi)始親自調(diào)研選擇一家私人銀行；他們能夠?qū)蛻艚?jīng)理的素質(zhì)和理財(cái)產(chǎn)品的要素提出明確要求。中國(guó)的高凈值人士正在適應(yīng)從高端零售客戶向私人銀行客戶的角色轉(zhuǎn)變，這就要求市場(chǎng)從業(yè)者更加深入、細(xì)致、精確地把握客戶的需求，從而提供個(gè)性化、定制化、專業(yè)化的真正的私人銀行服務(wù)。站在這個(gè)角度，我們采取以客戶需求為基礎(chǔ)的分群模型，在包括但遠(yuǎn)不限于民生銀行客戶的高凈值人士中展開(kāi)深入、客觀、科學(xué)

6、的調(diào)研，并采用創(chuàng)新式的方法進(jìn)行模擬群體運(yùn)算，進(jìn)而得出了業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的客戶細(xì)分群體模型，這將為我們切實(shí)理解客戶需求提供有力依據(jù)。非常榮幸中國(guó)私人銀行市場(chǎng)報(bào)告能夠與麥肯錫公司共同完成。毋庸置疑，麥肯錫公司對(duì)高凈值人士調(diào)研的獨(dú)立性、專業(yè)性、權(quán)威性將賦予這份報(bào)告重要價(jià)值。相信由此產(chǎn)生的協(xié)同效應(yīng)將對(duì)私人銀行市場(chǎng)發(fā)展產(chǎn)生深刻影響，使中國(guó)私人銀行事業(yè)不斷煥發(fā)出活力與光彩。中國(guó)民生銀行副董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)致謝本報(bào)告是中國(guó)民生銀行與麥肯錫公司共同合作的成果。三年前，中國(guó)民生銀行董事會(huì)提出“民營(yíng)、小微、高端”的客戶定位。2012年初，為全

7、面理解高端客戶需求，促進(jìn)私人銀行戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展，逐步建立“以客戶為中心”的戰(zhàn)略執(zhí)行體系，中國(guó)民生銀行啟動(dòng)“私人銀行客戶之聲項(xiàng)目”，旨在對(duì)中國(guó)高凈值人士的行為特征和中國(guó)私人銀行業(yè)進(jìn)行更為深入的研究。中國(guó)民生銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)與同事對(duì)報(bào)告的分析方法和結(jié)論提出了寶貴意見(jiàn)和建議。這里要感謝中國(guó)民生銀行的董文標(biāo)董事長(zhǎng)、洪崎行長(zhǎng)、毛曉峰副行長(zhǎng)、李彬行長(zhǎng)助理，總行私人銀行事業(yè)部張勝總裁、李文副總裁、張?jiān)伩偛酶呒?jí)助理、郭濱總監(jiān)助理，總行發(fā)展規(guī)劃部龔志堅(jiān)總經(jīng)理、陳微總監(jiān)、周曉主任。麥肯錫公司項(xiàng)目專家團(tuán)隊(duì)和中國(guó)民生銀行項(xiàng)目組還進(jìn)行了大量

8、的非民生銀行客戶的訪談，并共同開(kāi)發(fā)了基于客戶需求的多維度客戶細(xì)分模型。該模型應(yīng)用大量的統(tǒng)計(jì)分析、建模技術(shù)，成功勾勒出不同細(xì)分群體的需求，為高端客戶研究、服務(wù)策略制定開(kāi)辟了新的天地。期間，麥肯錫公司提供了大量全球研究數(shù)據(jù)庫(kù)信息和統(tǒng)計(jì)技術(shù)支持，這里要感謝其全球資深董事合伙人及共同主席歐高敦先生、資深董事合伙人姚萬(wàn)里先生、董事合伙人林國(guó)灃先生，以及麥肯錫團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人，包括周寧人、劉可、劉宗諟。感謝中國(guó)民