民生銀行2014中國私人銀行市場報告

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1、關(guān)于中國民生銀行中國民生銀行于1996年1月12日在北京成立，是中國首家主要由非公有制企業(yè)入股的全國性股份制商業(yè)銀行，同時又是嚴格按照《公司法》和《商業(yè)銀行法》建立的規(guī)范的股份制金融企業(yè)。多種經(jīng)濟成份在中國金融業(yè)的涉足和實現(xiàn)規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度，使中國民生銀行有別于國有銀行和其他商業(yè)銀行，而為國內(nèi)外經(jīng)濟界、金融界所關(guān)注。2000年12月19日，中國民生銀行A股股票上市。2009年11月26日，中國民生銀行在香港交易所掛牌上市。站在新的歷史起點，中國民生銀行確立了“做民營企業(yè)的銀行、小微企業(yè)的銀行、高端客戶的銀行

2、”的市場定位，努力實現(xiàn)二次騰飛，打造特色銀行和效益銀行，為客戶和投資者創(chuàng)造更大的價值和回報。關(guān)于中國民生銀行私人銀行中國民生銀行私人銀行踐行“高端客戶的銀行”的理念，積極洞察客戶需求，主要面向金融資產(chǎn)800萬元以上的客戶提供全方位金融與非金融服務(wù)，搭建讓客戶通往更高成就的橋梁。依托中國民生銀行整體平臺，聚集各行業(yè)精英，提供多角度、全方位的財富管理方案。根據(jù)開放式貨架模式，優(yōu)選市場產(chǎn)品提供給客戶；亦可根據(jù)客戶需求量身定制金融解決方案。立足國際視野，聯(lián)合世界級服務(wù)機構(gòu)，整合稀缺資源，為客戶提供極地環(huán)保之旅、頂級游

3、學(xué)、私人飛機等尊崇服務(wù)。沿襲民生銀行靈活的機制及運營模式，中國民生銀行私人銀行的目標(biāo)是打造領(lǐng)先于市場的私人銀行?！柏斢性?，智無極”，無論客戶身處何處，總可獲得傾力支持。關(guān)于麥肯錫公司麥肯錫公司是一家全球性管理咨詢公司，為企業(yè)和公共機構(gòu)提供有關(guān)戰(zhàn)略、組織、運營和技術(shù)方面的咨詢，其8000多名咨詢顧問分布在60個國家超過100個分公司中。麥肯錫的大中華區(qū)分公司由北京、香港、上海和臺北分公司組成。20年來，麥肯錫在大中華地區(qū)完成了2000多個項目，幫助本土領(lǐng)先企業(yè)改善管理技能和提升全球競爭力，同時也為尋求在本地區(qū)擴

4、大業(yè)務(wù)的跨國企業(yè)提供咨詢。序言萌芽于歐洲的私人銀行業(yè)務(wù)，經(jīng)過數(shù)百年的經(jīng)營發(fā)展，在國際上已成為金融服務(wù)業(yè)中最璀璨的明珠。伴隨著國內(nèi)富裕人群的迅速崛起，多家銀行紛紛成立私人銀行機構(gòu)，角逐高端客戶市場。幾年來，包括中國民生銀行在內(nèi)的各家私人銀行經(jīng)過深刻思考與大膽改革，已經(jīng)從摸著石頭過河式的嘗試性發(fā)展階段成長起來，逐步探索出具有本土特色的發(fā)展路徑，并以樹立獨特的私人銀行品牌為己任。私人銀行這項綜合金融業(yè)務(wù)開始有針對性地精耕細作，以其專業(yè)、創(chuàng)新的理念迎接新時代的到來。在各家私人銀行客戶爭奪戰(zhàn)烽煙四起之時，客戶也在認知、

5、了解甚至選擇私人銀行。他們的資產(chǎn)形式開始由單一走向多元，并傾向于創(chuàng)新型投資產(chǎn)品；他們不再被動接受產(chǎn)品與服務(wù)，而是提出定制產(chǎn)品和顧問咨詢的需求；他們開始親自調(diào)研選擇一家私人銀行；他們能夠?qū)蛻艚?jīng)理的素質(zhì)和理財產(chǎn)品的要素提出明確要求。中國的高凈值人士正在適應(yīng)從高端零售客戶向私人銀行客戶的角色轉(zhuǎn)變，這就要求市場從業(yè)者更加深入、細致、精確地把握客戶的需求，從而提供個性化、定制化、專業(yè)化的真正的私人銀行服務(wù)。站在這個角度，我們采取以客戶需求為基礎(chǔ)的分群模型，在包括但遠不限于民生銀行客戶的高凈值人士中展開深入、客觀、科學(xué)

6、的調(diào)研，并采用創(chuàng)新式的方法進行模擬群體運算，進而得出了業(yè)內(nèi)首創(chuàng)的客戶細分群體模型，這將為我們切實理解客戶需求提供有力依據(jù)。非常榮幸中國私人銀行市場報告能夠與麥肯錫公司共同完成。毋庸置疑，麥肯錫公司對高凈值人士調(diào)研的獨立性、專業(yè)性、權(quán)威性將賦予這份報告重要價值。相信由此產(chǎn)生的協(xié)同效應(yīng)將對私人銀行市場發(fā)展產(chǎn)生深刻影響，使中國私人銀行事業(yè)不斷煥發(fā)出活力與光彩。中國民生銀行副董事長、行長致謝本報告是中國民生銀行與麥肯錫公司共同合作的成果。三年前，中國民生銀行董事會提出“民營、小微、高端”的客戶定位。2012年初，為全

7、面理解高端客戶需求，促進私人銀行戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展，逐步建立“以客戶為中心”的戰(zhàn)略執(zhí)行體系，中國民生銀行啟動“私人銀行客戶之聲項目”，旨在對中國高凈值人士的行為特征和中國私人銀行業(yè)進行更為深入的研究。中國民生銀行各級領(lǐng)導(dǎo)與同事對報告的分析方法和結(jié)論提出了寶貴意見和建議。這里要感謝中國民生銀行的董文標(biāo)董事長、洪崎行長、毛曉峰副行長、李彬行長助理，總行私人銀行事業(yè)部張勝總裁、李文副總裁、張詠總裁高級助理、郭濱總監(jiān)助理，總行發(fā)展規(guī)劃部龔志堅總經(jīng)理、陳微總監(jiān)、周曉主任。麥肯錫公司項目專家團隊和中國民生銀行項目組還進行了大量

8、的非民生銀行客戶的訪談，并共同開發(fā)了基于客戶需求的多維度客戶細分模型。該模型應(yīng)用大量的統(tǒng)計分析、建模技術(shù)，成功勾勒出不同細分群體的需求，為高端客戶研究、服務(wù)策略制定開辟了新的天地。期間，麥肯錫公司提供了大量全球研究數(shù)據(jù)庫信息和統(tǒng)計技術(shù)支持，這里要感謝其全球資深董事合伙人及共同主席歐高敦先生、資深董事合伙人姚萬里先生、董事合伙人林國灃先生，以及麥肯錫團隊的每一個人，包括周寧人、劉可、劉宗諟。感謝中國民