股指期貨投資者適當性評估實施辦法

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1、股指期貨投資者適當性評估實施辦法股指期貨投資者適當性評估實施辦法第一章總則第一條按照《關(guān)于建立股指期貨投資者適當性制度的規(guī)定（試行）》、《中金所股指期貨投資者適當性制度操作指引（試行）》等規(guī)定，制訂本辦法。第二條本辦法主要評估范圍：對自然人股指期貨投資者的基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況和誠信狀況等方面進行適當性綜合評估，結(jié)合對客戶其他情況的了解，評估其是否適合參與股指期貨交易。第三條綜合評估的經(jīng)辦部門和崗位職責由開戶經(jīng)辦人員作出初評，復(fù)核評估人員進行復(fù)核評估；第四條復(fù)核評估員應(yīng)當根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當性綜合評估表》，投資者、市場開發(fā)人員、

2、開戶經(jīng)辦人、復(fù)核評估人、營業(yè)部負責人、業(yè)務(wù)部門負責人應(yīng)當在綜合評估表上簽字，總經(jīng)理應(yīng)當在綜合評估表上簽字或蓋章。第五條評估標準：依照交易所操作指引，綜合評估滿分為100分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15分、20分、50分、15分。對于存在不良誠信記錄的投資者，復(fù)核評估員應(yīng)當根據(jù)情況在該投資者綜合評估總分中扣減相應(yīng)的分數(shù)，扣減分數(shù)不設(shè)上限。第六條公司堅持“客觀全面、審慎嚴謹、明確責任”的原則對每位投資者進行評估。不得為綜合評估得分在70分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。第七條公司要求投資者對綜合評估各項標準提供證明材料。未能

3、提供證明材料的項目評分為零。第二章基本情況評估8第8頁股指期貨投資者適當性評估實施辦法第八條投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10分與5分，兩項評分后相加為投資者基本情況得分。第九條投資者應(yīng)當提供有效的本人身份證件及其復(fù)印件，期貨公司開戶經(jīng)辦人員應(yīng)當按照實名制開戶的要求核實和驗證投資者身份和年齡。第十條投資者提供的學(xué)歷證明材料為其本人最高畢業(yè)證書及其復(fù)印件；學(xué)位證明材料為其本人最高學(xué)位證書及其復(fù)印件。第十一條年齡和學(xué)歷評分標準：內(nèi)容評分標準年齡18-22（含）1分，22-60（含）10分，60-70（含）1分學(xué)歷碩士及以上5分，本科4分，大專

4、3分，大專以下1分第三章投資經(jīng)歷評估第十二條投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面，評估分值上限分別為20分與10分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。第十三條開戶經(jīng)辦人員應(yīng)根據(jù)投資者的交易和風(fēng)控等情況對其投資經(jīng)歷進行評分。一、商品交易經(jīng)歷評分標準1、交易記錄三年內(nèi)有商品期貨成交記錄12分三年內(nèi)無成交記錄0分2、風(fēng)控記錄有穿倉記錄3分無穿倉記錄且追加保證金記錄大于10次的5分無穿倉記錄且追加保證金記錄低于10次的8分二、證券交易記錄三年內(nèi)有證券交易記錄10分三年內(nèi)無證券交易記錄0分第十四條要求投資者提供近期加蓋相關(guān)期貨公司結(jié)算專用章的商品期貨交易結(jié)算

5、單，作為商品期貨交易經(jīng)歷證明。投資者在三年內(nèi)商品期貨成交記錄必須至少10次。8第8頁股指期貨投資者適當性評估實施辦法第十五條投資者應(yīng)當提供近期加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。第四章財務(wù)狀況評估第十六條公司通過對投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)狀況進行評估，分值上限為50分。第十七條投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財務(wù)狀況證明。投資者同時提供上述兩類證明文件的，公司應(yīng)當在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務(wù)狀況評估得分，各項評分不得累加。第十八條投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、

6、股票、基金、期貨權(quán)益及債券、黃金、理財產(chǎn)品（計劃）等資產(chǎn)。第十九條投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存款證明文件。第二十條投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。第二十一條投資者提供的債券資產(chǎn)證明應(yīng)當為加蓋銀行或者證券公司專用章的國債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)債等證明文件。投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機構(gòu)

7、簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。第二十二條投資者提供的本人年收入證明應(yīng)當為稅務(wù)機關(guān)出具的收入納稅證明、銀行出具的工資流水單或者其他有效的收入證明。投資者提供的稅務(wù)機關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。8第8頁股指期貨投資者適當性評估實施辦法第二十三條投資者提供的工資流水單應(yīng)當為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等。第二十四條投資者提供的其他收入證明應(yīng)當為當前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。第二十五條對個人財務(wù)狀況的評估標準：財務(wù)證明評分標準金融類資產(chǎn)30萬

8、（含）以下